Cuando Joe Samuels depositó los últimos ahorros de su vida en el cajero automático de Bitcoin en una tienda de la esquina de Hartford, comenzó a preguntarse si había cometido un mistake.
Samuels, un artista de 84 años y residente de Hartford, había encontrado más de $20,000 en su cuenta corriente y le dijeron que lo devolviera a su legítimo propietario lo antes posible, a través de un extraño quiosco. No se había dado cuenta de que el dinero en realidad había salido de su cuenta de ahorros y que las personas que le decían que depositara el efectivo eran estafadores que se aprovechaban del mundo de las criptomonedas que no se puede rastrear ni standard.
No fue hasta que Samuels llamó a su hijo y le explicó lo que había estado haciendo que la verdad comenzó a registrarse.
«Mi hijo dijo: ‘¿Estás loco?'», recuerda Samuels. «Y me hizo clic en la cabeza: ‘¿Podría ser esto una estafa?'».
Cuando la policía de Hartford abrió el cajero automático en la tienda de la esquina, encontraron cada dólar del depósito de Samuels. De hecho, recuerda Samuels, era el único dinero en la máquina. Aun así, los oficiales informaron a Samuels que no podían hacer nada: el dinero ya se había convertido a Bitcoin y se había enviado a quién sabe dónde. Se ha ido.
Las estafas de criptomonedas, como la que atrapó a Samuels, se han vuelto cada vez más comunes en Connecticut, donde la policía estatal dice que los residentes han sido estafados por millones de dólares. Y debido a que las transacciones que utilizan estas monedas digitales generalmente no se pueden rastrear de la misma manera que una transferencia bancaria ordinary, las víctimas de estas estafas a menudo se encuentran con pocos recursos.
El tema llamó la atención del comité bancario legislativo, que recientemente presentó un proyecto de ley que aumentaría la regulación en torno a los cajeros automáticos de criptomonedas.
«Los bancos, en basic, están bastante regulados», dijo Det. Matthew Hogan, quien ha investigado casos de criptomonedas para la Policía Estatal de Connecticut. «Estos [cryptocurrency] los intercambios están regulados, pero no tanto, y hay muchas maneras de ofuscar el dinero».
Esta semana, tres ejecutivos de Bitcoin of The united states, la empresa propietaria del cajero automático que utilizó Samuels, fueron acusados en Ohio de cargos de conspiración, lavado de dinero, recepción de propiedad robada y más, luego de que la policía descubriera que operaban más de 50 quioscos sin licencia. Aun así, Samuels no ha podido recuperar sus ahorros.
«Cada vez que pienso en eso me enfermo», dijo. «Pero estoy asombrado de lo común que es».
‘Todavía no puedo creer que fui lo suficientemente crédulo’
El problema de Samuels comenzó, al menos hasta donde él sabe, cuando su computadora comenzó a fallar.
A los 84 años, Samuels se considera «completamente analfabeto» en lo que respecta a las computadoras, por lo que llamó a un negocio de reparación que encontró en línea y les otorgó acceso remoto al dispositivo. Arreglaron su problema y le cobraron una pequeña tarifa.
Meses después, dice, recibió una extraña llamada telefónica de alguien que afirmaba haber depositado accidentalmente más de $20,000 en su cuenta bancaria y necesitaba que se los devolviera de inmediato o se arriesgaría a emprender acciones legales.
Naturalmente, Samuels se mostró escéptico al principio, hasta que miró su cuenta corriente y notó un saldo de casi $22,000, mucho más de lo que normalmente guardaba allí.
«Me dije a mí mismo, Dios, deben tener razón porque no tengo 22 grandes en mi cuenta corriente», recuerda Samuels.
Samuels no está seguro de cómo los estafadores ingresaron a su cuenta y transfirieron su dinero de ahorros a cheques. Su hijo, Jason, cree que deben haberlo convencido de compartir su información bancaria durante su correspondencia.
De cualquier manera, Samuels ahora creía que necesitaba devolver el dinero lo antes posible. Entonces, cuando la persona al otro lado del teléfono le pidió que sacara $20,000 en efectivo y los depositara en un cajero automático específico en una tienda específica, usando un código particular que lo dirigiría al lugar correcto, se apresuró a hacerlo.
El banco de Samuels no le permitía sacar más de $5,000 a la vez, por lo que terminó corriendo de un lugar a otro, retirando el dinero en cuatro transacciones separadas. Cuando finalmente llegó, con efectivo en mano, al cajero automático de Bitcoin of The usa al que lo habían dirigido, no vio ninguna razón para pensar que period diferente de cualquier otro cajero automático. Así que comenzó a depositar dinero.
Resulta que no es fácil depositar $20,000 un billete a la vez. Samuels terminó pasando 45 minutos un día insertando parte del dinero y luego regresando al día siguiente por el resto. Cuando terminó, su brazo estaba cansado.
Uno de los principales puntos de venta de Bitcoin, la criptomoneda más destacada, es que es en gran medida imposible de rastrear. Esa cualidad lo hace querer por quienes desconfían de la moneda oficial centralizada, pero también lo convierte en el favorito de los estafadores y las personas involucradas en actividades ilícitas.
