Blockchain, tecnología de contabilidad distribuida, IA
El meteórico ascenso de la IA en el último año ha captado la atención del mundo. Con cientos de millones de usuarios acudiendo en masa a herramientas como ChatGPT y la avalancha de otras aplicaciones impulsadas por IA, los inversores y las nuevas empresas han cambiado rápidamente su enfoque, dirigiendo importantes inversiones hacia proyectos de IA. Este aumento de interés no se ha limitado solo a las grandes tecnologías, sino que también ha despertado curiosidad en el mundo de las finanzas descentralizadas.
Inversores notables centrados en criptomonedas y blockchain, como Framework Ventures y Founders Fund de Peter Thiel, ahora están defendiendo una nueva ola de proyectos «cripto + IA» como Sentient o Space & Time. Si bien muchas de estas nuevas empresas intersectoriales se han centrado en el uso de criptomonedas para desafiar a los titulares de la tecnología de inteligencia artificial, todavía tenemos que ver instituciones financieras más tradicionales pensando en cómo la combinación de inteligencia artificial y cadenas de bloques podría desempeñar un papel en su pila de tecnología, es decir. hasta el mes pasado.
Recientemente, el equipo detrás del principal protocolo de Oracle, Chainlink, publicó un informe que revela que han estado trabajando en una iniciativa que combina inteligencia artificial, oráculos y tecnología blockchain para abordar la falta de datos estandarizados y en tiempo real en torno a las acciones corporativas.
Quién es quién de los proveedores globales de FMI
Las empresas involucradas en el proyecto son un quién es quién de los proveedores de infraestructura del mercado financiero global (FMI), incluido Swift, la plataforma de mensajería interbancaria más grande del mundo, y Euroclear, una firma global de compensación y liquidación, junto con compañías de gestión de inversiones como Franklin Templeton y Wellington Management y los principales bancos, incluidos UBS, CACEIS, Vontobel y Sygnum Bank.
Los oráculos son entidades que brindan servicios a las cadenas de bloques, manejando tareas que normalmente no pueden gestionar por sí solos, como canalizar datos en vivo del mundo real o facilitar transacciones entre diferentes cadenas de bloques. En la industria de la criptografía, Chainlink es la red Oracle más adoptada y ha permitido un valor de transacción total de más de $16 mil millones con sus fuentes de datos y su Protocolo de interoperabilidad entre cadenas (denominado «CCIP»), un puente entre cadenas.
Las instituciones financieras de todo el mundo enfrentan complejos problemas de fragmentación de datos, particularmente con datos sobre fusiones, dividendos, divisiones de acciones y más. Los datos relevantes para múltiples partes en un acuerdo a menudo deben pasar por un viaje complejo a través de las manos de custodios, corredores, administradores de fondos, bolsas e inversores.
A medida que los datos viajan a través de las tuberías, a menudo ingresan en varios formatos y estados inconsistentes (piense en archivos PDF, comunicados de prensa, hojas de cálculo, etc.), lo que genera una variedad confusa de fuentes, formatos, terminologías, problemas de limpieza de datos y duplicaciones o diferentes. información claramente incorrecta. Procesar específicamente acciones corporativas es un problema que lleva una década y que muchos, incluidos gigantes como DTCC, han intentado resolver.
Lo que puede parecer un problema menor para un externo es en realidad un problema enorme y complejo en el mundo de la financiación post-negociación: las ineficiencias actuales en los procesos de acción corporativa con miles de inversores, corredores y empresas custodios regionales que enfrentan costos de entre 3 y 5 millones de dólares. cada uno anualmente y el 75 por ciento de las empresas tienen que revalidar los datos del custodio e intercambiarlos manualmente.
La iniciativa de Chainlink presenta una solución potencial que utiliza oráculos blockchain descentralizados. El objetivo es mitigar la necesidad de revisiones manuales mediante la creación de un «registro de oro unificado» en torno a las acciones corporativas que fueron trasladadas a través de cadenas de bloques y a las que accedieron en tiempo real los custodios, administradores de activos y otras partes relevantes.
