Nueva York
cnn
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El gobierno de Estados Unidos acaba de enviar un mensaje claro al mundo de las criptomonedas, un mercado valorado en alrededor de 1,4 billones de dólares.
Justo cuando los inversores en criptomonedas esperaban superar la condena histórica de Sam Bankman-Fried, el deshonrado fundador y ex director ejecutivo del colapsado intercambio de criptomonedas FTX, los funcionarios estadounidenses mostraron otra demostración de fuerza contra la actividad criminal en torno a las criptomonedas.
Changpeng Zhao, el multimillonario fundador del mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Binance, se declaró culpable el martes de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero, lo que podría permitir que malos actores de todo tipo utilicen la plataforma para mover dinero.
Aquí hay cinco conclusiones de la sanción más grande jamás impuesta a una empresa de servicios monetarios en la historia de los Estados Unidos, que resulta ser una empresa de criptomonedas:
Zhao y Bankman-Fried fueron vistos en gran medida como los rostros de la industria de la criptografía. Ahora su declaración de culpabilidad, junto con la condena de Bankman-Fried, significa que los buenos actores de la industria de las criptomonedas tendrán que presentar un caso más convincente a los escépticos para demostrar que ambas eran excepciones y no la norma.
A la luz de las noticias del martes, Brian Armstrong, director ejecutivo de Coinbase, aprovechó la oportunidad para distinguir el intercambio de criptomonedas que dirige de Binance, que admitió haber participado en actividades contra el lavado de dinero, la transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones.
“Desde la fundación de Coinbase en 2012, hemos adoptado una visión a largo plazo. Sabía que necesitábamos adoptar el cumplimiento para convertirnos en una empresa generacional que resistiera la prueba del tiempo”, dijo Armstrong en una publicación el martes por la tarde.
“La noticia de hoy refuerza que hacerlo de la manera más difícil fue la decisión correcta. Ahora tenemos la oportunidad de iniciar un nuevo capítulo para esta industria”, añadió.
Al mismo tiempo, las agencias gubernamentales que supervisan la regulación y el cumplimiento de las criptomonedas no quieren que la gente se olvide de Bankman-Fried y Zhao.
«Solo en el último mes, el Departamento de Justicia procesó con éxito a los directores ejecutivos de dos de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo en dos casos penales separados», dijo el fiscal general Merrick Garland en una conferencia de prensa el martes. “El mensaje aquí debe ser claro: usar nueva tecnología para violar la ley no te convierte en un disruptor. Te convierte en un criminal”.
Las criptomonedas cayeron el martes mientras los inversores asimilaban las últimas noticias regulatorias de Washington DC. Pero el miércoles habían regresado con fuerza.
La moneda Binance cayó inicialmente alrededor del 6% después de que el Departamento de Justicia de EE. UU. anunciara que había presentado cargos contra Zhao luego de una investigación de varios años sobre Binance. El miércoles por la mañana, los precios habían subido un 3,5%.
Otras criptomonedas sufrieron el martes cuando una represión mayor por parte de los federales también afectó a empresas de criptomonedas como Kraken y Tether.
Bitcoin cayó alrededor de 420 dólares, un 1,1%, hasta 37.071 dólares. Mientras tanto, Ethereum cayó 40 dólares, o un 2%, a 1.997 dólares por moneda.
El miércoles, tanto bitcoin como ethereum habían vuelto a subir. Bitcoin subió un 2,4% y ethereum un 5% más.
Entonces, ¿qué explica los cambios?
Algunos informes publicados a última hora del martes sugirieron que el acuerdo de Zhao con el Departamento de Justicia podría permitirle conservar la mayoría de las acciones de Binance. Eso impulsó las esperanzas de los inversores. También estaban simplemente ansiosos de que finalmente concluyera la larga investigación.
En general, ha sido un buen año para las criptomonedas. Bitcoin ha subido aproximadamente un 120% en lo que va del año. Ethereum ha subido casi un 70% durante el mismo período.
El acuerdo que Binance alcanzó con el gobierno requiere que deje de operar en Estados Unidos.
