La Red de Ejecución de Delitos Financieros («FinCEN») y la Oficina de Control de Activos Extranjeros («OFAC») del Departamento del Tesoro de EE. UU. resolvieron las acciones de ejecución con Bittrex, con sede en el estado de Washington. En los dos acuerdos, Bittrex acordó pagar $ 29 millones por permitir que los clientes de su intercambio de activos digitales, o criptomonedas, evadan las sanciones de EE. UU. en lugares como Siria, Irán y Cuba.
FinCEN descubrió que Bittrex no mantuvo un programa efectivo de la Ley de Secreto Bancario/Anti-Lavado de Dinero («BSA/AML») de 2014 a 2018. Durante un período de tres años, Bittrex supervisó manualmente hasta $ 100 millones en transacciones por día y falló. para presentar cualquier informe de actividad sospechosa. Bittrex tampoco evaluó las transacciones que involucraban a países sancionados ni presentó SAR sobre transacciones sospechosas muy grandes que involucraban a países sancionados. Además, FinCEN descubrió que el programa AML de Bittrex no logró mitigar los riesgos de las criptomonedas con anonimato mejorado.
La OFAC encontró 116 421 violaciones aparentes de los programas de sanciones de EE. UU. por parte de Bittrex desde 2014 hasta 2017. Si bien Bittrex evaluó los nombres en la Lista de ciudadanos especialmente designados y personas bloqueadas de la OFAC (la «Lista SDN»), Bittrex no tenía controles internos establecidos hasta octubre de 2017: como la detección de direcciones IP, para detectar transacciones que involucren a países sancionados.
Las dos agencias encontraron $ 263 millones en transacciones relacionadas con la moneda virtual de clientes en partes sancionadas del mundo. Bittrex acordó un acuerdo de 29 millones de dólares con FinCEN y un acuerdo de 24 millones de dólares con la OFAC, la acción de ejecución más grande jamás realizada por la OFAC contra un intercambio de criptomonedas. FinCEN acordó contar el pago del acuerdo de $24 millones a la OFAC para su acuerdo de $29 millones.
Mensaje de cumplimiento a las empresas criptográficas
El director de la OFAC, Andrea Gacki, señaló que el cumplimiento ineficaz es una amenaza para la seguridad nacional de los EE. UU. y afirmó: “Los intercambios de divisas virtuales que operan en todo el mundo deben comprender quiénes y dónde están sus clientes. La OFAC continuará responsabilizando a las empresas, en la industria de la moneda virtual y en otros lugares, cuya falla en implementar los controles apropiados conduce a violaciones de sanciones”.
El director interino de FinCEN, Himamauli Das, dijo: “Los proveedores de servicios de activos virtuales están informados de que deben implementar programas sólidos de cumplimiento basados en el riesgo y cumplir con los requisitos de informes de la BSA. FinCEN no dudará en actuar cuando identifique violaciones intencionales de la BSA”.
Hoja de ruta para el cumplimiento criptográfico
Bittrex tomó medidas para remediar las condiciones que llevaron a las aparentes violaciones, proporcionando una hoja de ruta para que sigan otras empresas de activos digitales, o criptomonedas. Entre las medidas, Bittrex:
- bloqueó todas las direcciones IP asociadas con países sancionados
- restringió las cuentas de todos los titulares de cuentas identificados como ubicados en áreas sujetas a sanciones de la OFAC
- comenzó a usar un nuevo programa de software para la detección relacionada con las sanciones
- implementó un software de rastreo de cadena de bloques para ayudar a identificar y bloquear direcciones de moneda virtual asociadas con personas potencialmente identificadas en la lista SDN de OFAC
- contrató a un Director de Cumplimiento dedicado que depende directamente del Director Ejecutivo y de la Junta Directiva y aumentó sustancialmente su personal de cumplimiento
- implementó una Política de Cumplimiento de Sanciones independiente y se ha sometido a auditorías independientes adicionales de sus funciones de cumplimiento de sanciones
- impartió capacitación adicional sobre el cumplimiento de las sanciones para todo el personal pertinente
Estas acciones son una hoja de ruta para todas las instituciones financieras que deben tener un programa de cumplimiento BSA/AML, incluidos los bancos y las cooperativas de crédito.
Aumento de la aplicación criptográfica
El acuerdo de Bittrex es otra señal de que el gobierno federal está examinando cada vez más a las empresas que operan en el espacio de la moneda digital para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones existentes. El acuerdo destaca que FinCEN y OFAC estarán activos en la aplicación, además de la Comisión de Bolsa y Valores, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y el Departamento de Justicia. A la luz de las recientes quiebras de intercambio de criptomonedas, los intercambios deben esperar un escrutinio y una aplicación significativamente mayores. Las empresas relacionadas con las criptomonedas deben garantizar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y los requisitos de la OFAC, entre otros requisitos, así como mantener la vigilancia contra los malos actores que operan en los mercados de la red oscura o implementan ransomware.
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