El Bank Hapoalim de Israel se negó a aceptar 273,000 dólares de las ganancias en Bitcoin (BTC) de la jubilada Esther Freeman, de 70 años. El banco declara que no puede aceptar el monto debido a las políticas regulatorias.
En medio de la incertidumbre sobre las regulaciones de las criptomonedas, Esther Freeman ha estado librando una batalla lawful contra el Bank Hapoalim desde 2021.
Lender Hapoalim de Israel rechaza las ganancias en Bitcoin de los jubilados
Freeman y el segundo banco comercial más grande de Israel finalmente acordaron resolver una disputa de dos años. Cada parte debe pagar sus propios honorarios legales como parte del acuerdo. Sin embargo, aún no se conocen los términos exactos del acuerdo.
En 2021, Freeman, cliente de Financial institution Hapoalim durante 40 años, demandó a su banco por negarse a aceptar los depósitos de sus ganancias de Bitcoin.
El monto de la inversión principal de Freeman se multiplicó por más de cien desde que compró Bitcoin por primera vez en 2013.
Freeman invirtió 10,000 shekels (aproximadamente 2,700 dólares) en Bitcoin (BTC) a través de un tercero en 2013. En ese momento, los exchanges de activos digitales no estaban ampliamente disponibles.
Por lo tanto, Freeman no podía simplemente comprar sus BTC a través de una plataforma de criptomonedas como lo hace hoy.
Según un informe de CTech, en julio de 2021, cuando Bitcoin cotizaba a alrededor de 58,000 dólares, su inversión valía casi 1 millón de shekels (aproximadamente 273,000 dólares).
¿Por qué el banco rechazó los depósitos?
En su defensa, el banco argumentó que no aceptó el monto en los términos de su reglamento. Además, la compra de Bitcoin de Freeman en ese momento no fue realizada por una empresa regulada o monitoreada, sino por un tercero.
Las regulaciones requieren que los bancos realicen evaluaciones de riesgo adecuadas, establezcan políticas y realicen un seguimiento del viaje de un activo electronic desde la adquisición hasta el dinero fiduciario. Según el banco:
“No es posible rastrear el camino del dinero relacionado con la compra [de Bitcoin]”.
El banco puede aprobar dichos depósitos solo en los casos en que la compra y venta de monedas digitales provengan de la misma cuenta. Es por eso que el banco no aceptó las ganancias de Bitcoin de Freeman.
El año pasado, el Departamento de Regulación Bancaria del Banco de Israel emitió un borrador de regulación en respuesta al aumento de las transacciones de los consumidores que involucran activos digitales como Bitcoin.
Esto tenía la intención de abordar las preocupaciones sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Como parte de su lucha contra el lavado de criptomonedas y el financiamiento del terrorismo, el país incautó recientemente 1,7 millones de dólares en criptomonedas a través de monederos que financian al grupo militante iraní Hezbolá.
En mayo de 2023, las autoridades israelíes incautaron las cuentas de Binance utilizadas por las organizaciones militantes Hamás y el Estado Islámico.
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