Se anuncian integraciones TradFi/DeFi y se lanzan monedas estables con rendimiento
Por Isabelle Corbett Sterling
Según los informes, Robinhood, una importante empresa de servicios financieros de EE. UU., ha llegado a un acuerdo para adquirir Bitstamp, un intercambio global de criptomonedas. Según una publicación del blog de Bitstamp, Bitstamp tiene oficinas en Luxemburgo, el Reino Unido, Eslovenia, Singapur y los EE. UU. y posee más de 50 licencias y registros activos en todo el mundo. Según se informa, la adquisición acelerará el alcance global de Robinhood, hará crecer su negocio de cifrado y le permitirá prestar servicios a clientes institucionales.
Según un comunicado de prensa reciente, una importante bolsa de valores de EE. UU. está colaborando con CoinDesk para lanzar opciones de índice liquidadas en efectivo que siguen el índice de precios de Bitcoin (XBX) de CoinDesk. El comunicado de prensa señala que las partes desarrollarán ofertas de productos específicos en colaboración con los reguladores. El director de productos de la bolsa dijo: «Tras la aprobación regulatoria, estos contratos de opciones ofrecerán a los inversores acceso a una importante herramienta de gestión de riesgos líquida y transparente».
Otro comunicado de prensa reciente anunció que la filial de Paxos en los Emiratos Árabes Unidos, una empresa de infraestructura y servicios financieros de activos digitales, lanzó USDL, conocida como la primera moneda estable que ofrece a sus titulares un rendimiento diario en billeteras bajo supervisión regulatoria. Según el comunicado de prensa, la entidad emisora del USDL está regulada por la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) del Mercado Global de Abu Dhabi. Según se informa, los tenedores de USDL obtendrán rendimiento de títulos públicos estadounidenses líquidos de alta calidad a corto plazo y activos de reserva equivalentes a efectivo mantenidos de acuerdo con las regulaciones de la FSRA. El rendimiento se distribuirá automáticamente a las direcciones de billetera elegibles.
Un tercer comunicado de prensa anunció que los usuarios de intercambios de criptomonedas ahora pueden enviar y recibir criptomonedas utilizando credenciales proporcionadas por una importante empresa de pagos de EE. UU. «en lugar de las direcciones blockchain típicamente largas y complejas». Según el comunicado de prensa, el sistema de credenciales ayuda a verificar las interacciones entre consumidores y empresas que utilizan redes blockchain.
Según los informes, otra importante empresa de pagos de EE. UU. anunció una asociación con Gnosis Pay, un proveedor de pagos descentralizados, para permitir a las entidades vincular cuentas de criptomonedas a las tarjetas de débito de la empresa de pagos. Esas tarjetas de débito se pueden utilizar para gastar criptomonedas en todos los comerciantes que acepten tarjetas de débito emitidas por la empresa de pagos.
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Las NFT Mints continúan a pesar de que los datos indican una desaceleración; Se resuelve el caso de Dapper Labs
Por Robert A. Musiala Jr.
Según los informes, el mes pasado un importante fabricante de automóviles europeo se asoció con Mojito, una plataforma Web3 de participación del consumidor, para lanzar una nueva colección de tokens no fungibles (NFT). Según se informa, la división Web3 del fabricante de automóviles vendió 780 NFT en una casa de moneda que estuvo abierta durante siete días, del 21 al 28 de mayo.
En más noticias sobre NFT, los datos publicados recientemente indican que el volumen de ventas global de NFT cayó significativamente en el mes de mayo. Según los informes, las ventas globales de NFT en mayo fueron de 624 millones de dólares, en comparación con más de mil millones de dólares en abril, lo que representa una disminución del 54 por ciento.
En un último acontecimiento notable, la plataforma NFT Dapper Labs supuestamente resolvió una demanda colectiva con clientes que argumentaban que los NFT de Top Shot eran valores. Si el tribunal aprueba el acuerdo, la empresa supuestamente pagará 4 millones de dólares a los demandantes de la demanda colectiva y los demandantes perderán cualquier derecho futuro a reclamar que los NFT de Top Shot son valores.
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J5 emite indicadores de riesgo de criptoactivos para instituciones financieras
Por Robert A. Musiala Jr.
