El grupo de defensa de la banca de los Estados Unidos, el Lender Policy Institute (BPI), ha respaldado la legislación de la senadora Elizabeth Warren, una criptocrítica vocal, que pide que los activos digitales caigan bajo su propio conjunto de leyes contra el lavado de dinero (AML).
Según un informe de Bloomberg del 28 de julio, Warren reintrodujo el proyecto de ley propuesto titulado ‘Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023,’ el 28 de julio junto con el demócrata de Virginia Occidental Joe Manchin, el republicano de Kansas Roger Marshall y el republicano de Carolina del Sur Lindsey Graham.
El BPI ha mostrado su apoyo al proyecto de ley, que exige más transparencia en las transacciones de activos digitales en un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El BPI destacó que el marco AML existente en los EE. UU. no tiene en cuenta los activos digitales y señaló:
“El marco existente de la Ley contra el lavado de dinero y el secreto bancario debe tener en cuenta los activos digitales, y esperamos participar en este proceso para defender el sistema financiero de nuestra nación contra las finanzas ilícitas en todas sus formas”.
El proyecto de ley de siete páginas, si se aprueba, requerirá que los proveedores de billeteras de activos digitales, mineros y otros que validen y aseguren transacciones en una cadena de bloques mantengan registros de las identidades de sus clientes.
La legislación también prohibiría a las instituciones financieras el uso de mezcladores de activos digitales, como Tornado Dollars, que están diseñados para ocultar datos de blockchain.
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La Asociación de Banqueros de Massachusetts, AARP, el Centro Nacional de Derecho del Consumidor y la Liga Nacional de Consumidores se encuentran entre otros partidarios del proyecto de ley.
Tyler Winklevoss, cofundador de la criptobolsa Gemini, apuntó a la noticia en un tuit del 28 de julio, sugiriendo que quienes se oponen al proyecto de ley propuesto por Warren están «haciendo lo correcto».
Cuando te has hecho enemigo de los banqueros y de Elizabeth Warren, sabes que estás haciendo lo correcto. https://t.co/w2WflrkJOu
— Tyler Winklevoss (@tyler) 28 de julio de 2023
Warren presentó inicialmente el proyecto de ley al Senado de los EE. UU. en diciembre de 2022, argumentando que las leyes AML actuales no cubren la mayoría de la industria de la criptografía.
Durante la audiencia del Comité Bancario del Senado titulada «Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Buyers», Warren declaró que las criptomonedas deberían estar sujetas a las mismas regulaciones que las instituciones bancarias:
«El senador Marshall y yo presentamos hoy un proyecto de ley bipartidista que requiere que las criptomonedas sigan las mismas reglas de lavado de dinero que todos los bancos, todos los corredores y Western Union tienen que seguir hoy».
Warren describió su intención de volver a presentar el proyecto de ley en una audiencia del Comité Bancario del Senado del 14 de febrero titulada «Crypto Crash: Why Economic Program Safeguards are Need to have for Digital Property».
Dijo que la comunidad cripto quiere que las entidades descentralizadas que se ejecutan en código estén exentas de los requisitos AML.
«En otras palabras, quieren que se incluya en la ley un vacío lawful gigante para DeFi para que puedan lavar dinero cada vez que un capo de la droga o un terrorista les pague para hacerlo», declaró Warren durante la audiencia.
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