El criptoprestamista Maple Finance recauda $ 5 millones para ingresar a Asia en medio de la claridad regulatoria

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Maple Finance, un mercado de crédito institucional en cadena que aspira a llenar un vacío dejado por el colapso de los pesos pesados ​​​​de préstamos criptográficos como BlockFi y Celcius, tiene la vista puesta en Asia a medida que los centros financieros como Hong Kong y Singapur brindan más claridad regulatoria en torno a recursos digitales.

Maple, que se incluye en la categoría de las llamadas finanzas descentralizadas o DeFi, se diferencia de las plataformas de finanzas centralizadas o CeFi como BlockFi en que permite a los prestamistas ver las operaciones de préstamo en la cadena de bloques, con la promesa de ofrecer más transparencia. Acumulativamente, la startup de tres años ha emitido $ 2.2 mil millones en préstamos y actualmente tiene alrededor de $ 50 millones depositados en la plataforma.

Para impulsar su expansión hacia el este, Maple cerró recientemente una inversión estratégica de $ 5 millones de un grupo de inversores centrados en criptografía. La ronda fue liderada por Blocktower Cash y Tioga Capital, con la participación de Cherry Ventures, Spartan Capital, GSR Ventures y Veris Ventures, así como los inversionistas anteriores Maven 11 y Framework Ventures.

“En Asia, tiene claridad regulatoria, o más bien, apoyo regulatorio, tanto de Hong Kong como de Singapur en términos de nueva legislación que se ha aprobado, y ya tiene un enfoque comercial muy fuerte allí”, Sidney Powell, co- fundador y CEO de Maple, le dijo a TechCrunch.

Si bien las dos docenas de empleados de Maple se distribuyen principalmente en Europa occidental y América del Norte, varios de sus principales prestatarios provienen de Hong Kong y Singapur.

“Gran parte de la actividad comercial más alcista que se make en términos de movimiento de precios de Bitcoin fue impulsada en gran medida por la actividad comercial que salía de la zona horaria de Asia, en función de las horas en que se realizaba la negociación, por lo que veo un gran oportunidad de volverse más activo allí en el terreno”, dijo el fundador, y agregó que Maple planea agregar su primer personal en la región.

La promesa de DeFi

El «verano DeFi» de 2021, que vio un aumento en el interés de los inversores minoristas en productos financieros basados ​​en contratos inteligentes de Ethereum, «generó mucha especulación», admitió Powell, pero argumentó que la agricultura de rendimiento, que permite a los usuarios obtener altos rendimientos proporcionando liquidez a los protocolos DeFi, “También puso en marcha el espacio”. Ahora que el criptomercado se ha enfriado significativamente, 2023 es el año en que DeFi «necesita probar el caso de uso», dijo.

En specific, las plataformas de préstamos descentralizados han prometido brindar una mayor inclusión financiera a las pequeñas y medianas empresas al permitirles acceder a préstamos sin garantía. La notion es encomiable, pero algunas reacciones violentas en la industria han llevado a reconocer las deficiencias de diseño de estas plataformas.

Goldfinch, un protocolo DeFi que otorga préstamos a empresas del mundo genuine, se enfrentó a un impago importante después de que una empresa de motocicletas de Kenia incumpliera recientemente su acuerdo de préstamo. Maple tuvo su propio revés después de que varios prestatarios no cumplieron con los pagos luego de la implosión de FTX, lo que llevó a una suspensión temporal de sus grupos de préstamos en Solana, un retador de Ethereum que se considera que tiene vínculos estrechos con el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried.

Maple comenzó como un mercado de crédito que conectaba a prestamistas y prestatarios institucionales, pero recientemente lanzó su propio negocio de préstamos directos, ofreciendo préstamos con garantía excesiva y garantizados por Bitcoin, Ether y garantías de Ether apostadas.

“Otros jugadores intentan concentrarse en simplemente intentar construir la tecnología, como Uber y Airbnb. Lo que hemos tratado de hacer es actuar como suscriptor, por lo que debemos demostrar experiencia crediticia. Creo que nos da un poco más de command sobre el resultado y está un poco más cerca de Apple porque está más integrado verticalmente”, dijo Powell, explicando la decisión de Maple de lanzar su propia división de préstamos.

“Creo que ahora es el momento de hacer eso porque toda la otra competencia salió, y eso creó esta oportunidad para que intervengamos y ofrezcamos un producto”, continuó. “Pero ese producto tiene que ser mejorado sobre lo que hicieron. Con esos jugadores, no podías ver cómo se comportaban los préstamos pero cuando publico un préstamo en la cadena de bloques, siempre puede ver cómo se está desempeñando, por lo que nunca puedo mentirle que nuestro libro de préstamos se está desempeñando cuando no es así».

Activos del mundo serious

Maple también está trabajando para diversificar su foundation de clientes. En los primeros días, muchos de sus prestatarios eran creadores de mercado que proporcionaban liquidez a los intercambios de criptomonedas. Dado que el volumen de negociación sigue siendo bajo durante la recesión del mercado, la plataforma de préstamos ahora ofrece productos más seguros, como bonos del Tesoro tokenizados o bonos del Tesoro, para aquellos que desean tasas de interés de bajo riesgo.

“Eso atrae a las nuevas empresas que podrían haber hecho una ronda de financiación semilla o Serie A porque solo quieren poner sus fondos en algún lugar que sea relativamente seguro y saber que pueden recuperarlos en poco tiempo”, explicó Powell.

Mientras tanto, Maple tiene planes de ofrecer financiación comercial a empresas del mundo actual, como una empresa comercial tradicional que necesita un préstamo para financiar el envío de un producto al extranjero. Esta nueva dirección, dijo Powell, «se relaciona bastante bien» con su expansión en Asia, particularmente en los principales centros de envío como Hong Kong y Singapur.

“Los negocios de importación y exportación son algo para lo que potencialmente podríamos financiar un grupo de préstamos en Maple. Ya nos han propuesto algunos acuerdos de financiación comercial, por lo que establecer relaciones comerciales sobre el terreno en Singapur y Hong Kong es algo que espero hacer”, dijo el fundador.