El 23 de mayo, el Estado Mayor Conjunto de Control Fiscal Global (J5) publicó una nota de asesoramiento para las instituciones financieras destacando cinco indicadores de riesgo vinculados a los activos de criptomonedas que pueden ser indicativos de lavado de dinero, delitos cibernéticos, evasión fiscal y otras actividades ilícitas. A continuación se presenta una breve descripción de los cinco indicadores de riesgo:
- Capas de criptoactivos. Los indicadores incluyen el rápido movimiento de fondos entre cuentas sin una lógica comercial aparente; enviar/recibir transacciones mayores a las esperadas desde billeteras privadas; conversión de fondos de alto volumen/frecuencia en múltiples criptoactivos; transacciones de gran volumen con plataformas peer-to-peer (P2P); transacciones con mezcladores, plataformas de juego, mercados de la red oscura, tiendas fraudulentas o intercambios de alto riesgo; gran actividad con monedas de privacidad; y transacciones que fluyen a través de múltiples direcciones en poco tiempo justo antes de ser depositadas o justo después de ser retiradas de la billetera de un cliente.
- Riesgo Geográfico. Los indicadores incluyen transacciones con bolsas en jurisdicciones de alto riesgo; cambiar direcciones IP; Direcciones IP en jurisdicciones de alto riesgo; y relaciones con claves públicas criptográficas en listas de vigilancia, como la lista de nacionales especialmente designados de la Oficina de Control de Activos Extranjeros.
- Contrapartes de alto riesgo. Los indicadores incluyen criptoactivos provenientes de mostradores de venta libre que anuncian privacidad; envío/recepción directa de fondos de intercambios de cifrado en jurisdicciones de alto riesgo; e interacción con claves públicas con enlaces a fuentes sospechosas conocidas.
- Incorporación de nuevos clientes. Los indicadores incluyen proporcionar información de identificación incompleta; dificultades para establecer el beneficiario final o contactar al cliente; actividad transaccional inconsistente con el perfil del cliente; múltiples clientes que se registran en un período corto utilizando indicadores de identidad compartidos; uso de direcciones/proveedores de correo electrónico orientados al anonimato; uso de direcciones criptográficas vinculadas a actividades ilegales o investigaciones públicas; acceso a múltiples cuentas bancarias o criptográficas; múltiples cambios en la información de la cuenta; direcciones de correo electrónico vinculadas a plataformas criptográficas P2P; cuentas en países diferentes al de nacionalidad/residencia; y falta de voluntad para proporcionar información sobre el origen de los fondos o el uso privado de las monedas.
- Ransomware y ciberdelitos. Los indicadores incluyen un uso elevado o inusual de monedas de privacidad; saltos de cadena; mezcladores; cuentas de mulas; transferencias de gran volumen seguidas de poca o ninguna actividad adicional; cuentas criptográficas vinculadas a múltiples cuentas bancarias en diferentes instituciones financieras; y nuevos clientes que realizan grandes compras inmediatas de criptomonedas seguidas de un retiro inmediato a una dirección externa.
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NY DFS publica una guía de servicio al cliente para empresas criptográficas
Por Robert A. Musiala Jr.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NY DFS) publicó recientemente una guía para entidades de moneda virtual (VCE) con licencia en el estado de Nueva York con respecto a solicitudes y quejas de servicio al cliente. Según la guía, la experiencia del NY DFS “indica que las políticas y procedimientos de una VCE con respecto a las solicitudes y quejas de servicio al cliente probablemente no sean suficientes a menos que aborden efectivamente los problemas e incorporen los mecanismos descritos” en la guía. La guía aborda conceptos que deben estar presentes en las políticas y procedimientos de un VCE relacionados con (1) comunicaciones telefónicas y de texto electrónico; (2) proporcionar información oportuna, suficientemente detallada y precisa a los clientes; (3) proporcionar preguntas frecuentes sobre cuestiones de servicio al cliente; (4) seguimiento y garantía de calidad; y (5) informar al NY DFS sobre solicitudes y quejas de servicio al cliente.
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Las acciones de cumplimiento del Departamento de Justicia apuntan a esquemas de lavado de dinero criptográfico
Por Robert A. Musiala Jr.
El Departamento de Justicia de los EE. UU. (DOJ) publicó recientemente un comunicado de prensa anunciando que dos ciudadanos estonios han sido extraditados a los EE. UU. «para enfrentar cargos penales relacionados con su papel en un esquema Ponzi masivo y multifacético de criptomonedas». Según el comunicado de prensa, los acusados »supuestamente indujeron a cientos de miles de víctimas a comprar contratos que les daban derecho a una parte de la moneda virtual extraída por el supuesto servicio de minería de criptomonedas de los acusados, HashFlare» a cambio de una tarifa. Los acusados supuestamente celebraron contratos de este tipo por valor de más de 550 millones de dólares. Sin embargo, «HashFlare supuestamente no tenía el equipo de minería de moneda virtual que afirmaba tener», «participaba en menos del uno por ciento de la actividad minera de Bitcoin que afirmaba» y «no podía pagar a los inversores con la moneda extraída que habían prometido».
