Este artículo se publicó por primera vez en el web site del Dr. Craig Wright y lo republicamos con el permiso del autor.
Implementar controles contra el lavado de dinero (AML) en un sistema basado en blockchain como Bitcoin para mejorar la trazabilidad es una tarea compleja que involucra varias cuestiones y desafíos (Hassan et al., 2019). Algunas de las cuestiones clave asociadas con dichas implementaciones incluyen las siguientes:
Seudonimato y Privacidad: Los sistemas blockchain, incluido Bitcoin, a menudo proporcionan un nivel de seudonimato, donde los usuarios son identificados por direcciones criptográficas en lugar de por sus identidades del mundo actual. Si bien dicho seudonimato ofrece beneficios de privacidad, también puede plantear desafíos en la implementación de controles ALD. Por ejemplo, vincular transacciones específicas con entidades del mundo authentic se vuelve difícil, lo que dificulta el rastreo de actividades ilícitas y la identificación de patrones de lavado de dinero (De Filippi, 2016).
La naturaleza descentralizada de las redes Blockchain: Las redes Blockchain operan de manera descentralizada, donde ninguna autoridad central tiene handle overall. Esta naturaleza descentralizada puede crear obstáculos para implementar controles ALD de manera efectiva. Los procesos de toma de decisiones, el cumplimiento regulatorio y la aplicación se vuelven más complejos en ausencia de un órgano de gobierno centralizado o un marco regulatorio (Laroiya et al., 2020).
La falta de marcos ALD estandarizados: La tecnología blockchain todavía es relativamente nueva y faltan marcos AML estandarizados diseñados específicamente para sistemas basados en blockchain (König et al., 2020). Es posible que los marcos tradicionales de lucha contra el lavado de dinero no se ajusten completamente a las características únicas de las redes blockchain, lo que requiere el desarrollo de nuevos enfoques y directrices regulatorias (Al-Tawil, 2022).
Transacciones transfronterizas: Los sistemas blockchain permiten transacciones sin fronteras y sin fricciones, lo que permite a los usuarios transferir fondos entre jurisdicciones fácilmente (Omarova, 2020). Sin embargo, dicha capacidad plantea desafíos con respecto a la cooperación internacional y la armonización de las regulaciones ALD. Los países tienen diferentes requisitos ALD, lo que dificulta garantizar el cumplimiento y la trazabilidad consistentes en las transacciones transfronterizas (Muirhead & Porter, 2019).
Limitaciones técnicas: Los sistemas Blockchain, particularmente las redes públicas y sin permiso, enfrentan limitaciones técnicas en cuanto a escalabilidad y velocidad de transacciones debido a las condiciones impuestas. La implementación de controles AML sólidos requiere procesar muchas transacciones de manera rápida y eficiente, lo que puede ser un desafío en el contexto de las restricciones de escalabilidad impuestas artificialmente por una cadena de bloques (Taherdoost, 2023).
Equilibrio entre transparencia y confidencialidad: La tecnología Blockchain enfatiza la transparencia al hacer que los datos de las transacciones sean de acceso público. Sin embargo, los controles ALD a menudo implican información sensible y requisitos de confidencialidad. Lograr un equilibrio entre la necesidad de transparencia en la trazabilidad y mantener la confidencialidad de ciertos aspectos de las investigaciones ALD puede ser una tarea compleja (Pocher & Veneris, 2022).
Abordar estos problemas requiere la colaboración entre reguladores, desarrolladores de blockchain y partes interesadas de la industria, para desarrollar soluciones innovadoras y establecer marcos regulatorios específicos para los sistemas basados en blockchain. Además, es esencial equilibrar la mejora de la trazabilidad y la privacidad, garantizar la cooperación transfronteriza y adaptar los controles ALD a las características únicas de las redes blockchain.
Referencias
Al-Tawil, TN (2022). Regulación contra el lavado de dinero de las criptomonedas: Emiratos Árabes Unidos y enfoques globales. Revista de Control de Lavado de Dinero, ya disponible(ya disponible). https://doi.org/10.1108/JMLC-07-2022-0109
De Filippi, P. (2016). La interacción entre descentralización y privacidad: el caso de las tecnologías Blockchain (Documento académico de la SSRN n.º 2852689). https://papers.ssrn.com/abstract=2852689
Hassan, MU, Rehmani, MH y Chen, J. (2019). Preservación de la privacidad en sistemas de IoT basados en blockchain: problemas de integración, perspectivas, desafíos y direcciones de investigación futuras. Sistemas informáticos de generación futura, 97512–529. https://doi.org/10.1016/j.future.2019.02.060
König, L., Korobeinikova, Y., Tjoa, S. y Kieseberg, P. (2020). Comparación de estándares y recomendaciones de Blockchain. World-wide-web del futuro, 12(12), 222. https://doi.org/10.3390/fi12120222
Laroiya, C., Saxena, D. y Komalavalli, C. (2020). Capítulo 9—Aplicaciones de la tecnología Blockchain. En S. Krishnan, VE Balas, EG Julie, YH Robinson, S. Balaji y R. Kumar (Eds.), Manual de investigación sobre tecnología Blockchain (págs. 213–243). Prensa académica. https://doi.org/10.1016/B978–12-819816-2.00009-5
Muirhead, J. y Porter, T. (2019). Trazabilidad en la gobernanza worldwide. Redes globales, 19(3), 423–443. https://doi.org/10.1111/glob.12237
Omarova, ST (2020). Tecnología compared to tecnocracia: Fintech como desafío regulatorio. Revista de Regulación Financiera, 6(1), 75-124. https://doi.org/10.1093/jfr/fjaa004
Pocher, N. y Veneris, A. (2022). Privacidad y transparencia en las CBDC: un esquema ALD/CFT de regulación por diseño. Transacciones IEEE sobre gestión de redes y servicios, 19(2), 1776–1788. https://doi.org/10.1109/TNSM.2021.3136984
Taherdoost, H. (2023). Contratos inteligentes en tecnología Blockchain: una revisión crítica. Información, 14(2), 117. https://doi.org/10.3390/information14020117
Ver: Las Masterclasses de Bitcoin n.° 1, día 1 con Craig Wright: confidencialidad, privacidad, anonimato, fiesta a fiesta
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