El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York planea anunciar hoy más tarde un acuerdo con Genesis Worldwide Investing, una subsidiaria del importante conglomerado criptográfico Digital Forex Team.
Después de que una investigación encontró fallas significativas en los programas de ciberseguridad y contra el lavado de dinero de Genesis, la empresa comercial acordó renunciar a su BitLicense, cesar sus operaciones en Nueva York y pagar una multa de 8 millones de dólares.
«El hecho de que Genesis World-wide Investing no mantuviera un programa de cumplimiento funcional demostró un desprecio por los requisitos reglamentarios del Departamento y expuso a la empresa y a sus clientes a amenazas potenciales», dijo la superintendente Adrienne Harris en un comunicado compartido con Fortuna.
Levantarse y caer
Fundado en 2015, Digital Forex Team ayudó a liderar el crecimiento de las criptomonedas en los EE. UU., impulsando los mercados alcistas con su práctica crediticia Genesis International Cash y su administrador de activos, Grayscale. Genesis International Investing, una entidad distinta de Genesis World Capital centrada en brindar servicios comerciales a inversores institucionales y acreditados, sirvió como un brazo vital del imperio de activos digitales.
DCG también estuvo en el centro del colapso de las criptomonedas en 2022, lo que atrajo el escrutinio regulatorio de agencias estatales y federales. La práctica crediticia de Genesis trabajó con empresas fallidas, incluido el fondo de cobertura Three Arrows Funds y Alameda Investigation de Sam Bankman-Fried, lo que provocó su propia quiebra a principios de 2023. Posteriormente, Genesis enfrentó demandas de la Comisión de Bolsa y Valores y la Oficina del Fiscal Basic de Nueva York por supuestamente ofreciendo valores no registrados.
Si bien Genesis Global Trading no estuvo incluida en la quiebra y no fue una de las partes nombradas en las demandas, aún sufrió los reveses más amplios de la empresa matriz. En septiembre, la empresa anunció que cerraría su plataforma de negociación extrabursátil en EE. UU.
Genesis Global Investing también fue la única entidad DCG que poseía una BitLicense en Nueva York. DFS es notablemente el único regulador estadounidense, tanto a nivel estatal como federal, que ofrece un marco integral de supervisión criptográfica, y Genesis recibió su licencia en 2018.
El acuerdo del DFS se develop en medio de una creciente discusión en Nueva York sobre cómo manejar la regulación de las criptomonedas. Como Fortuna Como se informó en diciembre, DFS aprobó un programa llamado Gemini Earn para un titular de BitLicense separado, Gemini liderado por Winklevoss. El brazo de préstamos de Genesis sirvió como contraparte del vehículo de inversión, que colapsó en medio de las quiebras de 3 Arrows Funds y Alameda en 2022 y se convirtió en blanco de demandas de la SEC y el fiscal common de Nueva York.
El personal de la oficina de la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, después de que ella propusiera legislación en mayo para ampliar el alcance de su oficina, han señalado el fracaso de Gemini Earn como evidencia de deficiencias dentro del DFS. Esta semana, el Contralor de Nueva York, Thomas DiNapoli, partidario de la propuesta legislativa de James, publicó un informe cuestionando la eficacia del programa BitLicense del estado.
En un comunicado compartido con FortunaUn portavoz del DFS dijo que Harris inició una evaluación interna de la unidad de moneda virtual del departamento después de llegar en septiembre de 2021, y agregó que la revisión del contralor «identificó las mismas áreas de mejora que el Superintendente comenzó a remediar en 2021 antes de la auditoría».
Aunque la oficina de James ha entablado acciones contra dos titulares de BitLicense (Gemini y la plataforma comercial Coin Cafe), DFS ha logrado en gran medida evitar los colapsos endémicos de la industria de la criptografía mediante la supervisión de sus licenciatarios. En enero de 2023, DFS llegó a un acuerdo de 100 millones de dólares con Coinbase por fallas en su programa de cumplimiento, aunque no se exigió a Coinbase que renunciara a su BitLicense.
«Fallos significativos»
Según una orden de consentimiento compartida con FortunaDFS realizó dos exámenes de Génesis: uno desde mayo de 2018 hasta marzo de 2019, y otro desde abril de 2019 hasta marzo de 2022. Después de encontrar deficiencias en los programas de ciberseguridad y antilavado de dinero de la empresa en el primer examen, DFS posteriormente descubrió que Génesis había dirigido “poco esfuerzo o recursos” para abordar esas deficiencias a pesar del crecimiento significativo en el negocio de Génesis. Después de iniciar una investigación de cumplimiento, DFS descubrió que Genesis había violado sus regulaciones de ciberseguridad y moneda virtual.
El departamento determinó que Genesis no completó una evaluación de riesgos que cumpliera con sus requisitos hasta mediados de 2022, lo que significa que nunca tuvo controles adecuados para abordar los “altos riesgos inherentes” de ciertos productos. Genesis tampoco hizo revelaciones suficientes a sus clientes, incluidos detalles como el monto y el tipo de transacciones, y no documentó políticas contra el lavado de dinero que identificarían transacciones inusuales o sospechosas. La firma tampoco designó a un oficial antilavado de dinero para supervisar el cumplimiento.
En su segundo examen, el DFS encontró que los informes de actividades sospechosas, o SAR, presentados por Genesis no cumplían con sus estándares y que no se transmitieron SAR a la junta directiva de Genesis hasta el verano de 2022. Genesis tampoco llevó a cabo una evaluación mejorada de los empleados y proveedores de servicios externos, lo cual es requerido por el Departamento del Tesoro.
DFS también encontró que las prácticas de ciberseguridad de Genesis eran insuficientes. La junta directiva no revisó ni aprobó anualmente sus prácticas y no protegió los datos confidenciales y la información personal no pública.
Como parte del acuerdo, Genesis acordó pagar una multa de $8 millones, y la cantidad relativamente baja refleja la cooperación de Genesis durante la investigación y los esfuerzos para actualizar sus programas. Aún así, Genesis acordó cesar todas las operaciones en Nueva York y entregar su BitLicense.
Un portavoz de Genesis no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
