A medida que el mundo avanza para instalar barreras regulatorias para una industria de activos digitales en crecimiento, las empresas de blockchain pueden garantizar su propia competitividad y la salud a largo plazo de la industria adoptando un enfoque que priorice el cumplimiento. Carolina Ceballos, directora de cumplimiento del proveedor de infraestructura blockchain Paxos, comparte consejos prácticos para instalar una cultura de cumplimiento con la estrella del norte de proteger al consumidor.
El auge de los activos digitales y cadena de bloques Es posiblemente el cambio tecnológico de mayor impacto que ha ocurrido en los mercados financieros desde la llegada de las computadoras centrales. Sin embargo, el comportamiento fraudulento e irresponsable que marcó el comienzo de esta cripto El invierno ha pintado un panorama indecoroso de la industria. En 2023, las agencias reguladoras y los legisladores han estado convocando comités, deliberando sobre diversos enfoques y presentando proyectos de ley para frustrar a los malos actores de la industria.
El sector financiero se encuentra en medio de un período histórico de perturbación encabezado por el primer aniversario de la implosión de FTX, la condena y sentencia de prisión de Sam Bankman-Fried y el complejo panorama de riesgo presentado por la reanudación de los conflictos en todo el mundo, entre muchos otros factores. Con esto, la industria está muy motivada para ganar la confianza de los consumidores minoristas, los capitalistas de riesgo y los inversores institucionales al demostrar que los activos digitales aportan una enorme utilidad y beneficios al sistema financiero world-wide. Hemos observado que las empresas se mueven de forma mucho más metódica y piden muchas más preguntas relacionadas con el riesgo y el cumplimiento y conduciendo más profundamente debida diligencia cuándo, cómo y con quién entran al mercado. En última instancia, se trata de proteger al consumidor.
Teniendo en cuenta que las empresas blockchain que construir integral, transparente programas de cumplimiento en el espacio criptográfico estará mejor posicionado para lograr un éxito sostenible, A continuación se presentan algunas de las mejores prácticas para diseñar programas de cumplimiento.
Requisito previo: Líderes de cumplimiento con fuerte carácter moral y resiliencia.
Todo comienza con la gente. Asegúrese de que su liderazgo en cumplimiento encarna una fuerte brújula ethical y el compromiso de hacer lo correcto, incluso cuando se enfrentan decisiones desafiantes, manteniendo al mismo tiempo asociaciones interfuncionales efectivas. Eso significa nombrar líderes que no tolerarán prácticas criptográficas poco fiables como préstamos fuera de plataforma, préstamos contra fondos de clientes o especulaciones. El líder de cumplimiento marca la pauta no sólo para el programa de cumplimiento sino para toda la empresa.
Un líder de cumplimiento con un claro sentido de ética y una comprensión de la amplitud y profundidad de las ramificaciones del cumplimiento será la foundation moral sobre la que crecerá todo el negocio. Las empresas criptográficas reguladas y compatibles con buenas gestión de riesgos que se preocupan por sus clientes se distinguirán de la competencia y fortalecerán toda la industria.
Bienestar y valor de los empleados
El líder adecuado establecerá una cultura adecuada de cumplimiento y al mismo tiempo priorizará la bienestar de el equipo de cumplimiento, reconociendo el mayor escrutinio y el estrés que a menudo se asocian con el cumplimiento de las criptomonedas. Harán que los empleados se sientan valorados al enfatizar las contribuciones significativas que hacen al éxito y la reputación de la organización.
con tantos preguntas sobre el futuro de la regulación criptográficael liderazgo debe cCultivar una mentalidad de acercamiento y alejamiento, lo que permite a los equipos equilibrar las prioridades inmediatas con una visión a largo plazo para el programa de cumplimiento. Fomentar una obsesión por la mejora continua y la adaptación al panorama criptográfico dinámico, incluido el establecimiento de un listón alto para el equipo de cumplimiento. capacitación procesos. Instalar una cultura de cumplimiento es de singular importancia para las empresas de activos digitales a medida que la industria blockchain madura hacia la adopción generalizada.
Cumplimiento integrado de blockchain
El sector financiero en typical desempeña un papel important a la hora de frustrar a los malos actores y las malas prácticas empresariales. Por lo tanto, los líderes de la industria financiera son muy conscientes de la importancia del cumplimiento normativo en todo el negocio, pero es posible que los empresarios criptográficos no aprecien completamente las ramificaciones interfuncionales de cumplir con las normas. Por ejemplo, miLos neobancos y fintechs establecidos deben defender su negocio y custodia de activos digitales. productos de la asustadiza gestión interna de riesgos, auditoría y finanzas equipos. Desde una perspectiva de innovación de productos, cadena de bloques Las empresas no pueden arriesgarse a apresurarse a lanzar nuevos productos o servicios sin considerar primero las expectativas regulatorias actuales y emergentes. Para disuadir a los actores malintencionados de utilizar criptomonedas, es esencial que estas empresas realicen un riguroso proceso de Conozca a su Cliente (KYC) verifica y monitorea de cerca las transacciones de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y violaciones de sanciones a través del análisis de blockchain, entre otras cosas. Cada nuevo producto debe evaluarse según su tipo y alcance de riesgos para que se puedan implementar todos los controles adecuados. Prácticas de cumplimiento inadecuadas en áreas de prevención del delito como KYC y LMA son un detrimento directo de la experiencia del cliente y la reputación corporativa.
Construir controles sólidos requiere muchos recursos, pero es una necesidad real y no negociable. Startups que buscan entrar este El mercado debe cumplir con estándares regulatorios y de seguridad cada vez más altos relacionados con sus planes de custodia de activos digitales, al mismo tiempo que apunta a construir una plataforma que get ready su negocio de activos digitales para el futuro. CulataLos beneficios de blockchain solo se pueden lograr si las soluciones se construyen dentro de marcos regulados, por lo que los líderes de cumplimiento no pueden operar en silos y esperar que no se cometan errores en otros departamentos.
Muestra, no digas para ganar corazones y mentes.
Para que se arraigue una cultura verdaderamente de cumplimiento, todo el equipo de liderazgo, así como los socios inversores y los miembros del consejo asesor, deben participar de manera convincente. Como ocurre con la mayoría de los puntos de prueba en los servicios financieros, la mejor manera de cumplir es mostrar en lugar de contar utilizando datos probatorios concretos. Siempre hago hincapié en el uso de datos, ayudas visuales y gráficos atractivos en mis presentaciones sobre cumplimiento.
Un enfoque de comunicación basado en datos con pensamiento crítico en lugar de observación pasiva tiene más probabilidades de captar la aceptación de las partes interesadas y ganarse corazones y mentes. A medida que se desarrollen normas claras de cumplimiento y regulación de activos digitales, las empresas de cifrado (y todo el ecosistema) estarán posicionadas para prosperar al priorizar la seguridad de los activos de los clientes. Mantenerse por delante de los reguladores demuestra buena fe.
Ventaja competitiva a través del cumplimiento
Los estándares elevados para los programas de cumplimiento pueden ayudar a galvanizar a una industria fracturada detrás de un constante llamado a las mejoras necesarias y menos ambigüedad regulatoria. Reciente Las fallas también pueden haber creado un entorno más eficiente (con participación regulatoria) que eventualmente ayudará a que florezca la economía de activos digitales. Una regulación clara y un cumplimiento estricto fomentarán la adopción institucional y por parte de los consumidores al generar confianza en los mercados, lo que atrae la participación y aporta liquidez y más estabilidad a largo plazo.
