Las autoridades federales han acusado formalmente a un ex corredor de bolsa y banquero de inversión registrado en FINRA acusado de manipular a sus amigos, ex compañeros de clase de la universidad y colegas de la industria por al menos $ 1 millón en un esquema criptográfico con trampas Ponzi.
La semana pasada, Rashawn Russell, de 27 años, fue acusado de perpetrar un esquema de fraude de inversión en criptomonedas en la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York.
El ex banquero de inversiones de Deutsche Lender enfrenta un máximo de 20 años de prisión si es declarado culpable. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también presentó una acción civil contra Russell.
«Como se alega, Russell convirtió la demanda de inversiones en criptomonedas en un system para defraudar a numerosos inversores con el fin de financiar su estilo de vida», dijo el fiscal federal Breon Peace en un comunicado. «Esta Oficina continuará persiguiendo agresivamente a los estafadores que perpetran estos esquemas contra los inversores en los mercados de activos digitales».
De acuerdo a documentos judiciales presentados junto con los cargos el 11 de abril, los investigadores alegan que desde al menos noviembre de 2020 hasta julio de 2022, Russell facilitó un program para aprovecharse de múltiples inversores prometiéndoles que el dinero que recaudara de ellos se utilizaría para inversiones en criptomonedas que generan grandes ganancias.
Russell pidió a los inversores que contribuyeran a un fondo de comercio de activos digitales patentado llamado R3 Crypto Fund. Aceptó contribuciones en forma de bitcoin, ether y/o moneda fiduciaria.
Les dijo a los posibles inversionistas que sus contribuciones estarían bloqueadas en el fondo por un período de tres meses. Cuando terminara el plazo, Russell les daría a los inversores la opción de recibir su inversión first más las ganancias generadas por su negociación o transferir su contribución y todas las ganancias a otro ciclo de fondos de tres meses.
En algunas ocasiones, Russell presentó las devoluciones como garantías mínimas del 25%, según documentos judiciales. Russell les dijo a los inversionistas que podrían recibir un rendimiento garantizado fijo del 25% sobre su contribución al closing del plazo y que cualquier ganancia por encima de esta cantidad iría a Russell.
Los inversores también podrían optar por recibir el 80 % de todos los beneficios y el 20 % de los beneficios totales se destinaría a Russell como comisión de gestión. De cualquier manera, Russell garantizó que se devolvería la contribución unique del inversionista.
A lo largo del esquema, Russell prometió a los inversionistas actuales y potenciales que su negociación por el fondo sería rentable, a veces generando rendimientos de hasta el 50% o más, según documentos judiciales. Los investigadores dicen que, en realidad, gran parte del dinero de los inversionistas fue malversado por Russell y utilizado para su beneficio personal para apostar y pagar a otros inversionistas en un esquema tipo Ponzi.
Russell también está acusado de fabricar múltiples documentos que envió a sus clientes para mantener el engaño a flote. Los documentos judiciales indican que Russell envió a un inversionista una imagen alterada de un saldo bancario que se muestra en un sitio internet del banco que pretendía mostrar la liquidez sustancial de Russell. Un archivo judicial dice que una imagen bancaria enviada por Russell a un cliente en febrero de 2021 presentaba un saldo de cuenta de alrededor de $355,000 en un momento en que el acusado tenía un saldo de no más de $35,000.
Cuando otro inversionista trató de recuperar su inversión, Russell nunca envió el dinero y, en cambio, envió al inversionista una confirmación de transferencia bancaria falsa que se apoyó como prueba de que el dinero del inversionista había sido devuelto.
Los documentos judiciales dijeron que Russell a menudo ponía excusas cuando los inversionistas se movilizaban para retirar dinero del fondo, incluidas mentiras de que estaba en el proceso de transferirles dinero o que pagaría sus contribuciones más las ganancias en forma de USDC: USD Coin, un moneda estable electronic vinculada al dólar estadounidense, a una billetera electronic.
Russell retrasó sus respuestas a las repetidas solicitudes de los inversores y finalmente dejó de responder, según documentos judiciales. Con excepciones limitadas, los inversores de Russell no pudieron recuperar ninguna de sus inversiones.
Planificación Financiera los intentos de comunicarse con Russell para obtener comentarios no tuvieron éxito.
Los cargos se presentan cuando Bitcoin hace todo lo posible para recuperarse y los reguladores de los servicios financieros agregan criptografía a sus dietas diarias de cumplimiento.
