La semana pasada, la Comisión Federal de Comercio (FTC) se unió a la Comisión de Bolsa de Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) para presentar cargos y anunciar acuerdos con la plataforma de criptomonedas ahora en bancarrota, Celsius Community. Al mismo tiempo, la FTC, la SEC, la CFTC y el Departamento de Justicia entablaron un litigio contra el cofundador y ex director ejecutivo de la empresa, Alex Mashinsky, y la FTC incluyó a los otros cofundadores de la empresa, Shlomi Leon y Hanoch Goldstein, también como demandados. Como predijimos el año pasado, la FTC está utilizando sus amplias facultades para vigilar prácticas supuestamente engañosas o desleales en criptografía, que no dependen de si un token es un valor, una mercancía o cualquier otra categoría regulatoria.
Si bien la SEC ha estado persiguiendo de manera más activa a las empresas de criptomonedas, la acción de la FTC contra Celsius marca la última y más importante incursión de la agencia en el mundo de la aplicación de las criptomonedas. La FTC presentó su demanda y orden estipulada el 13 de julio de 2023 en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York alegando que la falta de protección de los fondos de los consumidores por parte de la empresa y las supuestas tergiversaciones violaron la Ley de la FTC y la Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA). La queja de la FTC explain una serie de supuestas tergiversaciones por parte de Celsius en violación de la Sección 5 de la Ley de la Comisión Federal de Comercio. Específicamente, la FTC alega que, entre otras cosas, Celsius no mantuvo activos líquidos o reservas mínimas, no aseguró los depósitos de los consumidores, no participó en préstamos garantizados ni permitió retiros en ningún momento, a pesar de las declaraciones en contrario.
El reclamo GLBA de la FTC es particularmente novedoso, ya que se basa en acusaciones de que la compañía usó estas supuestas tergiversaciones para obtener la información de la cuenta bancaria del consumidor y las direcciones de la billetera de criptomonedas. Según la FTC, puede obtener compensación monetaria por este tipo de violación de GLBA y, de hecho, el acuerdo contiene una sentencia (suspendida) de $ 4.72 mil millones. Este es un avance importante para otras instituciones financieras porque la autoridad de la Sección 5 de la FTC solo permite que la FTC obtenga una medida cautelar, pero la opinión de la FTC sobre esta disposición de la GLBA es que también puede obtener una medida monetaria. En este caso, Celsius ha aceptado la sanción monetaria además de la medida cautelar, pero debido a la acción de quiebra simultánea de Celsius, el pago monetario se suspende para permitir que Celsius pague a los acreedores.
A medida que las empresas de criptomonedas y activos digitales continúan luchando con varios puestos de agencias que podrían someterlas a acciones de cumplimiento, la acción de la FTC contra Celsius y sus ejecutivos muestra que hay otra agencia más en busca de problemas. Y debido a que la FTC puede actuar sin necesidad de demostrar que un token es un valor, o tiene cualquier otro estado regulatorio, tiene un margen de maniobra sizeable para actuar en el área de los servicios financieros. El acuerdo de la FTC, los litigios en curso contra los ejecutivos y las nuevas teorías de GLBA deben ser monitoreados de cerca por las empresas que continúan innovando en el espacio de las criptomonedas, los activos digitales y Net3.
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