En los últimos años, las instituciones financieras más tradicionales han comenzado a explorar los activos digitales y sus productos relacionados. Las empresas criptográficas exploran y se extienden constantemente a nuevas jurisdicciones. Mientras tanto, eso significa que están expuestos a más riesgos y los malos actores persisten en aprovechar nuevas oportunidades para actividades delictivas, con niveles de robo de criptomonedas que superan los 4700 millones de USD en 2022.
Esto hace que el papel de las criptomonedas en los mercados financieros sea más importante y, al mismo tiempo, se convierta en un dolor de cabeza enredado con múltiples desafíos para las empresas, los reguladores y los equipos encargados de hacer cumplir la ley que necesitan visibilidad de estos servicios.
Brechas de habilidades y experiencia: comprensión de blockchain
Uno de los principales desafíos subyacentes es la falta de habilidad y talento en toda la industria.
Si consideramos que ni siquiera estamos cerca de la adopción masiva de criptografía, entonces la lógica de correlación es que solo un pequeño porcentaje de la población realmente comprende la tecnología, sus aplicaciones y sus riesgos.
Esto tiene una relación importante con el sector de las criptomonedas.
«Los líderes políticos, los legisladores, las instituciones financieras y los actores profesionales en este sector en evolución buscan una comprensión más profunda de blockchain, las transacciones y sus características para usar y administrar los riesgos potenciales de manera eficiente», dice Hedi Navazan, Jefe de Cumplimiento y Asuntos Regulatorios de Crystal. . «Diseñamos y lanzamos cursos de capacitación en criptografía en respuesta directa a la demanda de varios socios que buscaban activamente mejorar las habilidades de sus equipos en todos los niveles de comprensión, desde los conceptos básicos hasta los conceptos más avanzados».
En sus recomendaciones sobre cómo abordar los delitos criptográficos y el lavado de dinero, Europol destaca la necesidad de más capacitación y una mayor comprensión typical de los activos criptográficos.
‘Se recomienda que los agentes del orden, incluso en países de bajos recursos, puedan hacer uso de cursos y recursos gratuitos disponibles en línea. Esto les ayudará a ampliar sus conocimientos y familiarizarse con la terminología en torno a los criptoactivos y las diferentes formas de almacenarlos. Más eventos, seminarios y talleres ayudarán a las fuerzas del orden y otras partes interesadas a compartir y adquirir conocimientos.’
La necesidad de comprender los términos criptográficos: protección del consumidor
El informe de Europol también pide más trabajo para comprender los acrónimos y los términos utilizados en la criptoindustria.
El uso cada vez mayor de términos y acrónimos técnicos específicos de criptografía ha generado un lenguaje completamente nuevo. En la medida en que esto es alienante para un extraño, es vital que cualquier persona que desee entender la industria, como un inversionista potencial, debe buscar educación para comprender los términos y conceptos generales.
Esto no está restringido a los inversores. Todas las partes interesadas en la industria de la criptografía, desde inversores, profesionales, agentes del orden público y fiscales, deben comprender el lenguaje utilizado.
Los usuarios cotidianos deben comprender los riesgos de invertir en criptoactivos para evitar estafas y robos, mientras que los agentes del orden deben comprender el lenguaje que utilizan los delincuentes para encontrarlos y arrestarlos. Para que la cooperación internacional en la aplicación de la ley tenga éxito, debe haber un lenguaje simple común. Y los fiscales deben poder explicar claramente a los jueces cómo se lavó el dinero a través de los criptoactivos si quieren una condena exitosa.
Es igualmente importante para los criptoprofesionales que pueden haber acuñado algunos de estos términos buscar capacitación continua y mantenerse al día con los desarrollos para ampliar su conocimiento en múltiples jurisdicciones. Se habla de los beneficios de esto, pero vale la pena señalar que con una mayor comprensión también surgen nuevas oportunidades comerciales e innovación.
Formación criptográfica para servicios bancarios y de pagos
Los servicios de pagos y TradFi se superponen cada vez más con las criptomonedas. En junio de 2023, BlackRock anunció un nuevo proyecto de ETF de bitcoin, mientras que Deutsche Bank ha estado trabajando en su plataforma de activos digitales desde 2021.
Mientras tanto, Hong Kong está ansioso por posicionar al país como un centro criptográfico, ya que ya lanzó su moneda digital del banco central. Y, según se informa, su Autoridad Monetaria (HKMA) ha cuestionado por qué HSBC y Regular Chartered no han contratado a más clientes de activos digitales.
Ha habido especulaciones de que desde la crisis bancaria a principios de 2023, con el colapso de Silicon Valley, Signature y Credit history Suisse Banking companies, la industria de la criptografía puede ofrecer una alternativa atractiva para los banqueros que buscan nuevos roles.
La pregunta principal que deberían hacerse los servicios tradicionales de finanzas y pagos no es si necesitan capacitarse para dominar los conceptos criptográficos, sino cuándo.
El llamado a las habilidades de TradFi
Episodios como el accidente de FTX en 2021 destacaron una creciente preocupación en torno a la cultura del incumplimiento. O más bien la falta de interés en la gobernanza y los controles internos.
Desde entonces, los intercambios interesados en operar a escala global han invertido más en el cumplimiento y han tomado prestados aprendizajes antiguos de las finanzas tradicionales. En consecuencia, ha habido un movimiento constante de talento de TradFi hacia la criptografía, especialmente en roles regulatorios y de cumplimiento.
La escritura está realmente en la pared entonces. La colisión de TradFi y crypto ya ha ocurrido. Si los profesionales de la banca y los pagos desean permanecer en la parte top-quality de su juego, tener un conocimiento sólido de las criptomonedas y la cadena de bloques en última instancia les dará la ventaja.
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Acerca de Scott Pounder
Con casi 20 años de experiencia en el cumplimiento de la ley a sus espaldas, Scott también cuenta con numerosas calificaciones profesionales y membresías, incluida una Certificación de nivel de maestría en práctica de investigación avanzada (APCIP). Scott se ocupó con éxito de investigaciones sensibles y de alto perfil, con una especialidad en Fraude Complejo, AML, Delitos Cibernéticos e Investigaciones Financieras.
Acerca de la cadena de bloques de cristal
Crystal Blockchain Analytics proporciona una herramienta de análisis de cadena de bloques todo en uno para los clientes de la industria de activos digitales, la banca, la aplicación de la ley y los sectores regulatorios. Permitimos que los servicios financieros y los VASP cumplan con los requisitos globales contra el lavado de dinero a través del monitoreo de transacciones criptográficas y la evaluación de riesgos. Los clientes en las esferas regulatorias y de aplicación de la ley aprovechan nuestra tecnología y datos para rastrear el movimiento de miles de criptomonedas en tiempo genuine para identificar flujos ilícitos. Nuestra plataforma está disponible como demostración gratuita, SaaS y API.
