Warren consiguió que los ocho directores ejecutivos de los grandes bancos estuvieran de acuerdo con ella en una cosa.Ting Shen/Bloomberg
La senadora Elizabeth Warren, que tiene una temible reputación como supervisora financiera y cerebro detrás de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, no es conocida por estar de acuerdo con los directores ejecutivos de los grandes bancos. Pero el miércoles, cuando el comité bancario del Senado celebró su audiencia anual de supervisión con los jefes de los bancos más grandes de Estados Unidos, la demócrata de Massachusetts se encontró en la misma página que los ocho.
“Normalmente no estoy de la mano de los directores ejecutivos de bancos multimillonarios. Pero esta es una cuestión de seguridad nacional”, dijo Warren.
El asunto en cuestión era cómo common las criptomonedas. Warren, un criptoescéptico declarado, aprovechó la oportunidad para preguntar a los directores ejecutivos de Lender of The united states, Citigroup, JPMorgan Chase, Wells Fargo y otros bancos importantes si las criptomonedas deberían regularse de manera comparable.
«¿Cree que las empresas de cifrado que facilitan transacciones financieras deberían seguir las mismas reglas contra el lavado de dinero que debe seguir su banco?» —preguntó Warren.
“Absolutamente”, respondió el director ejecutivo de Wells Fargo, Charles Scharf. «Absolutamente», dijo Brian Moynihan del Financial institution of The usa. Los otros seis directores ejecutivos se hicieron eco de la declaración, lo que llevó a Warren a bromear: «Muy bien, es la palabra del día».
Jamie Dimon de JPMorgan fue aún más lejos. «Si yo fuera el gobierno», añadió, «lo cerraría», sugiriendo que las criptomonedas no tienen aplicación excepto para actividades delictivas.
Warren ha presentado dos veces un proyecto de ley para incluir reglas de «conozca a su cliente» en el ecosistema criptográfico, en parte exigiendo a los proveedores de billeteras y operadores de nodos que profundicen en las identidades de sus usuarios. La industria de las criptomonedas ha criticado el proyecto de ley como un ataque a la privacidad, pero los partidarios de la regulación, que incluyen al Tesoro de los EE. UU., señalan que las monedas digitales han sido ampliamente adoptadas por delincuentes y naciones hostiles a los EE. UU.
El miércoles, Warren ofreció una breve historia de la regulación bancaria como argumento para tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas.
«En 1970, el Congreso aprobó la Ley de Secreto Bancario para garantizar que los bancos no administraran un sistema financiero abierto a terroristas, narcotraficantes y naciones rebeldes», dijo.
Si bien esto último se actualizó después de los ataques terroristas del 11 de septiembre, agregó Warren, no ha cambiado desde entonces y, en su opinión, necesita desesperadamente una renovación a medida que la popularidad de las monedas digitales se dispara.
«Los terroristas de hoy tienen una nueva forma de eludir la Ley de Secreto Bancario: la criptomoneda», dijo. “El año pasado, se estima que 20 mil millones de dólares en transacciones criptográficas ilícitas financiaron todo tipo de delincuentes peligrosos. Corea del Norte ha financiado al menos la mitad de su programa de misiles, incluidas las armas nucleares, utilizando los ingresos del criptocrimen. Y los funcionarios israelíes han confirmado que Hamás recibió millones de dólares a través de transacciones criptográficas”, dijo.
La industria de la criptografía ha cuestionado esa última afirmación, diciendo que las historias de financiación colectiva de Hamás a través de monedas digitales han sido exageradas.
El mes pasado, el Departamento de Justicia anunció un acuerdo de 4.300 millones de dólares con Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, por cargos criminales de lavado de dinero.
El Tesoro también está buscando tomar medidas enérgicas contra las travesuras criptográficas. El subsecretario Wally Adeyemo entregó el mes pasado un mensaje a la Blockchain Affiliation, esencialmente diciéndole a la industria de la criptografía que elimine a los malos actores o que los reguladores lo hagan por ellos.
Dirigiéndose a “aquellos dentro de la industria de activos digitales que creen que están por encima de la ley, aquellos que intencionalmente hacen la vista gorda ante la ley y aquellos que promueven activos y servicios que ayudan a delincuentes, terroristas y estados delincuentes”, dijo Adeyemo, “nosotros te encontrará y te hará responsable”.
