Varios actores de la industria se han opuesto al intento de una agencia federal de tomar medidas enérgicas contra los servicios de mezcla de criptomonedas, y un grupo de defensa calificó la propuesta de «fundamentalmente defectuosa».
La Pink de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos propuso en octubre clasificar lo que llama mezcla de monedas virtuales convertibles, o mezcla CVC, como “una clase de transacciones de principal preocupación en materia de lavado de dinero”.
La propuesta es el primer uso que hace FinCEN de su autoridad para apuntar a una clase de transacciones como tal.
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La mezcla es un proceso que combina diferentes transacciones criptográficas para ocultar la fuente initial, lo que dificulta el seguimiento de transacciones específicas.
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, dijo en una declaración de octubre que la combinación de criptomonedas «permite a los actores del ecosistema de ransomware, actores estatales deshonestos y otros delincuentes financiar sus actividades ilegales y ofuscar el flujo de ganancias obtenidas ilícitamente».
Marisa Coppel, jefa jurídica de la Blockchain Affiliation, dijo en un comunicado que la propuesta de FinCEN es «demasiado amplia en alcance y aplicación».
En una carta del 22 de enero en respuesta a la propuesta, la Blockchain Association argumentó que el hecho de que FinCEN no considere los muchos usos legítimos de la mezcla de criptomonedas hace que «hace imposible que la agencia concluya racionalmente que la clase es de principal preocupación en materia de lavado de dinero».
«Los protocolos de mezcla CVC ayudan a las personas respetuosas de la ley a lograr en la cadena de bloques pública la privacidad típica de las transacciones en el sistema bancario tradicional», escribió el grupo. «No hay nada inherentemente sospechoso en desear el mismo grado de privacidad disponible para las transacciones financieras tradicionales».
La decisión de FinCEN de imponer requisitos de presentación de informes sobre las transacciones mixtas de CVC «estigmatizará amplias franjas de actividad legítima de activos digitales, impondrá costos significativos a la industria de activos digitales e impulsará transacciones ilícitas de activos digitales en el extranjero», agregó la Blockchain Association.
Coinbase también cuestionó la propuesta en una carta del 22 de enero. El intercambio de cifrado señaló que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) regulados ya están obligados a presentar informes de actividades sospechosas sobre actividades de mezcla ilícita.
«El NPRM no explica por qué estos requisitos existentes son inadecuados para los propósitos de FinCEN», escribió Coinbase.
La compañía añadió en la carta que la propuesta de FinCEN no incluye ningún umbral monetario para el mantenimiento de registros y las obligaciones de presentación de informes, lo que lleva a «reportes masivos de datos de poca ayuda para las fuerzas del orden».
No se pudo contactar de inmediato con FinCEN.
La propuesta de FinCEN se produce después de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. agregara el servicio descentralizado de mezcla de criptomonedas Twister Funds a su lista de sanciones en agosto de 2022. Un año después, los cofundadores de la compañía, Roman Semenov y Roman Storm, fueron acusados de lavado de dinero federal de EE. UU. y violaciones de sanciones. .
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Coinbase no es ajeno a desafiar a las agencias federales en medio de una represión más amplia contra el espacio criptográfico.
La empresa de criptomonedas que cotiza en bolsa sigue en una batalla lawful con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. después de que el año pasado el regulador demandara a Coinbase por supuestamente operar como una bolsa no registrada, afirmaciones que la empresa ha negado.
«Este [proposal] llega en un momento de enormes oportunidades para que Estados Unidos lidere el mundo en innovación de activos digitales”, escribió Coinbase en su última carta a FinCEN. «Pero esta oportunidad depende en gran medida de que los reguladores estadounidenses, como FinCEN, creen un panorama regulatorio que fomente el crecimiento de las empresas que cumplen y, al mismo tiempo, responsabilice a aquellas que no cumplen con sus obligaciones».
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