Casi 400 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS) cerraron voluntariamente o se les revocaron sus autorizaciones en Estonia luego de las leyes recientemente mejoradas de prevención del financiamiento del terrorismo y antilavado de dinero (AML) del gobierno que entraron en vigencia en marzo.
Las leyes enmendadas ampliaron el alcance definido de los VASP, exigieron que las empresas tuvieran vínculos legítimos con Estonia, aumentaron las tarifas de licencia y los requisitos de informes de capital e información, junto con la introducción de la Regla de viaje del Grupo de acción financiera.
Según una declaración del 8 de mayo de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Estonia, la enmienda a las leyes AML del 15 de marzo ha visto cerrar voluntariamente a casi 200 proveedores de servicios criptográficos nacionales.
Mientras que a alrededor de 189 también se les revocaron las autorizaciones por “incumplimiento de los requisitos”.
“Dados los documentos presentados por los prestadores de servicios que han perdido sus autorizaciones, y sus métodos de operación y los riesgos involucrados, se puede argumentar que la respuesta del legislador con respecto a las modificaciones a la Ley, y las actividades de supervisión tanto antes como después las enmiendas han sido relevantes”, señaló Matis Mäeker, Director de la Unidad de Inteligencia Financiera, y agregó:
“Al renovar las autorizaciones, vimos situaciones que sorprenderían a todos los supervisores”.
Después de la fuerte limpieza, había 100 criptoempresas activas registradas en Estonia a partir del 1 de mayo, según la UIF.
La UIF destacó una serie de problemas generales que encontró dentro de las empresas que cerró por la fuerza, particularmente en relación con la información engañosa de la empresa.
Para nombrar algunos ejemplos, algunas empresas tenían miembros de la junta registrados y contactos de la empresa sin el conocimiento de las personas mismas, mientras que otras empresas tenían varias personas en los libros que habían falsificado antecedentes profesionales en sus currículos.
También parece que muchas empresas habían copiado y pegado planes de negocios idénticos entre sí, que también carecían de «cualquier lógica o conexión con Estonia».
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Estonia ha realizado un esfuerzo substantial para promulgar leyes estrictas contra el blanqueo de capitales en todos los ámbitos durante los últimos años. Esto se debe principalmente al descubrimiento en 2018 de que alrededor de $ 235 mil millones en funds ilícito habían sido lavados a través de la sucursal estonia del megabanco danés Danske Financial institution.
La guerra en curso entre Rusia y Ucrania también ha tenido un impacto, ya que Estonia ha presionado para «cortar los ingresos que respaldan la maquinaria de guerra de Rusia y proteger los sistemas financieros internacionales», a través de una fuerte regulación ALD como parte de su asociación con los EE. UU.
Otro factor que probablemente ha contribuido a las leyes AML recientemente mejoradas es su membresía en la Unión Europea, lo que significa que pronto tendrá que implementar las próximas leyes de Mercados en Criptoactivos (MiCA) que entrarán en vigencia a principios de 2025. .
Bajo MiCA, las criptoempresas estarán sujetas a estrictos requisitos de prevención de terrorismo y AML.
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