(WHNT) — El uso de cheques puede estar disminuyendo, pero el fraude con cheques sigue siendo un problema grave. Tenga cuidado con esta estafa, denominada «lavado de cheques», que consiste en robar cheques de los buzones de correo y luego alterarlos. Afortunadamente, puede hacer algunas cosas para protegerse a sí mismo y a su empresa.
Cómo funciona la estafa
Usted envía un cheque por correo como pago por un servicio o producto. Sin embargo, unos días o semanas después, la empresa a la que pagó se pone en contacto con usted. Dicen que nunca recibieron un pago. Luego, descubre que el cheque que envió ha sido cobrado, ya sea por el monto por el que lo emitió o por un monto mucho mayor. ¿Qué pasó?
Los estafadores utilizan muchas técnicas para interceptar el correo, a veces directamente desde su buzón azul grande o el de la oficina de correos. Incluso se sabe que los estafadores se cuelan en apartados postales con llaves robadas. Las personas pueden ser víctimas de esta estafa, pero los estafadores se dirigen principalmente a las empresas, que normalmente emiten cheques por montos más grandes y tienen un cronograma predecible para pagar y enviar facturas.
Una vez que los estafadores encuentran un sobre que contiene un cheque, usan productos químicos domésticos para «lavar» el nombre y la cantidad que anotó, reemplazándolos con un nombre y una cantidad en dólares de su elección. Por lo typical, usan identidades falsas para cobrar el cheque más tarde. E incluso si nadie cobra su cheque, corre un riesgo mucho mayor de robo de identidad una vez que llega a manos de los estafadores.
Cómo evitar esquemas de lavado de cheques
- Aproveche los métodos de pago electrónico. Si puede utilizar medios electrónicos para realizar pagos y recibirlos, hágalo. Eso eliminará la posibilidad de ser víctima de comprobar el lavado.
- Si debe enviar un cheque por correo, tome precauciones. Déjalo en la oficina de correos usando la ranura de correo del vestíbulo en lugar de dejar un cheque en el buzón con la bandera levantada. Si necesita usar una caja azul, entregue el correo antes de la última hora de recogida del día. No deje correo sin enviar en su buzón durante la noche recupere su correo entregado con prontitud, informa el Servicio Postal de los Estados Unidos.
- Ponga en espera su correo. Si va a salir de la ciudad, retenga su correo en la oficina de correos hasta que regrese. Si tiene una pequeña empresa que no está abierta los fines de semana, considere pedirle a la oficina de correos que no entregue el correo los sábados.
- Mejora la seguridad de tu buzón. Instalar cámaras altamente visibles cerca de su buzón y usar un buzón cerrado son dos formas adicionales de evitar ser víctima de esta estafa.
- Mantenga un ojo en su cuenta corriente. Supervise sus cuentas bancarias cuidadosamente para asegurarse de que nadie cobre un cheque fraudulento de su cuenta. Si nota actividad sospechosa, notifique a su banco inmediatamente.
- Utilice servicios de “pago positivo”. Muchos bancos ofrecen servicios de «pago positivo» para cuentas corrientes comerciales. Puede preautorizar cheques por un monto específico por su número de cheque. Esto al menos evitará que los estafadores retiren más dinero que la cantidad especificada.
- Denuncie siempre el fraude con cheques. Si cree que su cheque fue interceptado en el correo, informe a su banco de inmediato. Luego, presente un informe con el Servicio de Inspección Postal y su departamento de policía regional.
Para más información
Lea sobre más formas en que los estafadores usan cheques para cometer fraude en el Estudio de estafas de cheques falsos de BBB. Obtenga más consejos sobre cómo evitar estafas en BBB.org/AvoidScams.
Si ha sido víctima de fraude con cheques, también puede denunciarlo en BBB.org/ScamTracker. Sus informes ayudan a crear conciencia pública y reducen la eficacia de los estafadores.
