A pesar del creciente interés entre los inversores minoristas, la mayoría de los asesores financieros siguen sin querer o no pueden manejar las solicitudes de los clientes relacionadas con las criptomonedas, dijeron varios asesores y analistas. Descifrar.
«Hablo con otros planificadores financieros todo el tiempo; el 99,99% de ellos no está de acuerdo conmigo», dijo Jim Crider, un planificador financiero certificado con sede en Texas que a menudo recomienda Bitcoin a sus clientes. «Creen que Bitcoin son tulipanes y Beanie Babies, y absolutamente inútiles».
Este escepticismo podría presentar un problema para la industria de asesores financieros. Si la demanda de la calle principal sigue creciendo (con Bitcoin rompiendo repetidamente los máximos históricos de precios últimamente y otras criptomonedas aumentando a la par), entonces los asesores que no usan ni discuten sobre criptomonedas pueden correr el riesgo de perder clientes.
«Si usted es un asesor que no puede ofrecerlo y no puede hablar sobre ello, entonces podrían buscar a alguien que esté dispuesto a hacerlo», dijo Matt Apkarian, director asociado de desarrollo de productos de la firma de investigación y consultoría Cerulli Associates. quien ha estudiado la industria de asesoría financiera.
A pesar de mayoría analistas Coinciden en que el comercio minorista ha desempeñado un papel menor en el mercado alcista actual que en ciclos anteriores, dijeron varios asesores. Descifrar que recientemente han visto un aumento significativo en el interés.
«Yo diría que este año, y especialmente la semana pasada con el aumento en el mercado de las criptomonedas, hemos visto más solicitudes que nunca», dijo Jonathan Barrett de Barrett Financial Advisors, con sede en Nueva Jersey.
«Cuando era una clase de activo alternativa en ciernes, mucha gente no había oído hablar de ella y se mostraban muy escépticas», añadió. «Pero la idea de una moneda descentralizada se está volviendo cada vez más común y el interés se ha disparado».
El entusiasmo del comercio minorista parece haber aumentado desde el día de las elecciones. Los indicadores comúnmente citados, como el número de búsquedas en google para términos relacionados con las criptomonedas y la clasificación de la aplicación Coinbase en la App Store (entre otras aplicaciones de criptomonedas) se han disparado.
“El comercio minorista está entrando en acción”, dijo Theresa Morrison, planificadora financiera certificada con sede en Tucson. «No diría que el último movimiento en el precio fue resultado del comercio minorista, pero ahí es donde se crea el interés y ahí es donde empiezan a entrar».
Morrison y Crider son miembros de la Red de asesores financieros de Bitcoinun grupo de planificadores financieros con “píldora naranja” que se promocionan ante inversores con el “deseo y compromiso de incluir Bitcoin” en sus planes financieros. Crider dijo que sólo hay un puñado de asesores en el país que son alcistas de Bitcoin.
«Hay literalmente como seis asesores como yo en la nación», dijo Crider, «y soy amigo de todos ellos».
Investigaciones recientes muestran que una gran mayoría de planificadores financieros no recomiendan ni discuten las criptomonedas con sus clientes. En julio, Cerulli Associates publicó un encuesta de 1.500 planificadores financieros mostraron que solo el 2,6% había recomendado inversiones en criptomonedas a los clientes, y solo el 13,7% había usado o discutido alguna vez sobre criptomonedas con los clientes.
un enero encuesta de Bitwise/VettaFi encontró que solo el 11% de los asesores habían asignado criptomonedas en las cuentas de los clientes, a pesar de que el 88% había respondido una pregunta relacionada con las criptomonedas durante el año anterior.
Esto se debe en parte a que muchos planificadores financieros están afiliados a grandes instituciones que tienen prohibiciones generales de discutir o recomendar criptomonedas. En agosto, Morgan Stanley rompió con otros gigantes de Wall Street al permitir a sus asesores ofrecer el iShares Bitcoin Trust de BlackRock y el Wise Origin Bitcoin Fund de Fidelity a personas con un patrimonio neto de más de 1,5 millones de dólares.
Los asesores también pueden ser reacios a recomendar las criptomonedas debido a la complejidad de la tecnología, dijo Alex Shahidi, socio gerente y codirector de inversiones de la firma independiente de asesoría patrimonial Evoke Advisors.
«Hay una curva de aprendizaje pronunciada», dijo Shahidi. “Es una nueva tecnología. Es un concepto nuevo”.
«En algún momento, se llega a un punto de inflexión en el que es un problema lo suficientemente importante como para invertir tiempo en informarse», añadió. «Eso no significa que vayas a estar a favor o en contra, pero al menos quieres avanzar en la curva de aprendizaje».
Muchos asesores también se muestran escépticos de que las criptomonedas alguna vez proporcionen utilidad en el mundo real.
«Todavía hay mucha gente que todavía piensa que es un esquema Ponzi y que va a llegar a cero», dijo Apkarian. Señaló la encuesta de Cerulli de 2023, en la que se preguntó a los asesores que no utilizan criptomonedas ni las discuten con los clientes el razonamiento detrás de su posición. La respuesta más común fue que no “lo consideran apto para su inclusión en carteras”, afirmó.
Pero en medio de la creciente demanda, algunos asesores independientes han suavizado su posición, al menos sobre Bitcoin.
«Creo que Bitcoin tiene cierto potencial», dijo Charles Zhang de Zhang Financial, quien Barrón clasificó como el principal asesor patrimonial independiente del país en 2024, 2023 y 2021. Zhang señaló que estaba expresando su opinión y que no suele hacer predicciones financieras.
Zhang aconseja a los clientes que tienen al menos 1 millón de dólares en su cuenta que no inviertan más del 1% de sus carteras en Bitcoin, pero que eviten otras criptomonedas.
«Cada cliente tiene un nivel de riesgo diferente», dijo. “Si eres una persona que toma riesgos y agregas Bitcoin como parte de la diversificación, eso es comprensible. Pero algunas personas son muy conservadoras y tal vez deberían simplemente comprar oro”.
Zhang espera que la demanda de Bitcoin aumente a largo plazo a medida que siga ganando legitimidad, señalando la aprobación del ETF y la reducción del riesgo regulatorio como señales positivas.
También recibirá un impulso significativo cuando más colegas suyos lo adopten, añadió.
«Una vez que los asesores se sientan cómodos e involucrados», dijo Zhang, «eso cambiará totalmente el juego».
Editado por Andrew Hayward.
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