- Dos factores harán de las monedas estables una «verdadera moneda digital».
- Una regulación clara tiene un lado positivo para las criptomonedas.
- Una mirada a cómo la IA y las cadenas de bloques pueden trabajar juntas.
Olvídese del invierno criptográfico. Se acabó. En 2024, volverá a funcionar.
Ésa es la trama central de las predicciones para el próximo año, que nos comparten algunas voces destacadas de la industria.
Las monedas estables se utilizarán más que nunca, las finanzas tradicionales intensificarán su entrada en los activos digitales y, para mantener a todos un poco sobrios, las reglas y regulaciones se volverán de rigor, les guste o no.
Entonces, alístate.
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Las monedas estables dan un gran salto adelante
Julian Sawyer, director ejecutivo de Zodia Custody
El próximo año las monedas estables podrían convertirse en una verdadera moneda digital, no solo una herramienta de liquidación o una vía de entrada y salida.
Hay dos factores principales en juego. El primero es regulatorio, como el compromiso del gobierno del Reino Unido de reconocer las monedas estables como un medio de pago viable el próximo año. La ley de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea, o MiCA, también proporciona un tratamiento detallado sobre las monedas estables y ofrece reglas estrictas para su cumplimiento.
Ambos regímenes ayudarán a impulsar la confianza y la aceptación de los inversores.
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El segundo aspecto importante es la adopción. Visa, Mastercard y PayPal procesan monedas estables. Las principales empresas, desde Microsoft y Starbucks hasta CheapAir y ExpressVPN, los aceptan o tienen iniciativas de monedas estables. Esto sólo debe aumentar. Combinados, estos pueden conducir a un papel cada vez mayor que desempeñan las monedas estables en la red de pagos global.
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Una regulación clara marca el comienzo de una «primavera criptográfica»
Andrew Whitworth, director de políticas EMEA, Ripple
Este año se han producido hitos importantes en el desarrollo de la regulación de los criptoactivos en Europa y Oriente Medio. El trabajo de 2024 será finalizar estos regímenes y hacer que todos estos esfuerzos fructifiquen.
En el Reino Unido, los mecanismos regulatorios ya están en marcha y el próximo año veremos cómo las consultas y propuestas se materializan en marcos operativos creíbles.
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La legislación secundaria creará una guía proporcionada que impulsará la adopción y utilidad de los criptoactivos y las monedas estables. Otorgará nuevos poderes a la FCA para desarrollar y supervisar este régimen, y creará nuevos entornos de pruebas de activos digitales que alienten a nuevos participantes en el mercado.
La industria de las criptomonedas, una vez afuera, está construyendo sus conexiones con las finanzas tradicionales, y una regulación responsable ayudará a que los mercados funcionen bien.
«Tenemos la esperanza de que 2024 traiga una nueva 'primavera criptográfica' con avances regulatorios, informados por la colaboración del sector privado y nuevas conexiones entre la academia, los sectores público y privado».
— Andrew Whitworth, Onda
En el continente, la UE seguirá liderando con el ejemplo regulatorio a medida que MiCA entre en las siguientes etapas de implementación.
Las Autoridades Europeas de Supervisión completarán las reglas de nivel 2 y 3 de MiCA que brindarán certeza final sobre sus disposiciones regulatorias, desde las clasificaciones de activos hasta las solicitudes de licencia, dando a la industria confianza para invertir y crecer de manera sostenible en todo el Mercado Único.
Tenemos la esperanza de que 2024 traiga una nueva 'primavera criptográfica' con avances regulatorios, informados por la colaboración del sector privado y nuevas conexiones entre la academia, los sectores público y privado: en conjunto, esto estimulará la inversión y el compromiso de la industria y ayudará a impulsar el crecimiento, la competitividad, e inclusión en los mercados regionales.
