23 ene (Reuters) – El principal regulador financiero de Nueva York publicará el lunes una nueva guía que dicta que las empresas separen los criptoactivos de los clientes de los suyos propios, luego de una supuesta mezcla de fondos en el criptointercambio colapsado FTX y su firma comercial afiliada Alameda Analysis. condujo a fuertes pérdidas para los clientes.
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), que dirige una de las pocas agencias estatales con un sistema regulatorio para las empresas de criptomonedas, también estipulará que las empresas reguladas por el estado informen a los clientes cómo contabilizan la moneda electronic de los clientes.
La guía es la última de una serie de directivas relacionadas con las criptomonedas que NYDFS emitió el año pasado, que vio un colapso del mercado que eliminó alrededor de $ 1.3 billones del valor de los tokens criptográficos en 2022. El colapso desencadenó la quiebra de empresas criptográficas como FTX, Celsius Network y, más recientemente, Genesis World wide Funds, cuya unidad de préstamos se declaró en bancarrota en EE. UU. el jueves.
Se create cuando los reguladores federales, como la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC), advierten sobre la falta de protección al consumidor en el sector de las criptomonedas. Las agencias federales como la CFTC dicen que gran parte de lo que pueden hacer está limitado sin una legislación del Congreso que les otorgue autoridad adicional.
«Es oportuno, pero a decir verdad, period algo que teníamos en nuestra hoja de ruta política incluso antes de FTX», dijo Adrienne Harris, superintendente de NYDFS, en una entrevista.
Los fiscales federales en Manhattan acusaron al fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, de robar miles de millones de dólares en fondos de clientes para tapar pérdidas en su fondo de cobertura, Alameda Investigation. Las preocupaciones sobre el cruce entre las dos empresas ayudaron a impulsar una oleada de retiros de clientes en noviembre, lo que obligó al intercambio a declararse en bancarrota. Bankman-Fried ha negado cualquier acto delictivo y se ha declarado inocente.
FUSIONES DE CRIPTOMONEDAS
Harris, quien fue confirmada como superintendente el año pasado y ex asesora principal del Departamento del Tesoro de EE. UU., pasó gran parte de su primer año en el cargo reforzando el enfoque criptográfico de su agencia. Ella dice que la unidad de moneda virtual en NYDFS tiene casi 50 empleados y está trabajando para contratar más.
Nueva York requiere que las firmas se sometan a exámenes para asegurarse de que estén en línea con los requisitos estatales y cumplan con los requisitos de conocimiento del cliente, contra el lavado de dinero y de money. La mayoría de los demás estados no someten a exámenes a las criptoempresas.
«Si bien nunca sería tan temerario como para decir que ningún neoyorquino se verá perjudicado en todo esto, creo que es muy justo decir que los neoyorquinos están mejor que cualquier otra persona en el país debido al marco que tenemos», Harris. dicho.
Sin embargo, los colapsos criptográficos del año pasado todavía han tocado a los residentes del estado.
La fiscal normal de Nueva York, Letitia James, demandó a principios de este mes al fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, alegando que estafó a los inversores con miles de millones de dólares en moneda electronic al ocultar el mal estado de su plataforma de préstamo de criptomonedas, ahora en bancarrota.
James dijo que el presunto fraude de Mashinsky se extendió desde 2018 hasta junio de 2022, cuando se congelaron los depósitos, con más de 26,000 neoyorquinos entre sus víctimas. Un abogado de Mashinsky ha negado las acusaciones. NYDFS se negó a comentar sobre la demanda de Celsius.
ORIENTACIÓN ADICIONAL
El intercambio de criptomonedas Gemini, que tiene un estatuto fiduciario de propósito limitado en Nueva York y tiene permitido atender a los residentes de Nueva York, se asoció con Genesis International Cash, ahora en bancarrota, para ofrecer un producto de rendimiento de criptomonedas, y bloqueó el acceso de los clientes a esas cuentas cuando Genesis suspendió al cliente. Retiros en noviembre. Gemini dice que Génesis le debe $900 millones.
Harris dice que reconoce que su oficina puede hacer más y dice que su agencia está trabajando en orientación adicional sobre monedas estables, publicidad y divulgaciones en criptografía y protección al consumidor.
El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero por parte de las criptoempresas también ha sido «un gran problema», dijo, y espera que su oficina continúe enfocándose en 2023.
A principios de mes, el NYDFS anunció un acuerdo de 100 millones de dólares con Coinbase Inc (COIN.O) por el cumplimiento de las reglas para prevenir el lavado de dinero por parte de la empresa. Eso siguió a una multa de $ 30 millones que el departamento impuso al brazo criptográfico de Robinhood Markets Inc (HOOD.O) por presuntas violaciones de las normas contra el lavado de dinero, la ciberseguridad y la protección del consumidor.
“Realmente hemos estado trabajando duro, no solo a través de la aplicación, sino también a través del examen, y solo en nuestras conversaciones con la industria para decir que esto no es negociable”, dijo Harris.
Información de Hannah Lang en Washington Editado por Ira Iosebashvili, Diane Craft y Emelia Sithole-Matarise
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