Descubrir las trampas de la inversión criptográfica a largo plazo requiere más que solo consejos a nivel de superficie. Este artículo destila la experiencia de los inversores experimentados para evitar errores comunes. Armarse con conocimiento y prosperar en el mundo dinámico de la criptomoneda.
- Revisar la cartera regularmente
- Construir tracción antes de buscar inversiones
- Tratar a la criptografía como un activo diversificado
- Considerando las obligaciones regulatorias y fiscales
- Estrategia de enraizamiento en los fundamentos
Revisar la cartera regularmente
Uno de los principales errores en una estrategia de inversión criptográfica a largo plazo es la idea misma de «a largo plazo» en el sentido habitual. El mercado de cifrado no funciona de acuerdo con las leyes clásicas del mercado de valores, donde puede «comprar y olvidar». Incluso los proyectos superiores pierden el 80-90% de su valu, recorre polígono, avalancha y cerca, que parecían «demasiado grandes para fallar», pero ahora están en un profundo despido. Al mismo tiempo, Solana estaba siendo enterrada, y está de vuelta en la parte superior. Incluso entre los 3 activos principales, la dinámica se mezclan: Bitcoin está aumentando, mientras que Ethereum está en sus mínimos desde 2020. El riesgo principal es que los tokens pueden caer a cero, porque en la criptografía, la quiebra de los proyectos no es poco común.
¿Cómo evitar el error? Lo principal es no mantener activos durante años sin revisión. Al menos una vez por trimestre, debe revisar su cartera, y aún mejor, rastrear constantemente las tendencias. Crypto se trata de información y velocidad de reacción. Y la pregunta clave que un inversor debería hacerse es: ¿está listo para perder lo que ha invertido o quiere obtener ganancias (o pérdidas)? Por ejemplo, mi caso personal: Polygon, comprado a $ 1.5, ahora tiene una pérdida del 80%, y tengo que elegir entre arreglar el saldo o esperar que no vaya a cero. El mercado de cifrado no tolera a los inversores pasivos, aquellos que actúan ganan aquí.
Dmitry Mishunin
CEO, Hashex Blockchain Security
Construir tracción antes de buscar inversiones
Una de las estrategias de recaudación de fondos más efectivas que he utilizado es construir tracción antes de buscar inversiones.
Al recaudar capital para mi intercambio de cifrado, me concentré primero en lograr resultados medibles: crecimiento del usuario, validación de MVP e ingresos tempranos. Los inversores no solo financian ideas, sino que fondan el impulso. Cuando entré en conversaciones, ya habíamos probado la demanda.
Otra estrategia clave fue posicionar a la compañía como un jugador de «selección y pala» en el espacio criptográfico, no solo otra plataforma comercial, sino infraestructura para que otros se construyan. Esa narración nos ayudó a destacar.
También aprendí que las redes estratégicas superan el lanzamiento en frío. Unirse a comunidades como Forbes Tech Council, hablar en eventos de FinTech e interactuar con los inversores meses antes de la solicitud real ayudó a generar confianza. Las introducciones cálidas y los valores compartidos hicieron una gran diferencia.
Finalmente, descubrí que la transparencia sobre los riesgos, especialmente en las criptográficas, es más credibilidad que exagerar el alza. Los inversores serios aprecian el realismo respaldado por la visión.
Kirill Sagitov
Fundador, Coytx Global LLC.
Tratar a la criptografía como un activo diversificado
Uno de los mayores errores que he visto a los inversores cometen con las estrategias de criptografía a largo plazo es tratarlo como un esquema de Get Rich-Rich-Cick en lugar de una clase de activos disciplinada y diversificada. Con demasiada frecuencia, las personas van a todo en monedas impulsadas por el exceso sin comprender los fundamentos, la tecnología o el entorno macro. Ese tipo de inversión emocional conduce a un mal tiempo: comprar alto y pánico bajo.
Para prevenir esto, trate la criptografía como lo haría con cualquier otra inversión a largo plazo: con la investigación, la gestión de riesgos y la diversificación de las carteras. Invierta solo lo que puede permitirse perder, preste atención a los proyectos que tienen utilidad y progreso reales, y siempre consideren ciclos, no en los titulares. La estructura y la paciencia superarán las especulaciones cada vez.
Nathan Barz
Asesor financiero, experto en gestión, fundador y CEO, Docva
Considerando las obligaciones regulatorias y fiscales
Un grave error en una estrategia de inversión criptográfica a largo plazo es ignorar la regulación, especialmente las regulaciones fiscales. Muchos inversores se centran únicamente en el análisis de mercado y las ganancias potenciales sin considerar el marco legal. Sin embargo, las criptomonedas están sujetas a leyes específicas sobre impuestos, prevención de lavado de dinero y regulación del mercado financiero en muchos países. Las violaciones, ya sea a través de la ignorancia o la negligencia, pueden conducir a pagos importantes de impuestos adicionales, multas o incluso enjuiciamiento penal.
Antes de realizar una inversión a largo plazo, los inversores deben informarse sobre las obligaciones fiscales y las disposiciones regulatorias en su país de residencia. Un abogado especializado de derecho fiscal o financiero puede proporcionar claridad. Aquellos que presten atención al marco regulatorio y fiscal desde el principio evitarán errores costosos y asegurarán su acumulación de riqueza a largo plazo.
Nico Glöckle
Abogado, fundador de Glöckle Rechtsanwälte, Glöckle Abogados
Estrategia de enraizamiento en los fundamentos
Un error que he visto con demasiada frecuencia, especialmente durante los mercados alcistas, es el tratamiento de la inversión criptográfica a largo plazo como el comercio a corto plazo con un período de tenencia más largo. En otras palabras, las personas compran High on Hype, etiqueten una «retención a largo plazo» para justificar el punto de entrada, y luego se vende en pánico cuando el mercado inevitablemente corrige. He cometido ese error desde el principio, confundiendo la convicción con FOMO.
Lo que he aprendido es que una verdadera estrategia a largo plazo debe estar enraizada en los fundamentos: comprender la utilidad del proyecto, la fortaleza de la comunidad, el historial del equipo y cómo el token realmente acumula valor. Se trata menos de cronometrar el próximo 10 veces y más de alinearse con los proyectos que están resolviendo problemas reales y tienen poder de permanencia.
Para evitar esta dificultad, ahora trato las inversiones de criptografía como las apuestas de riesgo, donde asume la iliquidez, espera volatilidad y me mantengo enfocado en las narrativas que se desarrollan durante años, no meses. Configurar un marco simple ayuda: escriba por qué está invirtiendo en un token o proyecto particular, qué invalidaría su tesis y cuál es su línea de tiempo. De esa manera, cuando el mercado se sumerge, está tomando decisiones basadas en su convicción original, no emociones o ruido.
Crypto se mueve rápido, pero el valor real lleva tiempo a construir. El error no es la volatilidad, no es honesto acerca de su estrategia.
Patric Edwards
Fundador y arquitecto principal de software, Cirrus Bridge
