Las acciones de Silvergate se habían desplomado durante el último mes después de las revelaciones de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés) estaba investigando si la compañía sabía que el fundador de la criptobolsa FTX, Sam Bankman-Fried, supuestamente estaba dirigiendo el dinero de los clientes de FTX directamente a cuentas bancarias propiedad de su fondo de cobertura privado. Investigación Alameda.
Silvergate había estado procesando los depósitos de los clientes de FTX y sufrió una pérdida de $ 1 mil millones ($ 1,5 mil millones) el último trimestre después de que el intercambio de Bankman-Fried colapsara en noviembre. El banco despidió al 40 por ciento de su private y reveló que obtuvo miles de millones de dólares en préstamos para evitar una crisis de liquidez.
Pero mientras que la noticia de la investigación de la SEC provocó una ola de retiros de clientes de Silvergate a principios de febrero, la caída del banco finalmente se produjo a través de una serie de pasivos y depósitos no coincidentes. Silvergate había tomado depósitos de clientes sin intereses y los había colocado en bonos a largo plazo, que han sufrido su propia presión de precios y no tenían un precio adecuado para detener la corrida bancaria.
«Es una historia clásica de que sus pasivos a corto plazo no coinciden con sus activos a largo plazo», dijo Toby Chapple, jefe de operaciones de Zerocap, un asesor de criptoinversión con sede en Melbourne. “Pero agregue a eso un entorno regulatorio estricto, y es difícil ver a otro negocio cerrar por innovación en el espacio”.
Los reguladores estadounidenses han abierto varias investigaciones sobre negocios basados en criptomonedas. El mes pasado, el criptointercambio Kraken llegó a un acuerdo de 30 millones de dólares con la SEC por la emisión de su producto de «participación», que según el regulador period un producto financiero. A principios de esta semana, el prestamista de criptomonedas en bancarrota Voyager Electronic obtuvo la aprobación judicial para vender más de mil millones de dólares de sus activos a Binance.US. La SEC había argumentado que la redistribución de los fondos violaría la ley de valores.
Otro caso está en curso entre la SEC y Grayscale, que está rechazando su solicitud rechazada para convertir su Grayscale Bitcoin Rely on en un ETF de Bitcoin del mercado al contado.
