Un hombre de California admitió que no logró incorporar protecciones contra el lavado de dinero en su intercambio de criptomonedas, lo que permitió a estafadores y narcotraficantes lavar millones de dólares a través del servicio.
Charles James Randol, de 33 años, que ahora debe ser sentenciado, enfrenta un máximo de cinco años de prisión federal y tres años de libertad supervisada, además de una multa de hasta 250.000 dólares o el doble del complete de los ingresos ilícitos de las estafas, la cantidad que sea mayor. .
Según un acuerdo [PDF] Con los fiscales para declararse culpable, Randol dijo que operó una compañía de dinero en moneda digital llamada Bitcoins4Fewer, y más tarde Electronic Coin Strategies, entre octubre de 2017 y julio de 2021. La empresa ofrecía efectivo a cambio de Bitcoin y viceversa, y Randol cobraba una comisión sobre los pagos. .
Randol proporcionó servicios de intercambio de criptomonedas de varias maneras, incluso a través de correo postal, cajeros automáticos y ocasionalmente en persona, dijeron los fiscales a un tribunal federal de Los Ángeles el martes. El hombre de Santa Mónica manejaba transacciones en criptomoneda que superaban los $10,000 sin saber quiénes eran sus clientes (personas conocidas sólo como «Puppet Shariff», «White Jetta», «Aaavvv», «Aaaa» y «Yogurt Monster», por ejemplo). lo cual difícilmente se ajusta a los requisitos reglamentarios.
Para permanecer en el lado correcto de la ley estadounidense, Randol debería haber verificado y registrado sus identidades.
En su acuerdo de declaración de culpabilidad, el comerciante de criptomonedas admitió haber realizado tres transacciones en persona entre octubre de 2020 y enero de 2021 en las que le dio a un agente encubierto del FBI un full de 273.940 dólares en efectivo por Bitcoin y se quedó con una comisión del cuatro por ciento.
Randol «no solicitó un nombre, prueba de identidad, número de seguro social ni ninguna otra información sobre [the undercover agent] o la fuente de los fondos que se intercambian», dice el acuerdo de declaración de culpabilidad.
El empresario también operaba una pink de quioscos automatizados en el sur de California que convertían efectivo en criptomonedas o Bitcoin en efectivo. Y utilizó el correo postal para su operación: individuos desconocidos enviaron por correo «grandes cantidades de moneda estadounidense» a sus apartados postales, y Randol también realizó transacciones de Bitcoin por efectivo para estos individuos turbios.
«Además, cuando el acusado recibía los paquetes, el dinero en efectivo a menudo estaba empaquetado de manera sospechosa, incluso dentro de libros infantiles ocultos, escondido dentro de regalos falsos de cumpleaños o días festivos, enterrado dentro de piezas de rompecabezas o envuelto dentro de varias revistas», dicen los documentos judiciales.
Agentes del FBI entrevistaron a Randol sobre las ganancias del fraude que se habían enviado a sus apartados postales en junio de 2019. Dos días después, Randol le dijo a un cliente que estaba tomando una «pausa» en la conversión de paquetes en efectivo en criptomonedas porque «tuvo un problema» con los federales. Poco después, sin embargo, Randol acordó intercambiar $10,000 en efectivo por Bitcoin para este mismo apostador anónimo.
Las regulaciones son lo que lo derribó.
Randol anunció sus servicios en su sitio world-wide-web y en sitios de terceros como localbitcoins.com, que, según documentos judiciales, «representaron falsamente que Electronic Coin Approaches era ‘una empresa de servicios monetarios registrada en FinCEN y que cumplía totalmente con las normas'».
FinCEN, o Money Crimes Enforcement Community, es el organismo regulador de EE. UU. que garantiza que las empresas de servicios monetarios cumplan con la Ley de Secreto Bancario. La ley federal exige que dichas empresas desarrollen y mantengan un programa contra el lavado de dinero, presenten informes para cambios de moneda superiores a $10,000, realicen la debida diligencia con los clientes y presenten informes de actividades sospechosas destinados a prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.
«En verdad, y como se detalla a continuación, el acusado incumplió intencional y deliberadamente sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario», según el acuerdo de declaración de culpabilidad.
Específicamente, Randol no recopiló «información apropiada» sobre sus clientes, no presentó informes de transacciones ni notificó al gobierno sobre transacciones sospechosas «repetidas».
Su negocio tenía una política escrita contra el lavado de dinero «para prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales», que decía que Electronic Coin Procedures tomaría las acciones mencionadas anteriormente para cumplir con la ley federal.
Por supuesto, la firma no tomó ninguna de estas medidas para prevenir el blanqueo de capitales.
Randol contrató a un oficial de cumplimiento en septiembre de 2020, pero ignoró el consejo de este ejecutivo de dejar de usar cuentas etiquetadas como «prueba» para las transacciones de los clientes en los quioscos de Bitcoin. Esta persona también advirtió a Randol que sus transacciones en persona aumentaban su riesgo de infringir la ley, pero Randol también ignoró ese consejo.
Aunque el acuerdo de declaración de culpabilidad se presentó el martes, Randol se declarará formalmente culpable del cargo ante el tribunal en algún momento durante las próximas semanas. ®
