Descubra los tokens defi mejor valorados, con alta liquidez y comunidades prometedoras.
Divulgación: este artículo no representa un consejo de inversión. El contenido y los materiales que aparecen en esta página tienen fines educativos únicamente.
El ecosistema de finanzas descentralizadas (defi) es uno de los mercados de más rápido crecimiento y promete permitir a los inversores un mayor command sobre sus activos sin necesidad de terceros.
El valor whole bloqueado (TVL) defi se recuperó hasta la friolera de 179 mil millones de dólares en noviembre de 2021. Sin embargo, según DefiLlama, con el colapso de las criptoempresas de alto perfil en 2022, cayó a un mínimo community de 35 mil millones de dólares en octubre de 2023.
El reciente repunte en todo el mercado ha ayudado a que los proyectos defi vuelvan a cobrar impulso. Según DefiLlama, el TVL whole defi ha aumentado constantemente desde mediados de octubre de 2023, alcanzando los 52 mil millones de dólares.
Esta guía explora los criptoactivos defi de mejor rendimiento con alta liquidez y excelentes comunidades. Antes de decidir qué monedas son los mejores tokens defi para comprar, realice su propia investigación y considere los riesgos.
Ethereum: el padrino
Si bien muchos creen que el ecosistema defi nació con la creación de Bitcoin (BTC) en 2009, la cadena de bloques Ethereum (ETH) proporcionó una infraestructura sólida sobre la que construir defi.
Según los datos proporcionados por DefiLlama, Ethereum tiene actualmente una participación de más del 50% del defi TVL, situándose ahora en más de 29 mil millones de dólares. Es importante tener en cuenta que las redes de capa 2 construidas en la cadena de bloques Ethereum han sido excluidas de la TVL.
Si bien Ethereum no es un protocolo defi en sí mismo, aún ocupa el primer lugar en esta lista porque su infraestructura base ha ayudado a que muchas plataformas defi y aplicaciones descentralizadas (dapps) funcionen sin problemas y lleguen a millones de usuarios.
Además, el desarrollo de Ethereum hizo posible que los desarrolladores ejecutaran aplicaciones defi a través de sus contratos inteligentes.
Protocolos de apuestas líquidas
Lido Finance: revolucionando las apuestas líquidas
Lido Finance es un pionero en la categoría de apuestas y se convirtió en el primer protocolo de apuestas líquidas convencional en diciembre de 2020. Lido permite a los usuarios apostar Ethereum y activos respaldados mientras mantienen la liquidez.
Según el proyecto, esta flexibilidad permite a los usuarios ganar recompensas por apostar sin bloquear sus activos, una característica que puede resultar útil durante períodos de volatilidad del mercado. El impresionante TVL de Lido de más de 22.500 millones de dólares lo convierte en el protocolo defi más grande en la escena world wide web3.
Los poseedores del token nativo de Lido, LDO, pueden participar en las decisiones de gobernanza y beneficiarse del crecimiento common de la plataforma. Con la creciente importancia de las apuestas líquidas y el enfoque de Lido, LDO tiene el potencial de convertirse en un activo valioso.
Rocket Pool: apuesta descentralizada
Rocket Pool tiene como objetivo simplificar el proceso de participación en Ethereum, adoptando un enfoque descentralizado. A través de la agrupación de recursos, Rocket Pool permite a las personas realizar apuestas con tan solo ,01 ETH, lo que hace que las apuestas sean accesibles a una audiencia más amplia.
El compromiso del protocolo con la descentralización y la propiedad comunitaria, alineado con los principios de Ethereum, es evidente en sus hitos TVL. El protocolo defi cuenta actualmente con un TVL de 2.900 millones de dólares, un aumento notable con respecto a la cifra de 604 millones de dólares de diciembre de 2022.
El token nativo de Rocket Pool, RPL, atrajo recientemente la atención tras la inversión de Coinbase en el token en agosto de 2023. Los titulares de RPL tienen interés en las decisiones de gobernanza del protocolo. A medida que el protocolo gane popularidad y confianza, el token RPL podría experimentar una mayor demanda.
Intercambios descentralizados (DEX)
Uniswap: transformando los intercambios de tokens
Uniswap es un creador de mercado automatizado (AMM) que tiene como objetivo democratizar la provisión de liquidez, permitiendo a cualquiera convertirse en proveedor de liquidez y ganar tarifas comerciales.
Con un TVL de más de $ 3.8 mil millones, Uniswap es una pieza de infraestructura crítica en el ecosistema defi, que facilita intercambios de tokens fluidos con deslizamientos y tarifas mínimos. Regido por los poseedores de tokens UNI, el protocolo garantiza una “administración activa” para los poseedores de tokens.
Debido a su función como token de gobernanza, los titulares de UNI participan activamente en la toma de decisiones y la configuración del futuro del DEX de rápido crecimiento.
Balancer: potenciar fondos de liquidez personalizables
Balancer, un creador de mercado automatizado de múltiples tokens, permite a los usuarios crear o agregar liquidez a grupos personalizables, ganando tarifas comerciales. Conocido por su flexibilidad, Balancer permite a los proveedores de liquidez crear grupos con hasta ocho tokens, estableciendo pesos personalizados.
