por Andrea Togni
En los últimos años, las empresas de vigilancia de blockchain (BS) se han convertido en actores cada vez más importantes en la industria de las criptomonedas. Su modelo de negocios consiste en desarrollar software package propietario que recopila e interpreta datos públicos disponibles en cadenas de bloques públicas y en vender sus servicios a gobiernos, bancos, bolsas y otros que necesitan acceder a estos datos.
Por lo normal, los gobiernos están interesados en recopilar información sobre delitos financieros, mientras que otros actores institucionales utilizan empresas de BS para el cumplimiento, especialmente con respecto a la debida diligencia del cliente. Este artículo argumenta que las empresas BS pueden ser entendidas como gubernamentales.
Michael Rectenwald utiliza este término para “referirse a las corporaciones y otros actores no estatales que asumen activamente funciones estatales”. La asociación entre el estado y las empresas de BS amenaza la privacidad de los usuarios de criptomonedas y su capacidad para realizar transacciones libremente, lejos de las miradas indiscretas de terceros no deseados.
Culpable hasta que se demuestre su inocencia
Las empresas de BS ayudan a los actores institucionales y a las fuerzas del orden público a implementar el enfoque basado en el riesgo (RBA) desarrollado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Según el RBA, los clientes de intermediarios regulados, como los intercambios de criptomonedas, se consideran ante todo riesgos para la estabilidad del sistema financiero son considerados clientes en segundo lugar. En consecuencia, todos los clientes se clasifican según el nivel de riesgo que representan para la capacidad de los intermediarios para cumplir con las regulaciones. Diferentes firmas de BS pueden implementar el RBA de manera diferente, pero la clasificación del riesgo permanece más o menos constante: el riesgo severo generalmente está vinculado a indicadores de abuso infantil, financiamiento del terrorismo y sanciones. Vínculos con mercados de redes oscuras y ransomware uso de cajeros automáticos privacidad de protocolo actividad entre pares el uso de mezcladores de criptomonedas y los indicadores de juego normalmente se clasifican como factores de riesgo alto o medio. El uso de intercambios descentralizados y contratos inteligentes presenta un riesgo medio o nulo por defecto.
Si los clientes son un riesgo, se deduce que la carga de la prueba recae sobre ellos para demostrar su inocencia proporcionando toda la información requerida. Cuando las empresas de BS marcan la actividad como sospechosa, los intercambios finalmente comienzan a hacer preguntas a sus clientes y, si las respuestas no son satisfactorias, los fondos de los clientes se bloquean. Como se desprende claramente de la lista proporcionada anteriormente, una actividad se considera riesgosa no solo cuando es un delito evidente como el abuso infantil, sino también cuando es una acción legítima y lawful, como el intercambio de criptomonedas entre pares, el uso de un cajero automático criptográfico o la toma de ventaja de la privacidad del protocolo.
Es importante no exagerar lo que pueden hacer las empresas de BS. Gracias al seudónimo, las identidades personales no forman parte de la cadena de bloques de bitcoin: solo las direcciones públicas que controlan algunos fondos aparecen en los bloques. El propósito mismo de los procedimientos de diligencia debida del cliente es adjuntar identidades del mundo real a las direcciones y seguir sus rastros. Cuando el dinero de los usuarios no está bajo la custodia de terceros, se pueden utilizar reglas heurísticas para adivinar a dónde fueron los fondos sin embargo, estas reglas pueden, en el mejor de los casos, proporcionar buenas aproximaciones, no resultados infalibles.
Por ejemplo, de acuerdo con la heurística de entrada común, si aparece más de una entrada en una transacción de bitcoin, entonces la misma entidad es propietaria. Una suposición identical suele funcionar en la vida cotidiana: si un pago consiste en un billete de diez dólares y un billete de cinco dólares, es razonable suponer que los dos billetes pertenecen a la misma persona. Sin embargo, esto no siempre es cierto. En bitcoin, CoinJoin es un esquema de transacción diseñado para romper la heurística de entrada común con «una estrategia de anonimización que protege la privacidad de los usuarios de Bitcoin cuando realizan transacciones entre ellos, oscureciendo las fuentes y los destinos de BTC utilizados en las transacciones».
El hecho de que no se pueda eliminar la ambigüedad de las transacciones CoinJoin bien construidas explica por qué las empresas de BS las clasifican como de riesgo medio, incluso si no tienen nada de ilegal. No se puede enfatizar lo suficiente que incluso las transacciones más básicas se pueden interpretar de muchas maneras igualmente legítimas y que todas las reglas heurísticas se pueden romper. Aún así, las entidades reguladas y las fuerzas del orden a menudo consideran que las transacciones son riesgosas cuando son marcadas por el program de la compañía BS, sin comprender el funcionamiento interno de las criptomonedas y de ese software package.
