Querido Quintín,
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Durante los últimos seis meses, fui estafado con criptomonedas. Me acabo de jubilar y perdí 243.000 dólares que no creo volver a ver nunca más. He denunciado a la empresa ante el FBI, la Comisión Federal de Comercio y algunos otros. Parte del dinero procedía de una cuenta IRA SEP. ¿Hay algo que pueda hacer en el momento de los impuestos para no tener que pagar impuestos?
Cuando comencé a “invertir”, la persona que me ayudó me mostró lo fácil que era recuperar el dinero, cosa que hicimos. Esta operación se volvió “interesante” cuando me informaron que si aportaba un whole de 150.000 dólares comenzaría el tratamiento VIP y recibiría ayuda para evadir impuestos, entre otras cosas. La empresa no me permite retirar el dinero que he depositado.
Esta persona me ayudó a invertir en futuros de criptomonedas. La persona me “ayudó” agregando $40,000 aquí y $40,000 allá para aumentar mi capacidad de ganar dinero. La última vez agregué otros $100.000. Es una larga historia pero, en pocas palabras, esa es la “ayuda” que recibí. Intenté retirar dinero y la empresa de cifrado dijo que el gobierno cree que estoy lavando dinero.
Ahora dicen que necesito aportar 150.000 dólares (el 15% de mis “beneficios”) para pagar impuestos. La empresa dijo que me lo reembolsarían para que no perdiera dinero. Me detuve allí mismo y me comuniqué con el FBI y la FTC. ¡Ahora la compañía de criptomonedas dice que si no pago el dinero pronto, mi cuenta será congelada! No he respondido.
El sitio world wide web parecía legítimo.
Conocí a este “amigo” a través de Instagram META. Cambiamos de Instagram a Whatsapp, lo cual ahora veo que también es un no-no. Necesitaba ayuda con la fotografía y, después de unas semanas, la conversación giró hacia la inversión. Inicialmente, el dinero fue a lo que parecía ser un sitio real y fue enviado a una cuenta externa llamada Cryptonex.com.
Debería haber hecho mis deberes porque la verdadera empresa es Cryptonex.org. El sitio world-wide-web falso me pareció legítimo. También se veía genial en el teléfono, donde se realizaban todas las transacciones. (En la computadora, el encabezado estaba todo estropeado. (He hecho programación HTML y SQL y eso habría sido una solución sencilla). El resto de la página se veía bastante bien.
La empresa parece haber mantenido un muy buen historial de mis cuotas. Todavía no puedo estar seguro si es una estafa o no. Todavía no he recibido ninguna comunicación del sitio world wide web del FBI sobre delitos cibernéticos. Presenté un caso por fraude a personas mayores (tengo 62 años) y también por delito cibernético. Es muy lamentable que estas personas se aprovechen de las personas mayores.
No es que queramos volver a trabajar por el salario mínimo el resto de nuestras vidas sólo para poner comida en la mesa. Estoy especialmente molesto porque creo que soy un tipo bastante educado. Mi asesor financiero dijo que uno de sus clientes perdió 2,7 millones de dólares en uno de estos tipos de estafas. He leído que pueden rastrear las billeteras y que hay todo tipo de «empresas» que ayudarán pagando una tarifa.
¿Qué puedo hacer ahora?
Estafado
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Querido estafado,
Una vez que un estafador se ha ganado su confianza, es difícil romper esa confianza.
Cuando empiezas a sospechar que algo puede estar mal, aprendes a suspender tu incredulidad. Es un ciclo horrible que va en contra de toda lógica y, en muchos casos, de todo lo que nos han enseñado a tener en cuenta: extraños que se acercan a nosotros en línea, ofertas «demasiado buenas para ser verdad» y solicitudes de tirar buen dinero tras mal. . Cuando nuestra confianza falla, el miedo y la desesperación se apoderan de nosotros. Puede parecer más fácil mantener viva la ilusión que admitir ante nosotros mismos que nos han engañado.