El martes por la noche, las personas con sede en los EE. UU. fueron recibidas con un aviso en el sitio Binance.com que decía que «no está disponible en su país o región». Pero hay un poco de letra pequeña.
«Si se encuentra en los Estados Unidos o en territorios seleccionados de los EE. UU., Binance.US es una plataforma regulada por los EE. UU. donde puede comprar, intercambiar, convertir y apostar criptomonedas con tarifas bajas», continuaba el aviso.
Binance.US es una subsidiaria de Binance que se creó en 2019 para «servir a los consumidores estadounidenses y cumplir con las regulaciones estadounidenses», según una publicación en el sitio.
Binance.US no se ve afectado por el anuncio del martes, ya que es una empresa registrada de servicios monetarios, dijeron funcionarios del Tesoro. Eso significa que la gente en los EE. UU. aún podría comprar y vender criptomonedas bajo el techo de Binance.
El anuncio del martes es un ejemplo vívido de la postura dura del gobierno federal sobre las actividades ilícitas que involucran criptomonedas. En pocas palabras, los federales (desde la Comisión de Bolsa y Valores hasta el Departamento del Tesoro) no están jugando.
Esta misma semana, la SEC demandó a Kraken, otro intercambio de cifrado, alegando que opera como un intercambio de valores no registrado. La demanda de la agencia también alega que el intercambio mezcló los activos de los clientes con las tenencias propias de la compañía.
Esa no es la primera vez que la SEC demanda a Kraken. De hecho, es una de varias demandas que la agencia ha presentado este año contra empresas de cifrado como Bittrex y Base de monedas. La demanda de la SEC contra Binance por supuestamente violar las leyes de protección de los inversores sigue en litigio.
A pesar de sufrir algunas sentencias desfavorables este año, se espera que la SEC continúe tomando medidas drásticas contra las empresas de cifrado llevándolas a los tribunales.
Pero si el importante anuncio del martes dejó algo claro, no es sólo la SEC la que está tratando de mantener a raya las malas prácticas criptográficas: es todo el gobierno federal.
Eso también incluye al Departamento de Justicia, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, y el Departamento del Tesoro. Incluso existe un Equipo Nacional de Aplicación de la Ley de Criptomonedas dentro del Departamento de Justicia que identifica e investiga activamente casos penales que involucran activos digitales.
«Si bien las acciones penales y civiles están sujetas a diferentes estándares legales, este esfuerzo colectivo representa el enfoque de todo el gobierno que estamos adoptando para combatir el crimen corporativo», dijo Garland el martes.
Los funcionarios estadounidenses ya tienen a su disposición una ingeniosa caja de herramientas de regulaciones para erradicar los delitos financieros, como leyes que criminalizan el lavado de dinero y el fraude bancario.
Así es precisamente como los federales consiguieron el primer acuerdo corporativo con un intercambio de cifrado.
“Ustedes han visto tanto en nuestras acciones de hoy como en casos anteriores que seremos implacables en el uso de todas las herramientas que tenemos actualmente para implementar contra aquellos que buscan usar tecnologías de una manera que abuse de esas plataformas… o [that] «No impidamos el uso de esas plataformas para actividades ilícitas», dijo la Fiscal General Adjunta Lisa Monaco durante la rueda de prensa del martes.
Pero los funcionarios sugirieron que hay margen para una nueva regulación.
Los llamados a una “claridad regulatoria” no son nuevos, y las nuevas regulaciones criptográficas podrían ayudar tanto a los inversores como a los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley a distinguir los productos criptográficos legítimos de las fachadas criminales.
No está claro cómo o cuándo se produciría una regulación criptográfica integral. Una forma es a través de la elaboración de normas a nivel de agencia, ya sea en la SEC o la CFTC, que aún estarían sujetas a revisión judicial si se impugnan en los tribunales, y otra es a través del Congreso.
«He abogado por llenar algunos de estos vacíos, específicamente en torno a los tokens de productos básicos, y creo que si somos capaces de hacerlo, obviamente con la ayuda del Congreso, podemos evitar que estas acciones sucedan y no tener que estar aquí después. el hecho”, dijo el martes el presidente de la CFTC, Rostin Benham.
