La senadora Elizabeth Warren está liderando un esfuerzo para tomar medidas enérgicas contra los mercados de bitcoins y criptomonedas. En una carta abierta a los funcionarios de seguridad nacional, Warren y otros legisladores afirmaron que los terroristas recaudaron 130 millones de dólares en criptomonedas para ayudar a financiar los recientes ataques en Israel.
La carta citaba un Wall Road Journal artículo por la cifra de 130 millones de dólares. Preston Pysh, un oficial retirado del ejército y defensor de bitcoin, publicó recientemente un artículo cuestionando esas cifras. Aunque Hamás recauda fondos a través de mercados criptográficos, los datos de Chainalysis citados en el artículo de Pysh encontraron que sólo 450.000 dólares del presupuesto anual de 300 millones de dólares de Hamás se recaudaron a través de canales criptográficos.
De hecho, Hamás anunció la primavera pasada que había detenido sus esfuerzos de recaudación de fondos en bitcoins debido a la trazabilidad y transparencia que creaban problemas de seguridad para los donantes. Según un artículo de Forbes publicado el año pasado, las transacciones ilícitas siguen siendo mucho más comunes en el sistema bancario tradicional, y la actividad ilícita en el espacio de las criptomonedas representa solo el 1,1% de las transacciones.
Implicaciones políticas
La carta del Congreso presiona para un mayor escrutinio regulatorio en el espacio bitcoin y cripto por parte de la Pink de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. En respuesta, la Purple de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. publicó una amplia propuesta que criminaliza efectivamente la privacidad financiera bajo los poderes de recopilación de datos proporcionados por la Ley Patriota.
Históricamente, FinCEN se ha dirigido a instituciones individuales, como bancos que facilitan el lavado de dinero. «Una clase completa de transacciones etiquetadas como una preocupación primaria de lavado de dinero no tiene precedentes desde un punto de vista lawful», me dijo Jonathan Bobb, un profesional de cumplimiento en la industria bitcoin, en una entrevista sobre el asunto.
A sus defensores les preocupa que la reacción instintiva de legisladores y reguladores pueda aplastar inadvertidamente el naciente mercado de bitcoins y criptomonedas en los Estados Unidos sin resolver realmente ningún problema.
«Significará que las pequeñas empresas como las que se ven innovando en el espacio no podrán hacer negocios», me dijo en una entrevista Michelle Weekly, directora de desarrollo de productos de Byte Federal. Esto significaría inevitablemente el cierre de empresas o su deslocalización a jurisdicciones más amigables.
Brady Swenson, cofundador y director de marketing de Swan, se refirió a las medidas de FinCEN como peligrosamente demasiado amplias. «Infringirían los derechos de los individuos y dañarían la capacidad de nuestra nación para competir en el escenario monetario world-wide en rápida evolución», añadió.
Swenson se centró en el derecho a la libertad de expresión como un factor clave que se vería degradado por las reglas propuestas por la FinCEN. Piensa que las normas restringirían innecesariamente la privacidad y la libertad a nivel individual en un intento inútil de detener una pequeña parte de las transacciones.
Los políticos expresan sus preocupaciones
La senadora Cynthia Lummis de Wyoming envió una carta al Departamento de Justicia esta semana presionándolos para que completen su investigación y consideren presentar cargos penales contra Binance y Tether. En una publicación en las redes sociales, Lummis alega su participación en actividades ilícitas, pero también aclara que los malos actores son el enemigo, no la tecnología subyacente. Lummis no ha estado disponible para hacer comentarios, pero su publicación alude a un posible desacuerdo con la propuesta de regla FinCEN.
La oficina del senador Ted Cruz expresó interés en comentar sobre las reglas de FinCEN, pero aún no ha respondido. En una publicación reciente, Cruz señaló los miles de millones de dólares del levantamiento de las sanciones iraníes como un variable clave para la capacidad de Hamas de llevar a cabo ataques. Con un presupuesto anual de varios cientos de millones de dólares, unos pocos cientos de miles de dólares en criptomonedas pueden haber sido irrelevantes para la capacidad de Hamás para financiar operaciones.
En definitiva, los expertos concluyen que las normas de la FinCEN sólo pueden castigar a la industria a nivel nacional. Debido a la naturaleza distribuida y de código abierto de la crimson Bitcoin, las transacciones entre pares son casi imposibles de detener. Las reglas de FinCEN pueden resultar en gran medida inaplicables a nivel unique.
Si las empresas deben cerrar siguiendo estas nuevas reglas, Estados Unidos efectivamente optará por la floreciente economía electronic. También existe la preocupación de que pueda causar una concentración de la industria en un sector financiero ya concentrado. La concentración y la opacidad son factores clave que llevaron al espectacular fracaso de FTX. Es sólo gracias a la transparencia de bitcoin que las transacciones de Hamás fueron identificables para empezar.
El texto completo de la propuesta de FinCEN está disponible en el sitio world-wide-web del registrador federal y está disponible para comentarios oficiales durante los próximos tres meses. Los defensores instan a los ciudadanos preocupados a enviar sus comentarios formales para su revisión antes de que expire el período.
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