La caída del exchange de criptomonedas FTX obligó a muchos a reconsiderar su enfoque standard de las inversiones, empezando por la autocustodia y la verificación on-chain de la existencia de los fondos. Este cambio de enfoque fue impulsado principalmente por la falta de confianza de los inversores de criptos en los empresarios después de haber sido engañados por el CEO y cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).
FTX se desplomó después de que SBF y sus cómplices fueran sorprendidos reinvirtiendo en secreto los fondos de los usuarios, lo que provocó la pérdida de al menos 1,000 millones de dólares de los fondos de los clientes. Los esfuerzos por recuperar la confianza de los inversores hicieron que los exchanges de criptomonedas de la competencia hicieran alarde de sus pruebas de reservas para confirmar la existencia de los fondos de los usuarios. Sin embargo, los miembros de la comunidad han exigido desde entonces que los exchanges muestren sus compromisos para salvaguardar las reservas.
Con SBF, el autoproclamado «multimillonario más generoso», cometiendo un fraude a plena luz del día y sin implicaciones legales visibles, los inversores deben mantener una postura defensiva a la hora de proteger sus inversiones. Para salvaguardar los activos del fraude, los hackeos y la apropiación indebida, los inversores deben tomar ciertas medidas para mantener el manage whole de sus activos, a menudo consideradas como las mejores prácticas de inversión en criptomonedas.
Saca tus fondos de los exchanges de criptomonedas
Los exchanges de criptomonedas se utilizan ampliamente para comprar, vender y realizar buying and selling de criptos a cambio de una pequeña comisión. Si bien otros métodos, incluyendo la venta entre pares y la venta directa, son siempre una opción, la mayor liquidez de los exchanges permite a los inversores hacer coincidir las órdenes y garantizar que no se pierdan los fondos durante la transacción.
El problema surge cuando los inversores deciden guardar sus fondos en monederos proporcionados y propiedad de los exchanges. Desgraciadamente, aquí es donde la mayoría de los inversores aprenden la lección «no son ni tus llaves, ni tus monedas» por las malas. Las criptomonedas que se almacenan en los monederos proporcionados por los exchanges están en última instancia en posesión del propietario, que en el caso de los usuarios de FTX, fueron mal utilizados por SBF y sus asociados.
Evitar este riesgo es tan sencillo como trasladar los fondos fuera del exchange a un monedero sin claves privadas compartidas. Las claves privadas son encriptaciones seguras que permiten acceder a los fondos almacenados en los monederos de criptomonedas, que pueden recuperarse mediante una frase de respaldo en caso de extravío.
Monedero de components: La apuesta más segura para almacenar criptomonedas
Los monederos de components ofrecen una propiedad whole sobre las claves privadas de un monedero de criptomonedas, limitando así el acceso a los fondos solo al propietario del monedero de components. Después de adquirir criptomonedas en un exchange, los usuarios deben transferir voluntariamente sus activos a un monedero de components.
Una vez completada la transacción, los propietarios del exchange de criptomonedas ya no podrán acceder al fondo. Como resultado, los inversores que opten por un monedero de components ya no se arriesgarán a perder fondos por fraudes o hackeos que se produzcan en los exchanges.
Sin embargo, aunque los monederos de components aumentan la seguridad normal de los fondos, las criptomonedas siguen corriendo el riesgo de sufrir pérdidas impermanentes cuando el valor de un token baja irremediablemente. Los proveedores de monederos de components han sido testigos de un fuerte aumento de las ventas a medida que los inversores se alejan lentamente del almacenamiento de sus activos en los exchanges.
No confíes, verifica
En todas las caídas de empresas relacionadas con criptomonedas que se produjeron este año —incluyendo 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager y FTX— la ruptura de la confianza de los inversores fue un tema común y evidente. Como resultado, el lema «No confíes, verifica» finalmente ha resonado entre los inversores, tanto nuevos como experimentados.
Los exchanges de criptomonedas más populares, como Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi y Gate.io, han adoptado enfoques proactivos para mostrar sus pruebas de reservas. Los exchanges proporcionaron información de sus monederos que permite a los inversores autoauditar la existencia de sus fondos dentro del trade.
Aunque las pruebas de reservas permiten echar un vistazo a las reservas de un exchange, no proporcionan una imagen completa de sus finanzas, ya que la información relacionada con los pasivos no suele hacerse pública. El 26 de noviembre, el director standard de Kraken, Jesse Powell, calificó la prueba de reservas de Binance de «ignorancia o tergiversación intencionada», ya que los datos no incluían los saldos negativos.
Sin embargo, el CEO de Binance, Changpeng Zhao, refutó las afirmaciones de Powell afirmando que el exchange no tiene saldos negativos y que se verificará en una próxima auditoría.
Las tres consideraciones anteriores son un buen punto de partida para salvaguardar los criptoactivos contra los malos actores. Otros métodos populares para despojar del regulate a los criptoempresarios son el uso de exchanges descentralizados (DEX), monederos de autocustodia (sin custodia) y realizar investigaciones exhaustivas (DYOR, por sus siglas en inglés) sobre proyectos aparentemente invertibles.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Noticias Blockchain. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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