El TVL de Balancer ha aumentado a más de $993 millones, colocándolo entre los 20 principales protocolos defi por valor overall bloqueado. Como resultado, el protocolo descentralizado ahora juega un papel importante en el ecosistema defi.
El token nativo de Balancer, BAL, es basic para la gobernanza y los incentivos de liquidez del protocolo, lo que facilita la toma de decisiones cruciales como otros protocolos. La flexibilidad de la provisión de liquidez y la participación en la gobernanza posicionan a BAL como un token a tener en cuenta en 2024.
GMX: DEX spot y perpetuo
GMX ha ganado rápidamente reconocimiento como un lugar descentralizado y un intercambio perpetuo en la pink Arbitrum. Al ofrecer tarifas de intercambio bajas y operaciones con impacto cero en el precio, el TVL de GMX de más de $ 600 millones muestra su rápido crecimiento y el creciente interés de la comunidad defi.
El token GMX ya ha demostrado su potencial para generar aumentos masivos de precios este año en medio de un repunte hasta un máximo histórico (ATH) de 97 dólares en abril. A pesar de estar un 45% por debajo de este valor, el token se muestra prometedor debido a la expansión del protocolo GMX.
Curve Finance: eficiencia en el comercio de monedas estables
Curve Finance facilita el comercio de monedas estables en el espacio defi. Como DEX centrado en monedas estables, Curve utiliza un AMM para minimizar el deslizamiento y facilitar el comercio fluido entre activos estables. La plataforma promete ingresos por comisiones adicionales por provisión de liquidez.
Curve Finance abarca múltiples cadenas, incluidas Ethereum, Arbitrum, Polygon y Avalanche. El protocolo ha mantenido su influencia en el mercado defi a pesar del exploit de reentrada de 47 millones de dólares en julio de 2023.
Protocolos de préstamo
AAVE: préstamos de defensa pioneros
AAVE opera como un protocolo de mercado monetario descentralizado, que permite a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses sobre criptomonedas.
La integración de funciones como préstamos rápidos y canjes de garantías ha atraído inversores a AAVE. Ha solidificado su posición como una de las mayores plataformas de préstamos defi.
La expansión del protocolo a múltiples cadenas, incluidas Polygon y Avalanche, refleja su compromiso de brindar soluciones más rápidas y rentables. El token AAVE arise como un catalizador de avances, con un impresionante 55% durante el año pasado.
Finanzas compuestas: préstamos y empréstitos accesibles
Compound Finance se diferencia con ofertas como cToken para soporte de múltiples activos, ausencia de verificaciones de crédito y tasas de interés dinámicas. Los usuarios pueden suministrar activos al fondo de liquidez del protocolo y ganar intereses o pedir prestado contra la garantía proporcionada.
Compound ha registrado uno de los mayores aumentos en TVL, ya que el protocolo ingresa al top rated 10 en el sector defi. El token COMP, que representa una participación en la gobernanza, alinea los intereses de todos los participantes, contribuyendo a un sistema financiero verdaderamente descentralizado.
Protocolos de gobernanza
MakerDAO: la columna vertebral de la moneda estable DAI
MakerDAO, uno de los protocolos más grandes en la escena defi, opera como la columna vertebral de la moneda estable DAI. Vinculado al dólar estadounidense y respaldado por un excedente de garantía, DAI tiene como objetivo proporcionar una forma estable y confiable de criptomoneda.
El sistema de MakerDAO permite a los usuarios abrir posiciones de deuda garantizada (CDP), bloquear garantías y generar DAI.
El modelo de gobernanza que involucra a los poseedores de tokens MKR tiene como objetivo garantizar la descentralización. En 2024, MKR se destaca como uno de los principales tokens defi a tener en cuenta, dado su papel en el ecosistema MakerDAO al actuar como un mecanismo para mantener la estabilidad de DAI, ya que es necesario para las tarifas acumuladas por las posiciones de deuda garantizada después de la acuñación de DAI.
¿Qué es una moneda defi?
Una moneda suele asociarse con una criptomoneda. Las monedas o tokens Defi le permiten utilizar aplicaciones y plataformas descentralizadas. Estos incluyen intercambios descentralizados, plataformas de préstamos, protocolos de participación, activos del mundo actual, plataformas de rendimiento y dapps.
¿Es defi una buena inversión?
Cada inversión tiene su propio conjunto de riesgos. Las monedas defi mencionadas anteriormente tienen un alto potencial, gran liquidez y utilidades prometedoras. Sin embargo, siempre es necesario realizar una investigación exhaustiva y tener precaución antes de invertir en monedas defi.
¿Dónde comprar criptomonedas defi?
Puede comprar criptomonedas defi en diferentes intercambios centralizados y descentralizados. Algunos de los principales intercambios de cifrado centralizados que le permiten invertir en monedas defi son Binance, Coinbase, KuCoin, Kraken, OKX y Bybit.
¿Cómo ve el futuro de Defi?
Los expertos creen que el futuro de Defi es brillante ya que diferentes países están intentando utilizar su potencial. Se espera que el tamaño del mercado world wide defi alcance los 232 mil millones de dólares para 2030. Sin embargo, es important recordar que el mercado de criptomonedas es muy volátil. Considere aprender a invertir sabiamente en defi, ya que implica riesgos a pesar de su crecimiento potencial.
