La temporada navideña de 2023 está oficialmente a la vuelta de la esquina y ya se están batiendo récords. Los cazadores de ofertas del Black Friday en Estados Unidos desembolsaron 9.800 millones de dólares en línea, un 7,5% más que el año pasado, según Adobe Analytics. Es posible que los consumidores hayan gastado 10 mil millones de dólares adicionales durante el fin de semana y podrían gastar la enorme cantidad de 12 mil millones de dólares en el Cyber Monday, lo que también sería un nuevo récord, dice Adobe.
De hecho, este año parece ser uno de contracciones. Veo un consumidor resiliente, con ventas minoristas en Estados Unidos muy por encima del promedio de cinco años, pero también veo una sensación inminente de incertidumbre económica. Según una encuesta reciente de Bankrate, alrededor de la mitad de los adultos estadounidenses dicen que están peor económicamente hoy que cuando el presidente Joe Biden asumió el cargo, y casi el 70% cita un aumento en el costo de vida.
La narrativa de 2023, entonces, no se trata solo de alegría navideña y compras frenéticas. Se trata de cómo los consumidores están cubriendo sus apuestas contra la imprevisibilidad económica, recurriendo a activos reales como el oro, la plata y Bitcoin como reservas de valor.
Gasto del consumidor y realidades del comercio minorista
Primero, examinemos las perspectivas del gasto navideño. Según la Encuesta minorista navideña de Deloitte, los consumidores están preparados para gastar un promedio de $1,652 en esta temporada navideña, un aumento del 14% en comparación con el año pasado. Aquellos que ganan 200.000 dólares o más planean gastar casi 4.000 dólares, frente a un promedio de alrededor de 3.200 dólares el año pasado. Estas cifras eclipsan los niveles de gasto anteriores a la pandemia, lo que sugiere un regreso a la normalidad.
Gasto promedio esperado en vacaciones, 2022 frente a 2023
Inversores globales de EE. UU.
Pero ésta es sólo una cara de la moneda. Una mirada más cercana revela una historia más matizada. Si bien el 95% de los consumidores planea comprar durante la temporada navideña, hay un marcado cambio en las prioridades. Las compras que no son regalos, como decoraciones navideñas, también están en aumento, y los autoregalos se están volviendo cada vez más populares: se espera que el 75% de los consumidores compren regalos para sí mismos.
No todos los minoristas rebosan confianza. Un informe de Reuters destaca una mezcla de expectativas entre los minoristas estadounidenses, con los principales actores en los sectores de indumentaria, electrónica y mejoras para el hogar preparándose para una temporada desafiante. Las ventas en los últimos trimestres han sido tibias y las previsiones para el año se han revisado a la baja.
La dicotomía entre el gasto de los consumidores y el sentimiento minorista subraya la complejidad del panorama de compras navideñas de este año, en el que el oro, la plata y el Bitcoin han emergido como estrellas.
El dominio del oro y la plata
Los precios del oro han seguido una trayectoria ascendente, superando los 2.018 dólares la onza en las primeras operaciones del lunes. Este aumento se atribuye a un dólar más débil y a una Reserva Federal que parece vacilante a la hora de continuar con sus agresivas subidas de tipos. El índice del dólar estadounidense, una medida del valor del dólar frente a una cesta de otras monedas importantes, ha experimentado una caída notable, enfriándose más del 3% desde principios de octubre. Las tensiones geopolíticas en Medio Oriente también están contribuyendo al aumento del valor del oro.
Además, el Consejo Mundial del Oro (WGC) informa de una fuerte demanda del metal amarillo, particularmente por parte de los bancos centrales, que compraron una cifra récord de 800 toneladas en los primeros nueve meses del año, lo que representa una parte importante de la demanda complete.
La plata, a menudo a la sombra del oro, se está labrando su propio nicho. Según la actualización semanal de Metals Aim, se espera que la demanda industrial del metal blanco alcance un máximo histórico este año. A pesar de los obstáculos económicos, la demanda en sectores como la energía fotovoltaica sigue siendo sólida. Esta fuerte demanda industrial mantiene la demanda de plata en niveles históricamente altos, incluso cuando el mercado sigue en déficit.
Bitcoin en un máximo de 52 semanas
Bitcoin, el primo electronic del oro, no se ha quedado atrás. CNBC informa de un repunte significativo de la principal criptomoneda del mundo, alcanzando máximos no vistos desde mayo de 2022. El resurgimiento de Bitcoin, que superó la marca de 38.000 dólares el viernes, indica un creciente apetito de los inversores por activos alternativos.
Bitcoin en un máximo de 52 semanas
Inversores globales de EE. UU.
Este cambio se atribuye en parte a la resolución de cuestiones legales en los principales intercambios de cifrado, sin mencionar la inminente aprobación de un ETF de Bitcoin al contado con sede en EE. UU., lo que sugiere un mercado en proceso de maduración que se considera cada vez más como una opción de inversión legítima.
Cauteloso optimismo en el gasto durante las vacaciones
¿Qué nos dice esta preferencia por los activos reales? En pocas palabras, es un barómetro del sentimiento económico. El aumento de los precios del oro, la plata y el Bitcoin no es sólo una tendencia del mercado, sino un reflejo de la búsqueda de los inversores de refugios financieros seguros en esta temporada navideña. En un mundo sacudido por temores inflacionarios, aumentos de las tasas de interés e incertidumbres geopolíticas, estos activos ofrecen una apariencia de estabilidad.
A medida que nos adentramos en la temporada navideña de 2023, creo que la narrativa es de optimismo cauteloso. Los consumidores, si bien están dispuestos a gastar, también parecen buscar refugio en activos reales. Entonces, las compras navideñas de este año no se tratan solo de encontrar el regalo perfecto. Se trata de equilibrar la alegría de la temporada con la prudencia de la preparación financiera.
Al closing, la temporada navideña de 2023 probablemente será recordada como una época en la que los consumidores celebraron con la vista puesta en el futuro, invirtiendo en activos que ofrecen tranquilidad no solo física sino también económica.
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El índice del dólar estadounidense indica el valor internacional standard del dólar promediando los tipos de cambio entre el dólar y las principales monedas del mundo.
