DeFi ha hecho un progreso significativo para convertirse en una tecnología basada en blockchain que ofrece un sistema de rieles financieros paralelos a la infraestructura financiera tradicional.
Para ampliar el ecosistema de innovación digital y dar un nuevo impulso a fintech, los proyectos financieros están descubriendo cómo integrar la tecnología de próxima generación con las finanzas. Las nuevas tecnologías como 5G, la nube, los grandes datos y la inteligencia artificial están forjando nuevos caminos en las finanzas al llevar a la humanidad a una nueva era, desde conectar a las personas a través de la conexión de cosas hasta desarrollar un mundo inteligente y completamente conectado. A medida que el mundo disfruta de estos sistemas inteligentes y hogares inteligentes, el sector financiero está aprovechando las capacidades de automatización y computación inteligente a través de la tecnología blockchain.
Blockchain dio origen a las finanzas descentralizadas (DeFi), una tecnología financiera emergente y emocionante que hace que las finanzas centralizadas corran por su dinero. DeFi está construyendo el futuro de las finanzas a través de una infraestructura financiera nueva e innovadora, alejándose de la financiera existente utilizada por las finanzas tradicionales (TradFi).
DeFi está en una trayectoria ascendente, con nuevos modelos financieros que surgen en este ecosistema cada día. Gracias a DeFi, tenemos herramientas de inversión como minería de liquidez, participación y préstamos DeFi. Intercambios descentralizados, entre otros. ¿Cómo puede DeFi mantener este camino de crecimiento?
Las finanzas descentralizadas como un espacio en constante cambio y crecimiento
DeFi es una tecnología basada en blockchain que encabeza un cambio fundamental en las finanzas a través de la facilitación de productos y servicios financieros completamente nuevos que reducen la dependencia de los guardianes heredados y las partes interesadas de la industria TradFi. Exploremos brevemente el efecto transformador de DeFi en las finanzas hoy.
Préstamos/préstamos de DeFi y participación de DeFi
Uno de los usos más comunes de DeFi es en mercados monetarios específicos de protocolo. Los usuarios pueden pedir prestado, prestar y apostar criptoactivos al proporcionar liquidez a un protocolo elegido en diferentes tipos de fondos de liquidez colectivizados.
Un problema en los préstamos DeFi que la mayoría de los inversores desconfían es la garantía excesiva de los activos digitales. La sobregarantía plantea la pregunta, ¿por qué los usuarios no reciben una cantidad similar a la que proporcionan como garantía? La respuesta a esto es que los protocolos deben mantenerse seguros para que no se conviertan en insolventes y, debido a esta necesidad de seguridad, dichos protocolos ofrecen préstamos sobrecolateralizados. De hecho, los préstamos sin garantía real existen como una alternativa. Alivian la carga de los prestatarios y permiten a los prestamistas obtener más por la liquidez proporcionada debido a los niveles de utilización más altos. . Se prefiere la subcolateralización ya que está más centrada en el usuario y ofrece una mejor eficiencia financiera.
Actualmente, la subcolateralización en cadena también viene con algunas compensaciones, como algunas implementaciones que dependen de la confianza en los prestatarios, lo que conduce a los protocolos que incluyen en la lista blanca solo a ciertos prestatarios o incluso restringen el conjunto elegible de prestamistas y prestatarios. Tal solución no está exenta de permisos y para librar al ecosistema de préstamos de este obstáculo, Nolus va un paso más allá al:
- Hacer posible que el prestatario obtenga más de lo que proporciona;
- Proponer una función totalmente sin permisos en la que no existen restricciones sobre quién puede ser prestamista o prestatario.
Plataformas de intercambio descentralizadas
Un intercambio descentralizado (DEX) es un mercado entre pares que conecta a compradores y vendedores de criptomonedas sin custodia, es decir, un usuario mantiene el control de sus claves privadas cuando realiza transacciones en una plataforma DEX. Dado que ninguna autoridad central controla los DEX, las plataformas implementan contratos inteligentes que se ejecutan automáticamente según sus condiciones establecidas y registran cada transacción en la cadena de bloques.
Además, tenemos proyectos DeFi independientes con tecnologías novedosas integradas en sí mismas que están cambiando la escena financiera por derecho propio. Uno de estos proyectos es el Protocolo Nolus, que lleva el primer DeFi Lease del mundo a las finanzas descentralizadas.
El protocolo Nolus, pionero en cambios innovadores en DeFi
Como próxima suite financiera de Web3, Nolus presenta enfoques innovadores del mercado monetario con su solución de arrendamiento única para renovar aún más el espacio DeFi. Tienen una solución inclusiva, intuitiva y fácil de usar para potenciar la adopción generalizada de DeFi. El objetivo es fusionar TradFi y DeFi utilizando un enfoque holístico que aproveche diferentes herramientas financieras y las ventajas que aportan las finanzas descentralizadas.
Arrendamiento/préstamo en Nolus
El protocolo incorpora el financiamiento de arrendamiento tradicional en DeFi Leasing al brindar una solución a la que la mayoría de las personas está acostumbrada: compre ahora, pague después. Sin requerir que los usuarios sean expertos en finanzas, pueden asegurar una cantidad mayor de un activo digital deseado que su saldo de capital actual sin preocuparse por fórmulas de llamada de margen duro o estructuras complejas de tarifas de préstamos.
Fiat on ramping es una parte propuesta del mecanismo de préstamo Nolus DeFi, un trabajo en progreso realmente, donde los usuarios pueden intercambiar monedas fiduciarias por criptografía. Tras el lanzamiento, los usuarios podrían aprovechar esta solución DeFi Lease. Cuando el aumento de moneda fiduciaria llega a buen término en Nolus, los usuarios pueden transferir moneda fiduciaria o criptomonedas desde una cuenta bancaria/tarjeta de débito/crédito/billetera habilitada para criptomonedas, realizar un pago inicial por el monto deseado y aprobar el contrato inteligente.
Con Nolus Defi Lease, los usuarios tienen total libertad para personalizar los parámetros del acuerdo contractual en cadena.
Algunas características clave del arrendamiento DeFi incluyen:
- Financiación de hasta el 150% sobre la inversión inicial.
- Tasas de liquidación un 40% más bajas en comparación con el promedio del mercado.
- Los costos totales de financiamiento y transacciones son bajos.
- La propiedad de los activos recae en el usuario.
- Mecanismos de préstamo autorreembolsable.
La integración de servicios financieros divergentes en una plataforma contribuye al crecimiento y la adopción de DeFi
La proliferación a gran escala de las tecnologías DeFi, como el Protocolo Nolus discutido anteriormente, da lugar a un nuevo paradigma de productos y servicios financieros que aprovechan la cadena de bloques y los activos digitales tokenizados. Los usuarios pueden usar DeFi como una herramienta de inversión para acceder a otros instrumentos financieros como préstamos, apuestas, negociación de derivados, préstamos o incluso la novedosa solución DeFi Lease de Nolus.
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