Los reguladores de Dakota del Norte están debatiendo un proyecto de ley que introduce protecciones al consumidor para combatir las estafas que involucran cajeros automáticos de criptomonedas.
Durante una audiencia del 22 de enero, los legisladores de Dakota del Norte discutieron el Proyecto de Ley 1447 de la Cámara de Representantes, presentado a la asamblea legislativa del estado a principios de este mes, que busca limitar los retiros diarios, regular las tarifas de transacción y exigir avisos de advertencia de fraude en los cajeros automáticos criptográficos para proteger a los residentes de las finanzas. estafas.
Para aquellos que no están familiarizados, los cajeros automáticos criptográficos son quioscos en ubicaciones físicas que permiten a los usuarios convertir efectivo en criptomonedas y viceversa. Sin embargo, la regulación limitada que rodea a estas máquinas y el anonimato que brindan las transacciones de criptomonedas las han hecho cada vez más susceptibles a la explotación por parte de estafadores, que las utilizan como canal para canalizar botín ilícito.
Según Lisa Kruse, comisionada del Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte, los lugareños presentaron 103 quejas por estafas criptográficas ante el FBI solo en 2023, lo que resultó en pérdidas reportadas de $6,5 millones.
Las pérdidas reportadas son mucho mayores si se consideran los datos más recientes de la Comisión Federal de Comercio, que muestran que los incidentes de estafa en los Estados Unidos se han multiplicado por diez entre 2020 y 2023.
En la audiencia, el representante de la Cámara de Representantes, Steve Swiontek, principal patrocinador del proyecto de ley, expresó su preocupación por la actual falta de regulaciones y medidas de protección que faciliten a los delincuentes explotar los cajeros automáticos criptográficos.
¿Qué es el Proyecto de Ley 1447 de la Cámara de Representantes?
El proyecto de ley busca implementar varias medidas de protección, como limitar los retiros diarios a $1,000 y limitar las tarifas de transacción a $5 o 3% del monto de la transacción, lo que sea mayor.
Además, exige que todos los cajeros automáticos criptográficos muestren avisos de advertencia de fraude para alertar a los usuarios sobre tácticas de estafa comunes y aconsejarles que se comuniquen con las autoridades si sospechan de actividad fraudulenta. Los usuarios también serán notificados sobre la naturaleza irreversible de las transacciones criptográficas para que sepan que los fondos, una vez enviados, pueden no ser recuperables.
Mientras tanto, los operadores de quioscos deberán adquirir una licencia, cumplir con los requisitos aplicables a los transmisores de dinero según la ley estatal y presentar informes trimestrales al comisionado estatal.
También deben garantizar que los quioscos estén ubicados en áreas comercialmente accesibles, sean accesibles para usuarios con limitaciones de movilidad y estén equipados con medidas de seguridad adecuadas, como iluminación y vigilancia adecuadas.
El proyecto de ley recibió el apoyo de miembros del comité y representantes de la industria, incluido Kevin Lolli de CoinFlip, quien respaldó sus medidas de protección al consumidor pero estaba en contra de los límites de transacciones y tarifas.
Esfuerzos regulatorios
Con el aumento de los casos de fraude relacionados con los cajeros automáticos criptográficos, los reguladores de todo el mundo han tomado medidas para reforzar la supervisión del sector. Las preocupaciones sobre el lavado de dinero y las operaciones no reguladas también siguen en primer plano.
La Policía Regional de Niágara anunció una iniciativa similar el 22 de enero en la que dijo que colaboraría con los principales operadores de quioscos en Ontario, Canadá, para emitir advertencias en los cajeros automáticos criptográficos.
Mientras tanto, en Alemania, las autoridades informaron que habían llevado a cabo redadas a nivel nacional para tomar medidas enérgicas contra las operaciones de cajeros automáticos criptográficos sin licencia. Como parte del esfuerzo, se incautaron aproximadamente 28 millones de dólares en efectivo y 13 quioscos.