La comparación de la regla de viaje del GAFI con las plataformas de conocimiento de su transacción (KYT) de las empresas de BS muestra la arbitrariedad de las prácticas de vigilancia de blockchain. Por un lado, la regla de viaje requiere que los intermediarios, como los intercambios que realizan transacciones en nombre de sus clientes, compartan información sobre el remitente, el receptor y el monto de cualquier transacción entre ellos y, previa solicitud, con las fuerzas del orden. Si bien la regla de viaje daña significativamente la privacidad y el seudónimo, al menos no deja lugar a la discreción: los intermediarios deben transmitir y almacenar solo datos objetivos y definidos.
Por otro lado, el software KYT es desarrollado por empresas de BS para ayudar a las instituciones criptográficas a cumplir con las regulaciones y ayudar a las fuerzas del orden público a rastrear a los delincuentes. Las plataformas KYT analizan datos en cadena y datos de otras fuentes a través de algoritmos patentados para seguir fondos y señalar comportamientos sospechosos. A diferencia de la regla de viaje, el program KYT se desarrolla a puerta cerrada, lo que significa que el público no sabe cómo funciona o qué tipo de supuestos heurísticos ocultos adopta. Esto es moral y legalmente problemático porque el software package de código cerrado que se vende con fines de lucro y que implementa reglas heurísticas arbitrarias puede usarse para acusar a los usuarios de conducta delictiva. Además, si bien la mayoría de la legislación trata a los usuarios de criptomonedas como riesgos por defecto, no está claro qué herramientas legales están disponibles para responsabilizar a las empresas de BS cuando su oscuro y arbitrario software program KYT conduce a errores judiciales.
Las afirmaciones sin fundamento de las empresas de BS pueden causar un gran daño. El caso de Roman Sterlingov es significativo en este sentido. Los fiscales estadounidenses lo acusan de operar Bitcoin Fog, un mezclador centralizado que se usaba para lavar dinero por ello, está encarcelado desde 2021 a la espera de su juicio. Sin embargo, según su abogado, Tor Ekeland,
todas las acusaciones se basan en análisis forenses de Blockchain de mala calidad en escritorios a 6,000 millas de distancia de la casa de Roman en Suecia. . . . Las acusaciones especulativas del Gobierno no tienen pruebas que las corroboren. Sin testigos presenciales, sin evidencia alguna de que Roman haya operado un sitio de cebollas que caen en BitCoin con un own durante una década. Sin inicios de sesión de administrador, notas, comunicaciones, correos electrónicos, nada. Después de una extensa y costosa investigación del gobierno que abarcó siete años que involucró vigilancia, escuchas telefónicas y trampas de bolígrafos en Roman.
Este caso muestra lo fácil que es para un sistema authorized avanzado arruinar la vida de las personas utilizando herramientas de vigilancia de cadena de bloques espurias.
Estafar al estafador que anhela ser estafado
Como explica Lysander Spooner, el estado no teme a los rivales cuando se trata de estafas: es la única institución que puede sobrevivir tomando la propiedad de otras personas mientras presenta sus acciones como ethical y legalmente legítimas. Para gravar la propiedad, el estado necesita ubicarla violando la privacidad y haciendo que la propiedad sea noticeable para las autoridades. Por lo tanto, no sorprende que con las criptomonedas el objetivo más importante de las regulaciones sea romper el seudónimo como se determine en la sección «Privacidad» del libro blanco de bitcoin. Por ejemplo, la legislación de conocimiento de su cliente (KYC) requiere que los intermediarios regulados vinculen los identificadores a las direcciones de criptomonedas: las monedas verificadas por KYC son más fáciles de gravar que las que no lo son.
Las empresas BS son gubernamentales cuya función principal es ayudar al Estado a luchar contra la privacidad financiera. Su modelo de negocios no tiene escrúpulos porque venden software package de código cerrado, basado en suposiciones heurísticas inestables, a intermediarios regulados ya las fuerzas del orden este último puede incluso usarlo para enjuiciar a las personas, principalmente por “delitos” no violentos como el lavado de dinero o la evasión de impuestos además, dado que el BS se basa en adivinanzas, el riesgo de falsas acusaciones es asombroso, como lo demuestra el caso de Roman Sterlingov.
Las empresas de BS no proporcionan herramientas forenses sólidas aún así, los gobiernos pagan por sus servicios con dinero de los contribuyentes y los utilizan en los tribunales. Uno no puede evitar sospechar que, desde la perspectiva de la aplicación de la ley, la oscuridad del application de vigilancia es una característica, no un error, porque favorece desproporcionadamente a la acusación en detrimento de la defensa.
Por su parte, estas nuevas gubernamentalidades se complacen en lucrar con la explotación del sistema judicial a favor del Estado. Las empresas de BS presentan la privacidad financiera en el dominio de la criptomoneda como sospechosa por defecto, y se benefician al ayudar al estado a obtener más command sobre los «mercados» blancos y reducir el alcance de los mercados negros (libres). Esta es una noteworthy convergencia de intrigantes intereses.
Sobre el autor: Andrea Togni es profesor de filosofía e historia en el Liceo Medardo Rosso (Lecco).
Fuente: Este artículo fue publicado por el Instituto Mises