En los días que siguieron a la presentación del caso de Russell, y la Junta de Valores de Texas emitió una orden remaining contra la criptoempresa Nexo Cash por vender valores que no estén registrados y la SEC plataforma de negociación de criptoactivos cargada Bittrex y su cofundador por operar una bolsa de valores, corredor y agencia de compensación nacional no registrada.
La SEC también acusó a la filial extranjera de Bittrex, Bittrex Global GmbH, por no registrarse como una bolsa de valores nacional en relación con su operación de un único libro de pedidos compartido junto con Bittrex. La SEC dijo que desde al menos 2014, Bittrex se ha presentado como una plataforma que facilitó la compra y venta de criptoactivos que, según la denuncia de la SEC, se ofrecieron y vendieron como valores.
Desde 2017 hasta 2022, Bittrex obtuvo al menos 1300 millones de dólares en ingresos de las tarifas de transacción de los inversores mientras les prestaba servicios como corredor, agencia de intercambio y compensación sin registrar ninguna de estas actividades con la comisión.
En una declaración emitida el lunes por el presidente de la SEC, Gary Gensler, en relación con el caso de Bittrex, dijo que las acciones de ejecución dejan en claro que los criptomercados sufren una falta de cumplimiento regulatorio, no una falta de claridad regulatoria.
«Como se alega en nuestra queja, Bittrex y los emisores con los que trabajaba conocían las reglas que se les aplicaban, pero hicieron todo lo posible para evadirlas al ordenar a los emisores-solicitantes que ‘borraran’ ofreciendo materiales de información que indicaran que ciertos criptoactivos eran valores, dijo Gensler. «Además, Bittrex, como se alega, no se registró ni cumplió con las leyes de valores de EE. UU. como bolsa, agente de bolsa y agencia de compensación.
«Las alteraciones cosméticas no hicieron nada para cambiar las realidades económicas subyacentes de las ofertas y la conducta de Bittrex. Hoy responsabilizamos a Bittrex por su incumplimiento».
Pero el veterano abogado de valores Bill Singer, que no está involucrado en ninguno de los casos, dijo la claridad regulatoria sigue siendo un problema incluso cuando los casos de aplicación de criptomonedas se han vuelto más comunes.
El gobierno de los EE. UU. aún no ha emitido un conjunto claro de reglas para operar dentro de las formas de criptomonedas y blockchain. En septiembre de 2022, la Casa Blanca dio a conocer su primer marco integral para el «desarrollo responsable» de activos digitales.
Singer dijo que las estafas que alguna vez se consideraron complejas o exóticas porque están precedidas por la palabra «cripto» se han vuelto rutinarias y se basan en los mismos engaños probados y verdaderos que las tramas que han existido en la industria mucho antes de la tecnología blockchain.
Para él, eso significa que las excusas de los reguladores de que se necesita más tiempo antes de que se pueda distribuir una guía regulatoria definitiva y concreta sobre los activos digitales se están acercando a sus fechas de vencimiento.
«Es solo un fraude a la antigua. Todo lo que ha hecho es que lo hemos vuelto alluring al poner la palabra cripto allí… tienes un tipo que te pide que te de cripto. Nunca has oído hablar de él. Él no «Realmente no tengo muchos antecedentes. Y te está garantizando el 25%», dijo Singer, quien trabajó como abogado regional para el predecesor de FINRA, la Asociación Nacional de Agentes de Valores. «He estado en esto durante 40 años. Puedo recordar que a finales de los 90 tuvimos este fraude, excepto que a las personas se les dijo que iban a ser puestas en una empresa de punto com».
Agregó que el problema de Bitrex, que continuó durante cinco años, lo enoja porque dijo que representa una «carretera que ha sido construida en gran parte por la SEC sin barandillas».
«Lo que mucha gente se queja es que la SEC ha estado regulando mediante litigios cuando debería estar regulando nuestra elaboración de reglas. Lo que la gente ha estado suplicando y rogando a la comisión que haga durante al menos cinco o seis años es que por favor tome una decisión y díganos qué criptografía está bajo el ámbito de la CFTC y qué está bajo la SEC», dijo Singer. «Cada dos semanas proponen una nueva regla. Ahora proponen revisar las reglas que proponen. Y luego tenemos al Departamento de Justicia interviniendo porque los estafadores se han dado cuenta fácilmente de que si sigo usando la palabra Bitcoin, suena realmente sexy. Y dado que la SEC no está definitivamente reglamentando y la CFTC no está definitivamente reglamentando… como a los abogados les encanta la palabra penumbra, ahí es donde estamos».
