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La fintech británica Sensible ha dejado de contratar nuevos clientes comerciales en Europa a medida que las sanciones y las crecientes tensiones geopolíticas obligan al grupo FTSE 100 a reforzar sus equipos de cumplimiento.
El grupo de pagos dejó temporalmente de aceptar nuevos clientes comerciales en Europa y el Reino Unido el 27 de octubre. Si bien Wise reanudó la aceptación de clientes del Reino Unido la semana pasada, su cartera de clientes corporativos europeos permanece congelada.
Severe Sinha, que ha dirigido Intelligent de forma interina desde septiembre después de que el fundador del grupo, Kristo Käärmann, se tomara un año sabático, dijo que la compañía no había previsto el grado de diligencia debida adicional que se requeriría tras la ola de sanciones derivadas de la invasión rusa. de Ucrania.
En agosto, la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido reveló que Wise había permitido que la cuenta de una empresa propiedad de un individuo en la lista de sanciones del país contra Rusia transfiriera £250.
En sus resultados semestrales del martes, Intelligent dijo que había tomado “medidas inmediatas” para evitar que esto volviera a suceder y que continuaría invirtiendo en su cumplimiento. No reveló cuánto estaba invirtiendo.
«Como todas las empresas de servicios financieros, existe el riesgo de que nuestros servicios sean utilizados indebidamente para cometer delitos financieros», dijo Sensible.
Wise, que cambió su nombre de TransferWise en 2021, cuenta con los clientes comerciales como una gran fuente de crecimiento. La compañía procesó pagos por valor de £15 mil millones de dichas cuentas en los seis meses hasta finales de septiembre, frente a £13,2 mil millones en el mismo período del año pasado.
Las cuentas comerciales solo representaban 385.000 de los 7,2 millones que tenía Intelligent al last del segundo trimestre, pero normalmente implican transferencias mayores que las realizadas por clientes individuales.
Los clientes europeos, incluidas las cuentas individuales, generan casi el 30 por ciento de los ingresos de Clever, mientras que el Reino Unido representa alrededor del 20 por ciento. Estados Unidos y otros mercados importantes representan el resto.
«Los mayores conflictos que ocurren requieren una mayor diligencia debida en todo el negocio y eso es por lo que todos los negocios y todas las empresas deben pasar», dijo el director financiero Matt Briers.
La decisión de Clever de cotizar en Londres en 2021 fue aclamada como un triunfo para el mercado del Reino Unido, que durante mucho tiempo ha luchado por competir con Nueva York como destino de empresas tecnológicas de rápido crecimiento. Pero las acciones del grupo han caído más de una cuarta parte desde que salió a bolsa.
La acción se vio afectada el año pasado cuando los inversores se disgustaron con la ola de fintechs que habían conseguido valoraciones elevadas en la period de las bajas tasas de interés. La compañía también se ha visto golpeada por una investigación regulatoria del Reino Unido sobre el incumplimiento de un pago de impuestos por parte de Käärmann, así como por una multa de las autoridades de Abu Dhabi por fallas en los controles contra el lavado de dinero de la fintech.
Pero a las acciones de Intelligent les ha ido mejor este año, subiendo un 26 por ciento, ya que las tasas de interés más altas han aumentado la cantidad que la fintech gana con el efectivo que los clientes guardan en la empresa.
El martes, informó que sus ganancias antes de impuestos del primer semestre casi se triplicaron a £194,3 millones, ya que las ganancias inesperadas de las tasas más altas compensaron una caída en el tamaño de las transferencias de pago que estaban realizando los clientes.
La compañía atribuyó la tendencia de transferencias más pequeñas al contexto económico «incierto» y dijo que era possible que continuara.