IA para la limpieza de datos
Las redes Chainlink Oracle se utilizan en combinación con grandes modelos de lenguaje (LLM) como ChatGPT 4o de OpenAI, Gemini 1.5 pro de Google y Claude 3.5 sonnet de Anthropic para validar y entregar datos financieros clave en la cadena de bloques o en cadena. Los datos de las acciones corporativas en cadena luego se mueven a través de cadenas públicas y privadas utilizando el CCIP de Chainlink.
«La combinación de IA y oráculos es una herramienta poderosa para tomar datos de acciones corporativas y convertirlos en datos estructurados de alta confiabilidad», dijo el cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, «resolver este problema crea muchas ventajas para los administradores de activos, los bancos y «Las infraestructuras del mercado financiero estarán sincronizadas muchas veces más rápido que hoy, a una fracción del costo y con una reducción masiva de los costosos errores que afectan al sistema financiero».
Entonces, ¿por qué es importante esta iniciativa?
Según Laurence Moroney, investigador de IA y autor de best-sellers de IA, declaró en una declaración escrita a Forbes: “Si bien este proyecto se centra en datos de acciones corporativas, el enfoque de Chainlink para combinar IA, oráculos y cadenas de bloques se puede aplicar a otros tipos de datos no estructurados. en servicios financieros y más allá.»
Las posibilidades son ampliables si este enfoque se aplica a otros tipos de datos no estructurados. La mayor parte de la información generada por humanos en el mundo, como documentos legales, contratos de seguros, acuerdos inmobiliarios, encuestas, grabaciones de voz y publicaciones en redes sociales, no es fácilmente legible por las máquinas. El impacto potencial es significativo y puede transformar la forma en que las industrias manejan todo, desde los contratos hasta las interacciones con los clientes, especialmente utilizando la IA.
En sectores como los servicios financieros, donde gran parte de los datos siguen sin estructurar, es posible que esta solución aún no sea una solución milagrosa, ya que persisten obstáculos importantes. Los LLM todavía son propensos a sufrir alucinaciones, lo que significa que aún pueden generar información inexacta o fabricada. De hecho, un estudio que comparó 11 LLM públicos mostró tasas de alucinaciones que oscilaban entre el 3 y el 27 por ciento. Para minimizar los riesgos de los LLM, es probable que se requiera un modelo previamente entrenado para un escalamiento real, lo que garantiza que el sistema esté bien equipado para manejar conjuntos de datos complejos y matizados.
Incluso con oráculos que verifican los resultados a través de un modelo basado en el consenso y el uso de múltiples LLM, deben existir mecanismos para señalar la incertidumbre en torno a los resultados que desencadenan una revisión manual, especialmente en entornos de alto riesgo como las finanzas, donde muchos inversores ganan dinero. sus decisiones basándose en estos datos. Muchos especialistas también se están centrando ahora en los modelos de lenguaje pequeño (SLM), datos curados y mejor estructurados, especialmente para empresas reguladas.
La nueva fontanería
Para que la poderosa combinación de IA y blockchain realmente gane impulso de una manera que sea a la vez impactante y duradera, las instituciones deben encontrar aplicaciones prácticas para la tecnología blockchain. A menudo, estas aplicaciones se presentarán en forma de sistemas y procesos comerciales operativos clave y de misión crítica.
Como señaló Stéphanie Lheureux, directora del Centro de Competencia de Activos Digitales de Euroclear, la combinación de oráculos e inteligencia artificial «puede abordar los principales puntos débiles y rediseñar los flujos de trabajo para lograr una mayor eficiencia, transparencia y valor».
Al menos, esta iniciativa demuestra que algunas de las innovaciones más significativas podrían ser las que se producen silenciosamente detrás de escena, resolviendo problemas complejos y poco glamorosos en las grandes instituciones financieras que impulsan el sector de servicios financieros globales.
La infraestructura del mercado financiero digital (dFMI) no es el tema más atractivo para los consumidores, las empresas y los formuladores de políticas (a pocos les entusiasma tener que cambiar las tuberías viejas por otras nuevas), pero es una transformación digital crítica que mantendrá nuestro dinero fluyendo libremente por más tiempo. personas y empresas, a costos más baratos, con mejores productos, servicios y precisión en Web3 para el 21calle siglo y hacia el futuro.
