ROSSMOOR, California (KGO) — Una investigación reciente de 7 On Your Side está captando la atención de los reguladores del estado de California. Una mujer de 83 años de East Bay creía que su nieto estaba en problemas y perdió casi 50.000 dólares en una estafa criptográfica. La estafa criptográfica ocurrió casi un año después de que el gobernador Newsom promulgó una legislación que limita la cantidad que cualquier cliente puede aceptar o entregar en un quiosco criptográfico. Ahora, hay dudas sobre cómo los estafadores eludieron esa ley o si.
En septiembre, 7 On Your Side Investigates les presentó la historia de una mujer de 83 años de East Bay llamada Lois que perdió casi $50,000 en una estafa en este quiosco de Coinme en Rossmoor.
«Un hombre dijo: tengo a tu nieto, estaba muy angustiado y llorando», dijo Lois en ese momento.
INFORME ANTERIOR: Mujer de 83 años de East Bay pierde casi $50 mil en estafa de Coinstar y Coinme
Una mujer de 83 años de East Bay dice que la estafaron por casi $50,000 y que el estafador utilizó Coinstar y Coinme.
En el transcurso de tres días en agosto, Lois introdujo billetes de cien dólares tras billetes de cien dólares en esta máquina creyendo que estaba pagando la fianza de su nieto y los honorarios legales mientras alguien al otro lado del teléfono le daba los números de cuenta de criptomonedas para enviar. el dinero.
«Simplemente destruyen la vida de la gente, son personas despreciables», dijo Lois.
«El departamento tomó conocimiento de los informes de ABC7 sobre este asunto», dijo John King, Departamento de Protección e Innovación Financiera.
King es abogado de la división de cumplimiento del Departamento de Innovación y Protección Financiera.
«Lo vi personalmente en las noticias», dijo King.
El DFPI no pudo confirmar ni negar una investigación sobre la situación de Lois.
MÁS: Los conductores enojados de CA dicen que el sitio web similar al DMV ‘NeedTags’ los engaña para que paguen tarifas adicionales
Lisa, la hija de Lois, dice que la agencia los contactó.
«Sólo estaban interesados en todo el proceso de la transacción. Qué tipo de información se solicitaba», dijo Lisa.
Lisa dice que su madre le proporcionó a DFPI estos recibos de vales generados por la máquina Coinme después de cada transacción de mil dólares.
Una ley de California establece límites diarios sobre la cantidad que un cliente puede aceptar o entregar en un quiosco de criptomonedas.
«Una de las protecciones clave de nuestra nueva ley de criptoactivos es que un quiosco criptográfico o un cajero automático criptográfico, como también se les conoce, no puede aceptar ni entregar más de $1,000 en un solo día», dijo King.
Por correo electrónico, Coinme le dice a 7 On Your Side Investigates: «Coinme cumple con los límites de transacción de $1,000 impuestos por la ley de California. El estafador, utilizando una artimaña sofisticada, explotó a esta persona convenciéndola de depositar fondos en más de 50 cuentas diferentes durante varios días en para eludir las salvaguardias de Coinme…»
Un hacker que se describe a sí mismo escribió a 7 On Your Side, diciendo que usó la identidad de un hombre del Área de la Bahía para obtener un préstamo de un banco en línea. 7 On Your Side investigó e hizo un descubrimiento impactante.
La autora de la legislación, la senadora del estado de California Monique Limon, le dijo a 7 On Your Side en una declaración enviada por correo electrónico que la ley «… no hace excepciones basadas en cuántas cuentas puede usar el cliente para realizar transacciones».
«No sé si existe un vacío legal», dijo Robert Herrell, director ejecutivo de la Federación de Consumidores de California.
Herrell es el Director Ejecutivo de la Federación de Consumidores de California, uno de los principales defensores y patrocinadores de la legislación.
«Estos quioscos criptográficos no funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, por lo que que alguien permanezca allí durante horas presumiblemente para ganar $1,000 a la vez, eso es muy preocupante», dijo Herrell.
En sus declaraciones enviadas por correo electrónico a 7 On Your Side Investigates, Coinme escribe en parte: «Nosotros… animamos a todos los usuarios… a prestar atención a las tres pantallas de advertencia presentadas durante cada transacción en los quioscos Coinstar habilitados para Coinme».
La compañía también dice que los usuarios deben completar un proceso de verificación de identidad como parte de su programa Conozca a su cliente.
MÁS: Un hombre del Área de la Bahía gastó $ 3.2 mil después de que un ladrón le robara un cheque del IRS y lo cobrara usando un cajero automático de Wells Fargo
En cuanto a cómo las cuentas del estafador pasaron el KYC, Coinme escribe en parte: «… los estafadores a veces pueden eludir las salvaguardas utilizando información de identidad robada de violaciones de datos y estafas de phishing. Los estafadores también reclutan ‘mulas’ que, consciente o inconscientemente, permiten que sus identidades sean Se utiliza para crear cuentas, lo que dificulta la detección de patrones sospechosos».
Según Coinme, no hay Conozca a su cliente en el quiosco, lo que significa que Lois no tuvo que verificar su identidad.
«Creo que lo que me molesta es que no se hizo ningún esfuerzo por identificar quién enviaba este dinero», dijo Lisa.
«Nunca le preguntaron quién era y no le pidieron que abriera una cuenta en Coinme antes de que comenzaran las transacciones», continuó.
Esto se debe a que, según Coinme, «las cuentas que utilizó la víctima no fueron creadas en el quiosco sino por el estafador, que utilizó métodos delictivos para utilizar varias cuentas».
En cuanto a «quién» estaba cobrando el dinero en el otro extremo, Coinme escribe: «En caso de comportamiento sospechoso, nuestros sistemas activan pasos de revisión adicionales y alertan a nuestro equipo de cumplimiento, lo que podría llevar a la suspensión de la cuenta o a una mayor investigación».
MÁS: Hombre del Área de la Bahía pierde los ahorros de toda su vida y debe más de $30,000 en impuestos después de una estafa
En este caso, fue Lois quien contactó a Coinme para alertarlos sobre la estafa.
Coinme dice que el estafador eludió las salvaguardas de la empresa. Además, la empresa mejora continuamente su tecnología y sus procesos para mantenerse a la vanguardia de las tácticas cada vez más complejas que utilizan los malos actores.
Coinme dice que las cuentas de los estafadores ahora se han cerrado permanentemente y que los fondos son irrecuperables porque las transacciones se envían instantáneamente fuera de la plataforma de Coinme.
«Los estafadores y estafadores siempre están mejorando sus técnicas y tratando de adelantarse a la ley», dijo King.
El senador estatal Limón escribe: «Tengo entendido que el Departamento de Protección e Innovación Financiera está investigando este caso. Me abstendré de especular sobre el resultado de una investigación en curso y espero recibir un informe de nuestra agencia de aplicación de la ley una vez que su trabajo esté terminado. completo.»
«Creo que esto definitivamente deja claro que es necesario hacer algunos cambios», dijo Lisa.
Copyright © 2024 KGO-TV. Reservados todos los derechos.
