A informe reciente de Bitwise y VettaFi revela que el 56% de los asesores financieros tienen más probabilidades de invertir en criptomonedas este año, y los resultados de las elecciones estadounidenses de 2024 están cambiando el sentimiento.
El aumento de los precios de las criptomonedas en 2024 y la mayor claridad regulatoria han despertado un mayor interés tanto de clientes como de asesores. En 2024, el 96% de los asesores respondieron consultas de clientes sobre criptomonedas, el nivel más alto registrado, frente al 88% en 2023.
Además, la proporción de asesores que asignan criptomonedas en carteras de clientes se duplicó año tras año, aumentando al 22% en 2024, en comparación con el 11% en 2023. Los inversores institucionales (30%) y los asesores de inversiones registrados (RIA) (28%) fueron los más propensos a asignar criptomonedas, seguidos por los representantes de Wirehouse (24%).
Los clientes de los asesores también están tomando cada vez más posiciones independientes en criptomonedas, con un 71% invirtiendo en criptomonedas independientemente de sus asesores en 2024, frente al 59% en 2023. Estos activos «retenidos» representan una oportunidad creciente para los asesores que buscan integrar las criptomonedas en planes patrimoniales más amplios.
El informe examinó 430 respuestas elegibles de asesores financieros.
El informe presenta una imagen de una industria ganando impulso. Los asesores que aún tienen que asignar criptomonedas están cada vez más inclinados a hacerlo: el 19% planea invertir en 2025, frente al 8% del año pasado.
Mientras tanto, el 99% de los asesores que ya invierten en criptomonedas planean mantener o aumentar su exposición.
Impulso político
Las elecciones estadounidenses de 2024 marcaron un importante punto de inflexión para las criptomonedas. La adopción de los activos digitales por parte del presidente electo Donald Trump, incluida una propuesta de reserva estratégica de Bitcoin (BTC), ha alimentado el optimismo.
Además, los candidatos a favor de las criptomonedas obtuvieron victorias clave en el Congreso, inclinando el panorama político a favor de la industria.
El informe también destacó la creciente especulación sobre la propuesta de la senadora Cynthia Lummis (R-WY) de que Estados Unidos compre 1 millón de Bitcoins en cinco años, y el 45% de los asesores creen que esto sucederá.
El informe sugiere que la posible entrada de Estados Unidos en la carrera por las reservas de Bitcoin podría desencadenar una tendencia global, y países como Brasil y Polonia ya están considerando una legislación similar.
Barreras restantes
A pesar del creciente entusiasmo, persisten desafíos. La volatilidad (47%) y la incertidumbre regulatoria (50%) siguen siendo las principales barreras para la adopción de asesores. Sin embargo, las preocupaciones regulatorias han disminuido en comparación con años anteriores, lo que refleja una perspectiva más favorable bajo la administración entrante.
El 65% de los asesores todavía no pueden o no están seguros de poder asignar criptomonedas en las cuentas de los clientes, lo que sigue siendo un obstáculo importante.
Es alentador que los asesores confíen cada vez más en su capacidad para valorar los criptoactivos, y solo el 31% cita preocupaciones sobre la valoración en 2024, frente al 42% en 2023. Las preocupaciones sobre la custodia también están disminuyendo, y el temor a los ataques ha caído del 38% en 2022 al 24%. en 2024.
Estrategias cambiantes
El informe también destacó los cambios en las preferencias entre los asesores sobre vehículos de inversión en criptomonedas. Los ETF de criptoacciones (25%) siguen siendo la opción más popular, ya que ofrecen un punto de entrada familiar para los asesores que dudan sobre la exposición directa a las criptomonedas.
El interés en los ETF criptográficos al contado (22%) y los fondos indexados criptográficos diversificados (19%) ha aumentado, lo que refleja un creciente atractivo de las opciones administradas profesionalmente.
El informe señaló que los asesores están explorando estrategias más sofisticadas, con estrategias temáticas (26%) y estrategias amortiguadas (24%) acaparando una atención significativa. Estos enfoques tienen como objetivo mitigar la volatilidad de las criptomonedas y ofrecer rendimientos diferenciados.
Añadió que el 67% cree que el precio de Bitcoin aumentará durante el próximo año, frente al 52% en 2023. Para 2030, el 40% espera que Bitcoin se negocie entre 250.000 y 1 millón de dólares, y el 10% proyecta que podría superar el millón de dólares.
El informe también señaló una creciente convicción en el potencial a largo plazo de Bitcoin como activo principal. Un sustancial 83% de los encuestados cree que Bitcoin tendrá una capitalización de mercado más alta que Ethereum (ETH) dentro de cinco años.
