El fraude de criptomonedas ha estado creciendo a nivel mundial durante varios años, lo que lleva a varias pérdidas financieras. Los países de APAC están adoptando una postura en esta pelea, liderando la carga con regulaciones más fuertes, tecnología avanzada, intercambio de inteligencia y otras prácticas. Los empresarios y las empresas deben comprender y adoptar esfuerzos similares para proteger sus inversiones y garantizar un crecimiento sostenible.
Ser consciente del aumento del fraude criptográfico
El primer paso para combatir el fraude criptográfico es comprender la magnitud de los casos que enfrentan los inversores. Según Chainalysis, la actividad ha aumentado en un 24 por ciento cada año en promedio desde 2020. Algunos pueden crear esquemas de inversión o regalos, mientras que otros recurren a la phishing y la piratería.
Los métodos también se están volviendo más creativos con la integración de la inteligencia artificial. La IA generativa, en particular, es una forma más simple y asequible para que los estafadores criptográficos creen contenido falso. Mejora la legitimidad de los sitios web y los listados, dejando a las personas que se sienten más complacientes desde el principio.
Estas personas llegan a combinar el uso generativo de IA con estafas de carnicería de cerdo, lo que resulta en una mayor pérdida de ingresos. El análisis de la cadena también establece que los ingresos de las estafas de carnicería de cerdo aumentaron en casi un 40 por ciento en 2024 en comparación con el año anterior.
Mejora de las regulaciones
La moneda digital puede ser bastante lucrativa, pero sigue siendo un mercado bastante inestable. Especialmente en Occidente, Crypto carece de regulaciones y supervisión del gobierno para proteger a los inversores. También puede ser difícil revertir las transacciones en línea que involucran criptografía una vez que pasan.
Múltiples países de APAC han hecho olas en el control del espacio y suprimiendo los riesgos financieros. Por ejemplo, Corea del Sur creó la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales, que exige el mantenimiento de registros y la transparencia de las empresas. Japón implementó reglas más fuertes para compartir información del cliente sobre intercambios de cifrado.
China fue tan lejos como para prohibir los intercambios, el comercio y la minería criptográfica, solo permitiendo a los ciudadanos mantener la moneda digital. Si bien India tuvo una configuración similar en el pasado, luego fue reemplazada por la criptomoneda y la regulación del proyecto de ley de moneda digital oficial.
Inculcar prácticas regulares de seguridad
Se alienta a los consumidores criptográficos a tener prácticas de seguridad regulares. La mayoría de las instituciones APAC están haciendo un esfuerzo adicional para educar a las personas sobre esta moneda digital y cómo pueden proteger mejor sus activos.
Por ejemplo, la Fuerza de Policía de Singapur promueve la habilitación de la autenticación de dos factores para cuentas de intercambio de criptomonedas. Tener estas configuraciones junto con contraseñas más sólidas puede limitar el acceso a las billeteras digitales.
La Fuerza de Policía de Singapur también recomienda usar billeteras seguras como hardware para mantener la criptomoneda fuera de línea. Cuanto menos exposición tenga, más seguros estarán a los ataques en línea. Asegúrese de instalar las últimas actualizaciones de seguridad al hacer intercambios para mantener las plataformas sin fraude.
Emplear soluciones tecnológicas
APAC también está luchando contra el fraude criptográfico mediante la utilización de soluciones respaldadas por la tecnología. Las verificaciones biométricas y la automatización respaldada por IA son efectivas al moderar el acceso. Alrededor del 25 por ciento de las compañías de la región también han adoptado la verificación de identidad sin documentos.
La verificación de identidad no DOC es un método más nuevo que se basa más en bases de datos públicas como las oficinas de crédito y las entidades gubernamentales para confirmar la identidad de uno. Detiere a los estafadores criptográficos que generan tarjetas de identificación falsas y pasaportes al abrir una cuenta.
Todos estos esfuerzos han mejorado la velocidad de verificación y la tasa de aprobación, disminuyendo el fraude criptográfico en un 23 por ciento de 2023 a 2024. Solo APAC ha podido lograr este tipo de números hasta ahora, pero tales logros se pueden hacer a escala global con suficiente inversión e implementación.
Coordinar y compartir inteligencia
Los activos digitales siguen siendo un concepto extranjero, y los esquemas de fraude todavía se están desarrollando a medida que pasa el tiempo. Comprender la mecánica detrás de estos movimientos mal intencionados requiere muchos datos y experiencia, y varios países de APAC lo entienden.
Armenia, Hong Kong, India, Japón, Corea y Singapur se comprometen a implementar un marco de informes de activos criptográficos para 2027. La moneda digital se clasifica como una amenaza ya que se utiliza como una vía para actividades de delitos organizados.
También se pueden ver esfuerzos para difundir información en la sesión de capacitación del Día de la Aplicación de la Ley APAC en Binance en Bangkok, Tailandia. Más de 120 expertos en investigación de diferentes regiones discutieron los casos complejos con respecto a la criptografía y cómo combatirlo. Los sectores público y privado están comprometidos a colaborar contra estos esquemas amenazantes.
Practicando la debida diligencia
La debida diligencia también es necesaria para los clientes que participan en criptomonedas. Implica comprender un activo criptográfico, su mecánica y cumplimiento regulatorio para determinar su legitimidad. Los empresarios pueden buscar plataformas de cotización blanca y cotizadas en negro para analizar el fraude y sus riesgos de suplantación asociados.
También hay asesores financieros bien equipados para navegar por el espacio criptográfico con inversores. Estos expertos tienen responsabilidades fiduciarias con los activos VET antes de hacer una recomendación. Además de aumentar las posibilidades de éxito financiero, protege a las personas de las pérdidas.
En Filipinas, la debida diligencia también implica informar transacciones sospechosas. Las transacciones de criptomonedas se clasifican como transferencias de alambre transfronterizas, y se deben informar intercambios superiores a Php 500,000. De esa manera, su consejo contra el lavado de dinero puede verificar el acuerdo, lo que agrega una capa de seguridad.
Adoptar cambios similares
APAC adopta un enfoque proactivo al combatir la criptografía, lo que estabiliza el ecosistema de la moneda digital y protege las finanzas de las personas. Estén atentos a los esfuerzos en curso y las próximas tendencias para salvaguardar los activos.
Zac Amos Es el editor de características en Rehack, donde cubre la tecnología empresarial, los recursos humanos y la ciberseguridad. También es un contribuyente habitual en AllBusiness, Talentcultura y VentureBeat. Para más de su trabajo, síguelo en Gorjeo o LinkedIn.
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