Un tribunal australiano se ha puesto del lado de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) en una disputa authorized que involucra a la startup de criptografía Block Earner.
El tribunal determinó que Block Earner violó la Ley de Corporaciones Australianas al proporcionar un producto financiero sin licencia, infringiendo así las secciones 601ED y 911A de la Ley.
ASIC prevalece contra Block Earner
En la reciente batalla authorized entre ASIC y la startup criptográfica Block Earner, la ASIC salió victoriosa cuando el tribunal falló a su favor.
El tribunal determinó que la oferta de productos de Block Earner violaba la Ley de Sociedades de Australia, específicamente las secciones 601ED y 911A. En este fallo, el juez Ian Jackman determinó que Block Earner operaba sin la necesaria licencia australiana de servicios financieros, infringiendo la ley.
Además, se descubrió que la empresa había ejecutado un strategy de inversión gestionado no registrado relacionado con su producto.
La sentencia, emitida el 31 de enero, describió la solicitud de ASIC de una orden contra los productos “Earner” y “Access” de Block Earner. Si bien el producto “Access” todavía está disponible, el producto “Earner” se suspendió en noviembre de 2022, apenas ocho meses después de su lanzamiento en marzo del mismo año.
La ASIC también afirmó que ambos productos ofrecidos por Block Earner califican como productos financieros debido a sus características que se asemejan a un esquema de inversión administrado.
ASIC sostiene además que esta clasificación indica una violación por parte de Block Earner de las secciones pertinentes de la Ley de Sociedades, ya que la empresa carece de una Licencia Australiana de Servicios Financieros (AFSL). ASIC sostiene que si los productos Earner o Obtain se consideran productos financieros o esquemas de inversión administrados, Block Earner ha violado las secciones 911A y 601ED (5) de la Ley, respectivamente.
Tras un examen exhaustivo de los argumentos tanto de ASIC como de Block Earner, representado por su cofundador y director ejecutivo, Charlie Karaboga, un juez australiano falló a favor de ASIC.
El juez estuvo de acuerdo con la afirmación de ASIC y afirmó que el regulador había demostrado con éxito violaciones de las secciones 601ED y 911A de la Ley con respecto al producto Earner. Sorprendentemente, el juez observó que ASIC no fundamentó acusaciones análogas sobre el producto Access.
Esta decisión representa la primera acción authorized exitosa de ASIC contra una empresa de cifrado.
ASIC libra la guerra contra las estafas criptográficas
En septiembre de 2023, ASIC (el organismo de command financiero de Australia) anunció un nuevo strategy de cuatro años diseñado para mejorar la protección del consumidor contra las estafas digitales, que abarca actividades fraudulentas relacionadas con las criptomonedas.
Este movimiento estratégico llega inmediatamente después de un año marcado por un progreso significativo en el abordaje de los objetivos clave de la organización. El enfoque principal de la agencia es proteger a los consumidores vulnerables y a las pequeñas empresas.
El 19 de enero, ME Lender fue sentenciado después de admitir cargos penales por proporcionar información falsa y engañosa en cartas a sus clientes de préstamos hipotecarios y por no informarles por escrito sobre los cambios en las tasas de interés anuales y los montos de pago.
El Tribunal Federal impuso una multa de 820.000 dólares a ME Bank, de los cuales 750.000 dólares se asignaron por infracciones de la Ley ASIC y 70.000 dólares por infracciones del Código Nacional de Crédito.
La mala conducta se debió a que ME Lender no transmitió con precisión la información sobre préstamos hipotecarios a sus clientes. El banco fue declarado culpable de enviar cartas de pago mínimo incorrectas y de no notificar a los clientes sobre los cambios en las tasas de interés y los pagos. El caso fue procesado por el Director del Ministerio Público del Commonwealth tras una investigación de la ASIC.
En un incidente separado, los titulares de licencias de AFS recibieron el mandato de registrar a sus asesores financieros antes de una fecha límite específica. Este requisito implicaba designar un asesor financiero para el Registro de Asesores Financieros previa autorización. ASIC alentó a los licenciatarios a registrar a sus asesores financieros a través de ASIC Join antes de una fecha límite designada.
