Si bien no hay nada nuevo en imponer estándares contra el lavado de dinero (AML) en criptografía, solo ahora el gobierno indio ha decidido notificar a todas las partes interesadas sobre la obligación de cumplir con la ley nacional AML.
El 7 de marzo, The Gazette of India publicó una notificación del Ministerio de Finanzas, sujetando una variedad de transacciones con criptomonedas a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PLMA) de 2002, a saber, el intercambio, las transferencias, la custodia y la administración de activos virtuales. Los servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor y la venta de activos virtuales también se incluyen en la PMLA.
La notificación no proporciona muchos detalles, pero la Ley PML obliga a las instituciones financieras a mantener un registro de todas las transacciones de los últimos diez años, proporcionar estos registros a los funcionarios si así lo exigen y verificar la identidad de todos los clientes.
Escrita justo a tiempo cuando los reguladores de todo el mundo están endureciendo los estándares AML para las criptomonedas, la notificación, sin embargo, complicará la vida de las empresas de criptomonedas en la India. Y ya no ha sido demasiado cómodo en los últimos años. A partir de marzo de 2022, según las normas fiscales modificadas, las tenencias y transferencias de activos digitales están sujetas a un impuesto del 30 %.
Relacionado: India explora la funcionalidad fuera de línea de las CBDC: director ejecutivo de RBI
El volumen de negociación en los principales intercambios de criptomonedas en la India se redujo en un 70 % dentro de los 10 días posteriores a la nueva política fiscal y casi un 90 % en los próximos tres meses. La política fiscal rígida llevó a los comerciantes de criptomonedas a los intercambios en el extranjero y obligó a los proyectos de criptomonedas en ciernes a mudarse fuera de la India.
En febrero de 2023, las autoridades indias demostraron una vez más su postura firme sobre las criptomonedas con una prohibición preventiva de la publicidad y los patrocinios de criptomonedas en la liga nearby de cricket femenino. Esto siguió a una prohibición anterior para la Leading League de cricket masculino, introducida en 2022.
En 2023, mientras celebraba la primera presidencia de India en el G20, la ministra de Finanzas del país, Nirmala Sitharaman, instó a los esfuerzos internacionales para standard las criptomonedas. Pidió un esfuerzo coordinado «para construir y comprender las implicaciones macrofinancieras», que podrían usarse para reformar la criptorregulación a nivel mundial.
