El Banco Central de Nigeria (CBN) levantó la prohibición de las transacciones con criptomonedas en el país, en un cambio significativo de su postura anterior.
El cambio fue anunciado a través de un round el 22 de diciembre. Permite a los bancos nigerianos y otras instituciones financieras reanudar sus operaciones con proveedores de servicios de criptomonedas.
La prohibición inicial, impuesta en febrero de 2021, se promulgó principalmente por preocupaciones relacionadas con los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo asociados con los criptoactivos.
Nuevas pautas para las criptomonedas
Según las nuevas directrices, las instituciones financieras ahora pueden abrir cuentas para empresas que negocien activos virtuales/digitales, pero estas cuentas deben estar designadas específicamente para ese fin.
Los bancos y otras instituciones financieras deben cumplir con los requisitos descritos en las pautas del CBN cuando tratan con cuentas para negocios relacionados con las criptomonedas. Mientras tanto, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) involucrados en el negocio de las criptomonedas deben obtener una licencia de la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria.
Si bien pueden facilitar las transacciones para los VASP, los bancos y las instituciones financieras todavía tienen prohibido comerciar, mantener o realizar transacciones con criptomonedas en sus propias cuentas.
Se espera que el levantamiento de la prohibición tenga un impacto significativo en el panorama financiero nigeriano, dada la población joven y conocedora de la tecnología del país que ha mostrado un gran interés en las criptomonedas.
Según un informe de Chainalysis, el volumen de transacciones criptográficas en Nigeria creció un 9% año tras año hasta alcanzar los 56.700 millones de dólares entre julio de 2022 y junio de 2023.
Si bien el levantamiento de la prohibición abre oportunidades, también presenta desafíos para garantizar el cumplimiento de las normas internacionales para prevenir actividades ilegales. Subraya la necesidad de un enfoque equilibrado que fomente la innovación y al mismo tiempo proteja contra los riesgos.
Mareas cambiantes
La decisión de Nigeria se alinea con los cambios globales hacia el reconocimiento y la regulación de las criptomonedas en lugar de prohibirlas por completo. Esto refleja un reconocimiento cada vez mayor del potencial de los activos digitales y la necesidad de marcos regulatorios integrales.
La Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria emitió normas en mayo de 2022 para proporcionar un marco regulatorio para los activos digitales y VASP.
Las directrices del CBN están en consonancia con las recomendaciones internacionales, como las del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para common el uso de activos virtuales.
El GAFI actualizó sus directrices en 2018, enfatizando la regulación de los VASP para prevenir el uso indebido de activos virtuales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Las nuevas reglas representan un paso significativo en el reconocimiento y la integración de las criptomonedas en el sistema financiero de Nigeria, equilibrando la necesidad de innovación en activos digitales con la supervisión regulatoria para garantizar la seguridad y el cumplimiento.
