El gigante estadounidense de la banca de inversión Citigroup se ha convertido en el primer custodio digital de BondbloX, el primer intercambio de bonos fraccionados del mundo.
Lanzado en 2020, BondbloX (BBX) aprovecha blockchain para hacer que el complejo comercio de bonos sea más rápido, más barato y más accesible. Los inversores acreditados pueden invertir tan solo 1.000 dólares para comprar bonos fraccionarios Los bonos de tamaño completo suelen valer más de 200.000 dólares.
BondbloX se asoció por primera vez con Citi en 2021, y el banco actuó como custodio electronic de bonos de tamaño completo. Citi ahora custodia los bonos fraccionarios, lo que abre nuevas oportunidades para sus clientes y otros participantes de BBX.
«Esta tecnología patentada de custodia electronic es escalable y nos permitirá brindar servicios de liquidación y custodia para clientes que invierten en activos emitidos en redes blockchain autorizadas y FMI digitales», comentó Nadine Teychenne, directora de activos digitales de Citi Securities Expert services.
“Permite a Citi conectarse a redes recientemente autorizadas a medida que surgen y brindar un servicio de custodia completamente consolidado a través de un único modelo operativo.
La negociación de bonos sigue siendo lenta, tediosa y excluyente. Las operaciones de bonos tardan dos días hábiles en liquidarse en la mayoría de los mercados y, dado que la inversión mínima suele ser top-quality a 200.000 dólares, es un mercado reservado para inversores profesionales.
La tecnología Blockchain puede revolucionar el mercado, haciéndolo más eficiente, más rápido e inclusivo. La inversión fraccionada, en la que un bono se descompone en tokens más pequeños y asequibles, permite la participación de inversores más pequeños, mientras que los swaps atómicos a través de contratos inteligentes reducen el período de liquidación a minutos.
Como pionero en este campo, BondbloX permite a los inversores acceder a los bonos en su world wide web y dispositivos móviles después de abrir una cuenta a través de sus bancos o asesores de inversiones. La empresa de Singapur, que recientemente recaudó 10 millones de dólares, está regulada por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y salió de su entorno de pruebas en 2020.
“La Custodia Digital es el próximo gran paso en la transformación del mercado de bonos, haciendo que los mercados de bonos sean más transparentes, electrónicos y accesibles para todos. Ahora, los bonos son más accesibles para todos”, comentó el director ejecutivo de BBX, Rahul Banerjee.
Citi lanza depósitos tokenizados para clientes institucionales
La incursión de Citi en los activos digitales continuó con el lanzamiento de depósitos tokenizados impulsados por blockchain para sus clientes ricos.
Citi Token Companies transformará los depósitos de los clientes en tokens digitales en blockchain. Luego, los clientes pueden transferir estos tokens instantáneamente a cualquier parte del mundo, lo que podría reducir el tiempo y el costo de las transferencias transfronterizas.
Las transferencias internacionales de fondos tardan hasta cinco días y siguen siendo costosas para los clientes. También les afectan los días festivos y los diferentes husos horarios.
«Con el nuevo servicio, si son… las 5:00 p. m. en EE. UU. y las 5:00 a. m. en Singapur, pero necesitas obtener dinero allí, puedes enviarlo inmediatamente, en cuestión de segundos», comentó el jefe de activos digitales de Citi, Ryan. Rugoso.
El nuevo servicio de Citi se basa en contratos inteligentes que se autoejecutan para automatizar el proceso de transferencia una vez que se cumplen condiciones predeterminadas. El banco de Nueva York probó sus contratos inteligentes en un piloto con el conglomerado naviero danés AP Møller–Mærsk. Citi prefinanció un contrato inteligente con sus tokens digitalizados, que luego Mærsk utilizó para pagar servicios auxiliares a las autoridades marítimas y del canal.
Anteriormente, Mærsk tenía que contar con cartas de crédito de Citi para pagar servicios como el repostaje de combustible. Luego, los proveedores de servicios presentaban las cartas de crédito a las sucursales locales de Citi y cobraban, un proceso que llevaba días.
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