Probablemente por eso todavía no estás seguro de si se trata de una estafa o no, a pesar de que el sitio website falso Cryptonex.com ya no existe. Un portavoz de la verdadera Cryptonex dice que ha emitido una alerta sobre situaciones como esta. Esa advertencia dice: “No se apresure: los estafadores a menudo crean una ilusión de urgencia. Verificar la exactitud de la información que se le proporciona. No comparta información individual. Cryptonex nunca solicitará pagos ni datos personales”.
Estos trucos de confianza se conocen como “sacrificio de cerdos”. Es un término desagradable para un negocio desagradable. Los estafadores rastrean sitios de redes sociales, registros públicos y sitios de citas en busca de marcas. Se llama “carnicería de cerdos” porque se toman su tiempo engordando sus víctimas, estableciendo confianza y alimentando gradualmente a la víctima con información que promete mayores y mejores ganancias. Poco a poco, la víctima compromete sus propios instintos con la emoción de un gran día de pago. Y luego se desangran.
«El objetivo del estafador no es solicitarle dinero, sino convencerle de que invierta en un sitio internet o plataforma comercial falso que le mostrará un saldo falso con muchas ganancias», según esta advertencia del Secretario de Estado de Georgia. Le permiten retirar ganancias anticipadamente para que pueda invertir más. «Pueden incluso 'prestarle' dinero para que pueda realizar operaciones más importantes». Los sitios website impostores son uno de los métodos más populares. Puede leer más aquí .
Limitaciones para reclamar una pérdida fiscal
Es difícil reclamar una pérdida fiscal por este tipo de estafas. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 limitó las deducciones por accidentes y robos individuales a desastres federales. Hay excepciones para las estafas del esquema Ponzi, si la pérdida se considera una pérdida por robo comercial en lugar de una pérdida por robo individual para que eso suceda, el estafador debe ser acusado de robo, fraude o malversación de fondos, y la cancelación debe realizarse en el mismo año en que se formulan esos cargos. Puede leer más del IRS aquí.
George Dimov, contador público certificado con sede en Nueva York, dice que recibe aproximadamente dos solicitudes por semana de personas que desean aprovechar este tipo de deducción. Puede haber alguna posibilidad, por pequeña que sea, de cancelar esas pérdidas, dice. “Reclamar una pérdida de funds es lo menos riesgoso y normalmente resulta en una deducción relativamente menor de hasta $3,000 por año como pérdidas de capital. Por supuesto, esto no ayuda mucho a las víctimas, especialmente en los casos que hemos visto en los que la víctima ha perdido millones”.
El Procedimiento de Ingresos del IRS 2009-9/20, o el Esquema Ponzi Safe Harbor, genera una deducción mayor de hasta el 95%, añade Dimov, “pero también conlleva riesgos potenciales de auditoría y rechazo del IRS. Para determinar la calificación para las deducciones por pérdidas Ponzi, debemos evaluar la situación del cliente caso por caso. Antes de tomar decisiones concretas en materia de declaración de impuestos, también es importante evaluar la tolerancia al riesgo del propio contribuyente ante posibles auditorías”.
Cita la “falta de claridad” sobre la deducción de dichas pérdidas de inversión como uno de los varios “cabos sueltos” creados con la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017. Aunque Dimov dice que ha superado con éxito numerosos casos relacionados con deducciones de pérdidas Ponzi, la interpretación de El código tributario del IRS sobre estafas podría ayudar a algunas víctimas pero, como señalé anteriormente, no a otras. «No quiero ofrecer asesoramiento fiscal normal como una declaración basic, una estrategia única para todos», dice Dimov.
Suena como una pequeña posibilidad, en el mejor de los casos. Por favor, avíseme si tiene algún éxito.
Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@marketwatch.com y seguir a Quentin Fottrell en X, la plataforma anteriormente conocida como Gorjeo.
El Moneyista lamenta no poder responder a las preguntas individualmente.
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