Las criptomonedas y las finanzas tradicionales se fusionarán (pero lentamente)
Philippe Bekhazi, fundador y director ejecutivo de XBTO Global
En 2024 veremos una convergencia acelerada entre los activos digitales y las finanzas tradicionales. La probable aprobación de múltiples ETF de Bitcoin al contado galvanizará el mercado, pero puede que no tenga el gran impacto inmediato que algunos en la industria esperan.
Si se aprueba, veremos un cambio gradual de mentalidad a medida que los asignadores de activos más tradicionales comiencen a incluir activos digitales en sus carteras y los integren en su filosofía de inversión.
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Se están dando pasos cruciales, como el ETF, hacia una mayor adopción institucional de activos digitales y, en última instancia, la maduración de la industria de la criptografía.
A medida que nos acercamos al 2024, hay otros vientos de cola interesantes en juego, como la reducción a la mitad de Bitcoin en abril. Mientras tanto, a medida que la industria siga eliminando riesgos y se establezcan marcos regulatorios, más inversores institucionales reconocerán el potencial de las criptomonedas.
Los criptocriminales crecen
Phil Larratt, director de investigaciones internacionales de Chainalysis
En 2024, podemos anticipar que los actores ilícitos se volverán más sofisticados en las tácticas y técnicas que utilizan, especialmente a medida que los criminales organizados tradicionales y los actores de delitos financieros de más larga data continúen adoptando las criptomonedas también.
Esto se debe en gran medida a una respuesta al creciente conocimiento que existe sobre cómo se rastrean las transacciones de blockchain y a la mayor frecuencia y eficacia de las intervenciones policiales.
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Esta creciente sofisticación por parte de actores ilícitos podría implicar el uso de monedas de privacidad, puentes, mezcladores y otras herramientas de ofuscación, pero vale la pena señalar que la tecnología para rastrear a través de técnicas de ofuscación también seguirá avanzando.
En respuesta a esta probable tendencia, necesitaremos investigaciones policiales más intensivas, mayor capacitación e intercambio de conocimientos por parte de las organizaciones encargadas de hacer cumplir la ley, y programas de protección contra el fraude aún más avanzados y asociaciones continuas entre los sectores público y privado.
Se acelera la construcción de la infraestructura blockchain
Samantha Yap, fundadora y directora ejecutiva de YAP Global
Después de soportar un largo mercado bajista, 2023 fue testigo de lo que parece ser la recuperación de las criptomonedas y sentó las bases para la próxima corrida alcista.
Mientras la industria todavía estaba lidiando con el colapso de FTX, el final del juicio de Sam Bankman-Fried hizo borrón y cuenta nueva y desvió la atención hacia los constructores.
Cada vez más personas se centran en el futuro de blockchain en lugar de en su pasado. Existe una nueva pasión por la descentralización y el surgimiento de innovaciones tecnológicas como paquetes acumulativos de conocimiento cero, cadenas de bloques modulares y el crecimiento de redes y ecosistemas de capa 2 más escalables.
«La probable aprobación de los ETF de bitcoin en los EE. UU. será el último y quizás más fuerte presagio de un compromiso institucional inequívoco con la industria de la criptografía».
— HB Lim, BitGo
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Los inversores institucionales vuelven a comprometerse con las criptomonedas
HB Lim, director general de APAC en BitGo
La probable aprobación de los ETF de bitcoin en EE. UU. será el presagio más reciente y quizás más fuerte de un compromiso institucional inequívoco con la industria de la criptografía.
A medida que las instituciones financieras tradicionales ingresen al espacio criptográfico, su acceso a grandes sectores de clientes finales (en particular, clientes minoristas) irá acompañado de marcos regulatorios cada vez más estrictos para la industria criptográfica.
«Esperamos que esta nueva inyección de liquidez acelere la tokenización de activos del mundo real, o RWA».
— Sangmin Seo, Klaytn
Los actores criptográficos de los proveedores de servicios criptográficos centralizados y descentralizados llegarán a aceptar la realidad de que ahora operan en un espacio altamente regulado y serán vistos por agencias gubernamentales y reguladores bajo la misma lente legal y regulatoria a la que están sujetas las instituciones financieras tradicionales. .
