Los gemelos Cameron y Tyler Winklevoss.Christy Bowe—Corbis/Getty Pictures
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York anunció el miércoles un acuerdo con Gemini, la empresa de cifrado fundada por los gemelos Winklevoss, relacionado con su producto Gemini Receive.
Como parte de la orden de consentimiento, Gemini acordó pagar una multa de 37 millones de dólares, así como una restitución overall de los fondos adeudados a los clientes de Gain, una suma de más de mil millones de dólares.
El acuerdo es el último golpe para Gemini, que también enfrenta demandas del fiscal common de Nueva York y de la Comisión de Bolsa y Valores por su problemático producto Make, lanzado junto con el prestamista de Digital Forex Group, Genesis. En specific, Gemini no se verá obligado a renunciar a su estatuto de confianza emitido por DFS.
«Gemini no llevó a cabo la debida diligencia con un tercero no regulado, luego acusado de fraude masivo, perjudicando a los clientes de Generate que repentinamente no pudieron acceder a sus activos después de que Genesis Worldwide Capital experimentara una crisis financiera», dijo la superintendente de DFS, Adrienne Harris, en un comunicado compartido con Fortuna.
No ganar
Fundada en 2015, Gemini recibió un estatuto de confianza clave de DFS el mismo año, lo que le permite operar como una criptoempresa regulada bajo el régimen de supervisión estatal, el primero en su tipo.
En medio del último ciclo alcista, Gemini, que había operado en gran medida como una bolsa, lanzó su desafortunado programa Get paid que permitía a los clientes prestar criptomonedas con un rendimiento de hasta el 13%. Su única contraparte en el acuerdo fue Genesis, el brazo crediticio del criptoimperio Barry Silbert Electronic Forex Group, que a su vez prestó las criptomonedas a empresas como el fondo de cobertura Three Arrows Capital y la firma comercial Alameda Investigation vinculada a FTX.
A medida que los criptomercados colapsaron en 2022, también lo hizo Génesis, y el prestamista congeló los retiros en noviembre. Genesis entró en una polémica quiebra a principios de 2023, enfrentándose tanto a Gemini como a su empresa matriz, Electronic Forex Team. Según una demanda separada presentada en octubre por la fiscal common de Nueva York, Letitia James, Gemini estaba al tanto de los riesgosos acuerdos de Genesis antes de que se bloquearan los activos, aunque no reveló esas preocupaciones a los clientes. Más de 200.000 clientes de Generate todavía tienen criptomonedas congeladas en la plataforma por un whole de más de 1.700 millones de dólares.
Además de la demanda de James, la SEC también demandó a Gemini y Genesis, alegando que Gemini Get paid constituía una oferta de valores no registrados. Aunque Genesis llegó a un acuerdo con la SEC, la demanda contra Gemini continúa.
La pregunta pendiente era cuándo actuaría DFS, que supervisó Gemini Gain. Como Fortuna Según se informó en diciembre, Gemini había solicitado y recibido la aprobación regulatoria para Gemini Earn, y DFS estaba investigando activamente su colapso.
En la orden de consentimiento del miércoles, DFS sostiene que Gemini administró mal el programa, no pudo evitar daños a los clientes al no realizar la debida diligencia en Genesis y hacer representaciones engañosas a los clientes. Además, Gemini no logró mantener reservas adecuadas de riesgo y liquidez. Según la orden, Gemini carecía de suficiente visibilidad sobre la exposición al riesgo de Genesis y no buscó más información hasta mediados de 2022, un año después del lanzamiento de Get paid.
El liderazgo de Gemini decidió poner fin a Generate en septiembre de 2022, pero no tomó medidas para hacerlo hasta mediados de octubre. Incluso después de enviar un aviso a Genesis de que suspendería el programa, Gemini continuó prestando criptomonedas a Genesis e inscribiendo a miles de nuevos clientes. FTX colapsó el mes siguiente. DFS describió los errores como «fallos importantes que amenazaron la seguridad y solidez de la empresa».
Un portavoz de Gemini no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
En enero, DFS llegó a un acuerdo por separado con Genesis International Investing, una rama diferente de Electronic Forex Team que no participó en el programa Make. Como parte del acuerdo, Genesis Worldwide Buying and selling acordó renunciar a su Bitlicense y cesar sus operaciones en Nueva York. La empresa está en proceso de liquidación.
