Las criptomonedas están de vuelta con fuerza en el comercio de este año. Los líderes del mercado, Bitcoin y Ethereum, han subido un 86 % y un 61 % en lo que va del año, mientras que otros nombres importantes, como Ripple y Cardano, también muestran una tendencia al alza.
Con el mayor impulso que se observa en estos nombres, a los mercados les preocupa que la población de inversores se vuelva más complaciente como en abril de 2021.
La última vez, los mercados fueron testigos del fenómeno del «miedo a perderse algo», en el que los inversores entraron sin pensar en cualquier ruptura técnica significativa en los pares criptográficos.
Esto sucedió cuando niveles críticos como Bitcoin superaron los $ 32,000 a fines de diciembre de 2020, o cuando Ethereum superó los $ 2,000 en abril de 2021.
Si bien aún no se sabe si estamos de vuelta al borde de otra ola especulativa de compras de pánico, los inversores están considerando cada vez más diversificar el riesgo general de concentración de su cartera de criptomonedas.
El horror de ver desaparecer una cartera completa en unas pocas horas todavía ronda la memoria de los inversores.
En medio de este telón de fondo, se ha vuelto esencial diversificar y mantener un enfoque standard disciplinado hacia la inversión en criptomonedas.
Aquí, analizamos algunas opciones para gestionar el riesgo frente a una caída significativa del criptomercado.
Evita el riesgo de concentración
Mire más allá de Bitcoin y examine monedas con múltiples casos de uso.
Hoy en día, el mercado de criptomonedas está sujeto a miles y miles de monedas individuales y pares comerciales. Estos pertenecen a varios sectores, incluidos blockchain, Net3, Metaverse, tokens no fungibles, De-Fi, procesamiento de pagos y marcos centrales de blockchain.
Los criptomercados también son conocidos por tokens ilegales y fraudulentos.
Tradicionalmente, mientras Bitcoin lideraba la actividad comercial common, hoy en día, el mercado tiene una serie de monedas alternativas que lideran la actividad standard en su espacio.
Al igual que otros mercados, el criptomercado está sujeto a rotación y cambios. Por esta razón, es mejor que los inversores asignen una parte de la cartera a monedas alternativas bien establecidas.
Este navegador no es compatible con el elemento de video.
Una palabra de precaución: se debe realizar una investigación sólida antes de invertir significativamente en nuevos nombres.
La diversificación a múltiples monedas también cut down el riesgo de sobreexposición en un solo sistema de cadena de bloques. Por ejemplo, en el hackeo de la cadena de bloques de Binance del año pasado, se robaron alrededor de $600 millones.
Mantener la exposición en monedas estables
Las monedas estables son criptomonedas cuyo valor está vinculado a una moneda o producto individual.
Actualmente, las monedas estables de mayor capitalización de mercado fijan su valor en $ 1. El valor fijo fijo permite evitar distorsiones de precios significativas en una caída del mercado.
Los inversores han utilizado monedas estables para estacionar sus inversiones reservadas y las ganancias comerciales en sus carteras. Esto asegura que los fondos estén disponibles a pedido.
Se evita la molestia de volver a convertir el dinero de fiat a crypto. Tether y USD Coin lideran la cuota de mercado typical de las monedas estables.
El funcionamiento basic de la cadena de bloques hace que las transacciones basadas en monedas estables sean más baratas y rápidas, especialmente para flujos de valor considerablemente grandes.
Agregue exposiciones en los principales nombres de mega capitalización de acciones de EE. UU.
Las criptomonedas, debido a su perfil de producto, a menudo se mueven junto con los movimientos de los nombres tecnológicos estadounidenses destacados.
Por lo tanto, los inversores pueden aprovechar la ola alcista basic en tecnología y criptografía manteniendo la exposición en ambas clases de activos.
Los inversores también pueden buscar agregar exposición en los principales nombres tecnológicos de EE. UU. Invertir en grandes nombres como Apple, Fb, Amazon y Alphabet garantiza que el inversor también forme parte de la historia basic de crecimiento de las acciones.
Invierta en rastreadores criptográficos y alternativas
En lugar de tener exposición en una sola moneda de gran valor, los inversores pueden buscar invertir en productos alternativos como fondos criptográficos negociados en bolsa y productos negociados en bolsa, así como acciones mineras.
La mayoría de estos productos tienen un precio más bajo en comparación con sus monedas negociadas de gran valor de precio por ejemplo, la mayoría de las principales acciones de criptominería se negocian por debajo o cerca del nivel de $ 10.
Los inversores pueden invertir en ETF específicos de criptografía o relacionados con el subsector blockchain. Los ETP son un vehículo de inversión frecuente en Europa.
Distribuya las inversiones entre plataformas y bolsas
El comercio de criptomercados está fuertemente sesgado a favor de dos o tres grandes monopolios. Binance, el mayor intercambio de EE. UU., controla más del 60 por ciento del volumen diario de operaciones.
Es mejor que los inversores posean sus participaciones en varias plataformas para estar seguros durante el intercambio o los eventos específicos de la plataforma.
Esto es más crítico ya que existe una falta de supervisión regulatoria y un marco adecuado para los mecanismos de recuperación en el dominio del comercio de criptomonedas.
Supervisar y reequilibrar periódicamente la cartera
Incluso si el propósito final es para participaciones a largo plazo, los inversores deben monitorear y verificar regularmente las ganancias y pérdidas de la cartera.
Esto asegura que los inversionistas sepan qué está pasando con sus tenencias y cualquier requerimiento funcional para reequilibrarlas.
Los inversores también deben registrar las ganancias de manera oportuna. Las caídas pasadas en los criptomercados han expuesto muy bien los peligros de no actuar rápidamente.
Debe haber un enfoque equilibrado para ser agresivo y, al mismo tiempo, mantenerse a la defensiva contra cualquier caída significativa del mercado.
Vijay Valecha es director de inversiones de Century Money
Actualizado: 12 de julio de 2023, 4:00 a. m.