Como tal, para bien o para mal, los actores criptográficos llegarán a parecerse a las instituciones financieras tradicionales en la forma en que piensan y abordan el riesgo y el cumplimiento.
La tokenización de activos en el mundo real se acelera
Sam Seo, director ejecutivo de Klaytn
Esperamos que esta nueva inyección de liquidez acelere la tokenización de activos del mundo real, o RWA, lo que conducirá a la formación de una clase de activos estable en la cadena junto con las monedas estables, así como a la introducción de productos apalancados vinculados a DeFi.
Además, el creciente interés entre las instituciones en la tokenización de RWA desempeñará un papel importante en la expansión de los activos tokenizados.
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Y con una mayor claridad regulatoria en regiones como Asia, Europa y América del Norte, aumentará la importancia de los activos de valor intrínseco. Estos dos factores conducirán a la expansión de los activos regulados en cadena y los servicios DeFi que brindan protección a los inversores y cumplen con los requisitos contra el lavado de dinero.
Con base en lo anterior, prevemos que DeFi evolucionará para abarcar tanto la creciente liquidez de los tokens RWA como los criptoactivos.
Los servicios DeFi que puedan aprovechar la componibilidad y la sinergia del modelo “Money Lego” para capturar ambos, al tiempo que brindan a los participantes una tokenómica saludable y sostenible, se convertirán en líderes en el espacio.
La caída de los tipos de interés y la claridad regulatoria estimularán la confianza en web3
Yat Siu, presidente de Animoca Brands
Estamos en transición hacia un entorno de tasas de interés más estable y somos testigos de una claridad regulatoria emergente, con un fortalecimiento de la infraestructura web3 regional, particularmente en Asia, gracias a políticas favorables en lugares como Hong Kong y Japón.
A medida que la industria madure, las tendencias de inversión para 2024 probablemente se centrarán en la prueba de compromiso y el valor fundamental. Esperamos que los juegos blockchain y el metaverso abierto sigan atrayendo inversiones significativas debido a la creciente conciencia de los usuarios sobre la propiedad digital y las otras ventajas de la descentralización.
«A medida que la IA siga evolucionando, la cadena de bloques se utilizará cada vez más para abordar algunas de las preocupaciones de la IA, específicamente en materia de computación, datos y modelos de aprendizaje».
— Renz Chong, criadorDAO
Varios juegos web3 AAA que han estado en desarrollo en los últimos años se lanzarán en 2024, lo que aumentará significativamente la calidad de las experiencias de juegos web3 disponibles.
Con miles de millones de jugadores ya familiarizados con las monedas y activos virtuales, creo que los juegos web3 prosperarán en 2024, especialmente en Asia y Medio Oriente, y Europa también demostrará un mayor interés.
La IA aumentará el uso de las redes blockchain
Renz Chong, fundador, BreederDAO
A medida que la IA continúa evolucionando, la cadena de bloques se utilizará cada vez más para abordar algunas de las preocupaciones de la IA, específicamente en materia de computación, datos y modelos de aprendizaje.
Los modelos informáticos descentralizados permitirán a las personas acceder a cantidades mayores y más rápidas de potencia informática general; Los modelos de datos impulsados por IA permitirán a los constructores acceder a más fuentes de datos, lo que equivaldrá a resultados más sólidos.
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Una versión de esta historia apareció en nuestro boletín The Guidance. Registrate aquí.Una versión de esta historia apareció en nuestro boletín The Guidance. Registrate aquí.
Y al mismo tiempo, blockchain se puede utilizar como un medio para rastrear qué fuentes de datos provienen de dónde. Esto significa que las personas también podrán crear más fácilmente modelos especializados de aprendizaje de idiomas capacitándolos con datos propietarios específicos.
Y a medida que estos se vuelvan más prolíficos, las pruebas de conocimiento cero y tecnologías similares serán cruciales para verificar la legitimidad de cómo se capacitan los LLM sin necesariamente revelar el conjunto de datos.
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