Alex Dovbnya
El análisis exhaustivo que hace Hansen del Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR) de la UE ha disipado la información errónea
Lea U.Right now en
noticias de Google
Se ha producido una avalancha de afirmaciones sobre una prohibición en toda la UE de las transacciones y carteras criptográficas anónimas. desacreditado por el experto de la industria Patrick Hansen. En un largo hilo en la crimson social X, Hansen explicó lo que realmente implica para la industria el Reglamento contra el lavado de dinero (AMLR) de la UE.
Comprender el alcance de las AMLR
La AMLR, contrariamente a la creencia generalizada, no especifica las regulaciones sobre criptomonedas. En cambio, sirve como un marco amplio contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) aplicable a una variedad de instituciones consideradas «entidades obligadas» (OE).
Estas entidades abarcan sectores financieros, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). También se extienden a instituciones no financieras propensas a riesgos ALD/CFT (como clubes deportivos y servicios de juegos de azar).
Es importante destacar que la regulación exime explícitamente de sus obligaciones a los proveedores de billeteras sin custodia.
Impacto en las transacciones anónimas
Un aspecto vital de las AMLR es su aplicación a los CASP, incluidos los intercambios y corredores regulados bajo el marco de Mercados de Criptoactivos (MiCA). Estos proveedores deben cumplir con los procedimientos estándar KYC/AML, incluida la debida diligencia del cliente (CDD).
Esto significa la prohibición de cuentas y servicios anónimos para los usuarios de negocios criptográficos de custodia. Además, los CASP tienen prohibido ofrecer cuentas para monedas de privacidad, una práctica que ya es común en el panorama international del intercambio de cifrado debido a las reglas ALD existentes.
¿Nada nuevo?
A pesar de las críticas de Hansen a ciertas disposiciones AMLR, la regulación, como él señala, reafirma en gran medida las reglas ALD/CFT existentes para CASP y OE.
No ha introducido restricciones radicalmente nuevas sobre los pagos de autocustodia, las billeteras o las transferencias entre pares.
Según Hansen, el reglamento supone un impacto «extremadamente limitado» en el sector criptográfico dentro de la UE.
Sobre el Autor
Alex Dovbnya