Además, los acusados supuestamente «ofrecieron inversiones en una empresa llamada Polybius, que, según dijeron, formaría un banco especializado en moneda virtual» y «prometieron pagar a los inversores dividendos con las ganancias de Polybius». Según el comunicado de prensa, los demandados nunca fundaron un banco y nunca pagaron dividendos. En cambio, los acusados »recaudaron al menos $25 millones y utilizaron aproximadamente $7 millones de ingresos de HashFlare en este plan y supuestamente transfirieron la mayor parte del dinero a otras cuentas bancarias y billeteras de moneda virtual que ellos y sus co-conspiradores controlaban». Según el comunicado de prensa, los acusados »supuestamente utilizaron empresas fantasma y contratos y facturas falsos para lavar las ganancias del fraude y comprar bienes raíces y automóviles de lujo» en un plan que «involucró al menos 75 propiedades inmuebles, seis vehículos de lujo, billeteras de criptomonedas». , y miles de máquinas mineras de criptomonedas «.
Otro comunicado de prensa reciente del Departamento de Justicia anunció la revelación de una acusación formal que acusaba al “director financiero de una empresa de medios multinacional con sede en la ciudad de Nueva York de participar en un plan transnacional para lavar al menos aproximadamente 67 millones de dólares de fondos obtenidos ilegalmente para beneficiarlo a él y a los medios de comunicación”. compañía.» Entre otras cosas, el comunicado de prensa señaló que el plan implicaba el uso de «criptomonedas para comprar deliberadamente decenas de millones de dólares en ganancias del crimen, incluidas las ganancias de beneficios del seguro de desempleo obtenidos de manera fraudulenta, que se habían cargado en decenas de miles de tarjetas de débito prepagas». Según el comunicado de prensa, las ganancias del crimen se compraron «utilizando una plataforma de criptomonedas particular, a tasas de descuento de aproximadamente 70 a 80 centavos por dólar, y a cambio de criptomonedas».
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Bolsa japonesa hackeada por 305 millones de dólares; Nuevos datos publicados sobre cripto hacks de 2024
Por Robert A. Musiala Jr.
Según informes recientes, el intercambio japonés de criptomonedas DMM Bitcoin ha perdido 4.502,9 BTC (aproximadamente 305 millones de dólares) en un hack. Se informa que este es el segundo hackeo de criptomonedas más grande en Japón después del hackeo de 2018 al intercambio Coincheck de criptomonedas valorado en 58 mil millones de yenes (aproximadamente $370 millones).
Un informe publicado recientemente por Immunefi proporciona nuevos datos sobre pérdidas por hackeos, estafas y otros exploits de criptomonedas. Las conclusiones del informe incluyen lo siguiente:
- Hasta mayo de 2024, se han perdido $473,229,944 por hackeos y robos de alfombras en 2024 hasta la fecha en 108 incidentes específicos, lo que representa una disminución del 20 por ciento en comparación con el mismo período en 2023.
- En mayo de 2024, se perdieron 52.371.900 dólares debido a hackeos y fraudes en 21 incidentes específicos, lo que representa una disminución del 12 por ciento con respecto a mayo de 2023.
- La mayoría de las pérdidas de mayo de 2024 son atribuibles a los exploits del proyecto de criptojuegos Gala Games (21 millones de dólares) y al protocolo DeFi SonneFinance (20 millones de dólares).
- En mayo de 2024, DeFi fue el principal objetivo de los exploits, mientras que CeFi no fue testigo de ni un solo ataque importante.
- En mayo de 2024, se perdió un total de 50.618.600 dólares debido a hackeos en 14 incidentes específicos, mientras que se perdieron 1.753.300 dólares debido a fraude en siete incidentes específicos.
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Alerta: Legislación sobre activos digitales: Es poco probable que la aprobación de FIT21 en la Cámara de Representantes genere impulso en el Senado
La Cámara aprobó la HR 4763, la Ley de Innovación y Tecnología Financiera para el Siglo XXI (FIT21), por 279 votos a favor y 136 en contra, incluidos 71 votos de los demócratas. El proyecto de ley fue aprobado a pesar de la oposición de la Casa Blanca en una Declaración de Política Administrativa y de la oposición en una declaración del presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, Gary Gensler. Se pueden encontrar breves descripciones del proyecto de ley en nuestra reciente publicación de blog y en el comunicado de prensa del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes que anuncia la aprobación del proyecto de ley.
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