Ting Shen/Bloomberg
WASHINGTON — Un grupo bipartidista de senadores, encabezado por Jack Reed, DR.I., presentó una legislación que endurecería la regulación del criptoespacio.
Titulado Ley de Mejora y Cumplimiento de la Seguridad Nacional de Criptoactivos, o «CANSEE», el proyecto de ley impondría obligaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero similares a las de los bancos en las plataformas financieras descentralizadas. Los defensores de la legislación dicen que el proyecto de ley tiene como objetivo mejorar la supervisión y la protección contra el lavado de dinero desenfrenado y la evasión de sanciones en el espacio criptográfico en gran parte no regulado, particularmente al responsabilizar a los inversores defi con participaciones de management en una plataforma por irregularidades.
Reed, miembro del Comité Bancario del Senado, dirigió la presentación del proyecto de ley junto con los copatrocinadores, los senadores Mike Rounds, RS.D., Mitt Romney, R-Utah, y Mark Warner, D-Va.
«Los cajeros automáticos Defi y cripto son parte de una tecnología en gran medida no regulada que necesita una supervisión y medidas de protección más estrictas para evitar el lavado de dinero desenfrenado y la evasión de sanciones», dijo Reed en un comunicado. presione soltar. «Esta legislación refuerza las herramientas del Departamento del Tesoro para proteger nuestra seguridad nacional y económica».
Los protocolos Defi son aplicaciones financieras que operan con tecnología de cadena de bloques, predominantemente en cadenas de bloques sin permiso que no están controladas por un intermediario central. A menudo se utilizan para intercambiar criptomonedas de forma anónima y transfronteriza. El proyecto de ley los define como cualquier software defi, como contratos inteligentes, que proporciona un mecanismo para que los usuarios interactúen y acepten los términos de un intercambio de activos digitales. Los contratos inteligentes son un tipo de programa informático supuestamente a prueba de manipulaciones que autoriza muchas actividades de defi. A diferencia de los protocolos centralizados, como los libros de contabilidad privados en los bancos tradicionales o incluso las cadenas de bloques privadas, las cadenas de bloques sin permiso permiten que cualquier persona con una billetera criptográfica envíe pagos sin identificarse.
El proyecto de ley aumentaría la supervisión gubernamental de defi al someter a los propietarios efectivos del protocolo descentralizado, aquellos con un cierto nivel de participación mayoritaria, responsables del cumplimiento, en función de la cantidad de «fichas de gobierno» que posee una persona, según lo define la Comisión de Bolsa y Valores. Las plataformas Defi a menudo implementan estos tokens como una forma de cuantificar el poder de voto de los usuarios dentro del protocolo. La Ley CANSEE enmendaría la Ley de Secreto Bancario para hacer que los «patrocinadores del protocolo de activos digitales» y los «facilitadores de transacciones de activos digitales» estén sujetos a requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero. El proyecto de ley define a un patrocinador de protocolo de activos digitales como cualquier individuo que posea tokens de gobierno valorados en más de $ 25 millones, y a los facilitadores de transacciones como cualquier persona que ejecuta una aplicación de comercio de activos digitales o controla un protocolo de activos digitales según lo decide el Tesoro.
El proyecto de ley también requeriría que los patrocinadores del protocolo de activos digitales defi presenten certificaciones anuales con respecto al valor de los tokens de gobierno retenidos a la SEC y al Tesoro, y señala que la SEC puede delinear procedimientos para calcular los valores de los tokens.
El proyecto de ley también haría que las personas estadounidenses que se clasifiquen como facilitadores de transacciones de activos digitales y patrocinadores del protocolo de activos digitales estén sujetas a las ramificaciones legales por violar las sanciones emitidas por el Tesoro. Tomaría medidas enérgicas contra los quioscos de criptomonedas y obligaría a los operadores de quioscos de moneda virtual a verificar y registrar las identidades de los consumidores que realizan transferencias de moneda digital. Además, el proyecto de ley ordenaría a la Pink de Ejecución de Delitos Financieros que establezca un nuevo sistema de informes en el que los operadores de criptoquioscos proporcionen una lista actualizada de las ubicaciones de sus quioscos a Fincen.
La Ley CANSEE aborda una de las principales preocupaciones de los legisladores criptoescépticos en la regulación de la criptoindustria: el hecho de que es casi imposible responsabilizar a los malos actores por el lavado de dinero dentro de los libros de contabilidad descentralizados si no existe un proceso para identificar la entidad controladora de un protocolo.
Los reguladores tienen previamente enfatizado que dichas cadenas de bloques públicas, que ocultan identidades tanto entre las partes que realizan transacciones como de las fuerzas del orden público, contradicen fundamentalmente los requisitos BSA/AML establecidos.
Si bien las batallas legales recientes y los proyectos de ley regulatorios prometen proporcionar a algunas empresas de criptomonedas un camino eventual hacia el cumplimiento normativo, el proyecto de ley bipartidista del miércoles sugiere que las plataformas anónimas no son un buen comienzo para muchos en la circunvalación. Existe un consenso creciente en Washington en torno a la plan de que el cumplimiento de defi y AML puede no ser suitable, algo que el jefe interino de la Oficina del Contralor de la Moneda, Michael J. Hsu, dijo en declaraciones en junio.
Defi que opera más allá del ámbito del gobierno pronto puede enfrentar un ajuste de cuentas.