Cuando Joe Samuels llamó a Jason, su hijo, y le explicó lo que había sucedido, Jason alertó de inmediato a la policía community, que abrió la máquina y confiscó el dinero. Sin embargo, al poco tiempo le dijeron a Samuels que no había mucho que pudieran hacer. El efectivo pertenecía legalmente a Bitcoin of The us. (El detective de la policía de Hartford que trabajó en el caso dijo en un correo electrónico que no podría comentar públicamente hasta que el caso se cerrara formalmente).
Hogan, el detective de la policía estatal, dice que a los pocos minutos de que Samuels depositara su efectivo en el cajero automático de Bitcoin of America, el dinero desapareció.
“Una vez que pones ese efectivo en el cajero automático, ahora es propiedad de ese cajero automático, ya no es tuyo”, dijo Hogan. «Lo has transmitido y ahora se ha convertido en Bitcoin».
‘La preocupación normal es la protección del consumidor’
Historias como la de Samuels han captado cada vez más la atención de legisladores y reguladores, en Connecticut y en otros lugares.
A nivel nacional, los legisladores de los dos partidos principales han sugerido varias reformas diseñadas para proteger contra las estafas de criptomonedas. Y a nivel estatal, el comité bancario de Connecticut presentó recientemente un proyecto de ley que otorgaría al Departamento de Banca una amplia autoridad para typical los cajeros automáticos de Bitcoin, que serían recientemente designados como máquinas de «transmisión de dinero». La propuesta también reduciría los límites de transacción, lo que los proponentes esperan que haga que las estafas sean más difíciles y menos lucrativas.
«La principal preocupación es la protección del consumidor», dijo el representante Jason Doucette, un demócrata de Manchester que preside el comité bancario. «Cuando miro este tema, esa tiene que ser, ante todo, nuestra preocupación».
Doucette dijo que es «muy optimista» de que la legislatura apruebe una versión del proyecto de ley durante la sesión actual.
«Algunas de las historias sobre el fraude que ha tenido lugar han resonado en la gente», dijo. “Así que creo que actuaremos rápidamente en esto”.
Mientras tanto, Hogan tiene un mensaje straightforward sobre los cajeros automáticos de Bitcoin, cientos de los cuales están repartidos por todo Connecticut: «No los use». No solo se usan a menudo en estafas, dijo, sino que también cobran tarifas exorbitantes, lo que las convierte en una forma deficiente de realizar incluso transacciones en criptomonedas.
Las personas que son víctimas de estafas criptográficas, dijo Hogan, deben comunicarse con la policía de inmediato, antes de que sea demasiado tarde para que los investigadores actúen. Si la policía nearby los rechaza, Hogan recomienda que las personas se comuniquen con la Policía estatal a través de una dirección de correo electrónico designada: csp.virtualcurrency@ct.gov.
Desde que su padre fue víctima de la estafa de Bitcoin, Jason Samuels ha buscado ayuda en todas partes: de la policía, de la Oficina del Fiscal Common, del Departamento de Banca y de cualquier otra persona dispuesta a escuchar. Ya se ha comunicado con los fiscales de Ohio y se ha ofrecido a ayudarlos con su caso contra Bitcoin of America.
En un momento, dice Jason Samuels, habló directamente con un abogado de Bitcoin of America, quien «despreció por completo» la difícil situación de su padre.
«No es exagerado decir que estos fueron los ahorros de su vida», dijo Samuels. «Como empresa, sabes que te estás beneficiando de las estafas y el fraude, y no haces nada para limitarlo. Es despreciable».
Bitcoin of The us no respondió a una solicitud de comentarios.
Joe Samuels, mientras tanto, se queda casi sin efectivo a su nombre. Tiene importantes problemas de salud, incluida la leucemia, y aunque dice que Medicare y Medicaid cubren sus gastos, la falta de una red de seguridad no facilita las cosas.
Poco después de perder los ahorros de toda su vida, Samuels fue hospitalizado con una úlcera estomacal, que atribuyó al estrés por perder sus ahorros. Su approach, dice, es mudarse a Georgia con su hijo mayor, donde tratará de quitarse la estafa de la cabeza. Jason Samuels dice que ha considerado iniciar una página de GoFundMe para ayudar a su padre a cubrir los gastos básicos.
Lo más possible es que Samuels nunca sepa exactamente quién se escapó con los ahorros de toda su vida. (CT Insider marcó el número que, según Samuels, había llamado para confirmar la recepción de Bitcoin, pero solo recibió un mensaje automatizado difícil de analizar). En cambio, se quedó con una sensación de vergüenza y la strategy de que alguien debería hacer algo. para proteger a personas como él de estafas similares en el futuro.
«Todavía no puedo creer que fui lo suficientemente crédulo como para intentarlo», dijo. «Pero he tenido compañeros y amigos míos que lo han hecho peor, así que obviamente es algo continuo que está causando muchos problemas».
alex.putterman@hearstmediact.com.
