La Reserva Federal de Estados Unidos está golpeando a un banco de Texas con una orden de cese y desistimiento relacionada con las criptomonedas, alegando que violó varias leyes nacionales.
Según documentos judiciales recientes, la Reserva Federal encontró que United Texas Bank tenía “deficiencias significativas” en sus protocolos de supervisión corporativa, gobernanza y lucha contra el lavado de dinero (AML) después de iniciar una investigación sobre la empresa.
La investigación de la Reserva Federal descubrió que el banco supuestamente violó varias leyes en lo que respecta a los activos digitales, incluida la Ley de Secreto Bancario y las normas y regulaciones establecidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, así como por la propia Reserva Federal.
“El examen identificó deficiencias significativas relacionadas con los clientes de corresponsalía bancaria extranjera y de moneda virtual, específicamente la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero”.
Para solucionar el problema AML, el regulador está exigiendo al banco que cree un “sistema de controles internos razonablemente diseñado para asegurar el cumplimiento continuo con los requisitos BSA/AML” que sea administrado por un oficial de cumplimiento calificado que tendría plena autonomía y responsabilidad.
La Reserva Federal también exige que el banco presente un programa de diligencia debida del cliente revisado y aceptable, así como un programa escrito de gobierno corporativo que describa cómo el banco planea resolver sus necesidades estructurales, de personal y de gestión.
Sin embargo, la orden menciona que el banco no admitió ni negó ninguna irregularidad.
“Sin admitir ni negar ningún cargo de prácticas bancarias inseguras o poco sólidas, o violación de la ley aplicable de Texas, el Banco consiente en considerar esta Orden como una orden de consentimiento a los efectos de la ley de Texas”.
El mes pasado, la Reserva Federal emitió una medida de cumplimiento contra Customers Bancorp, un banco con sede en Pensilvania, por razones similares.
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Imagen generada: Midjourney
