La policía de Hong Kong muestra dinero en efectivo, equipos informáticos, bolsos de lujo y folletos promocionales incautados … [+]
AFP vía Getty Images
El estereotipo del criptocriminal como un hacker lobo solitario, que escribe furiosamente en un sótano con poca luz, se está volviendo peligrosamente obsoleto.
Según el último informe de Chainalysis, el crimen habilitado por criptomonedas ha experimentado una profunda transformación, evolucionando de hackers oportunistas que robaban a cypherpunks impulsados ideológicamente a algo que se parece notablemente al organigrama de una compañía Fortune 500.
La adquisición corporativa del cibercrimen criptográfico
En 2024, se prevé que los volúmenes ilícitos de criptomonedas superen los 51.000 millones de dólares, pero más interesante que la cantidad es el cambio cualitativo en la forma en que se estructuran estas operaciones. Las empresas criptocriminales modernas tienen departamentos de alta dirección, mandos intermedios e incluso departamentos de servicio al cliente. Han desarrollado sofisticadas ofertas B2B, y algunos grupos se especializan en plataformas de «crimen como servicio» que resultarían familiares para la gente de la industria tecnológica convencional.
Pensemos en Huione Guarantee, un proveedor asiático de infraestructura criminal que ha procesado más de 70 mil millones de dólares en transacciones desde 2021. Su modelo de negocio no estaría fuera de lugar en una presentación de Silicon Valley: proporcionan la columna vertebral tecnológica para diversas empresas criminales, desde la matanza de cerdos hasta estafas hasta la evasión de sanciones, llevándose una parte de cada transacción. Es AWS para el inframundo, completo con soporte al cliente y documentación API.
Stablecoins y el auge de la infraestructura criminal
Esta corporatización del criptocrimen refleja un patrón histórico que hemos visto antes. A principios del siglo XX, el crimen organizado estadounidense pasó de ser un negocio de protección callejero a empresas corporativas sofisticadas. Meyer Lansky, apodado el «Contador de la mafia», fue pionero en técnicas de lavado de dinero que resultarían familiares a los criptodelincuentes modernos. La única diferencia es que en lugar de los casinos cubanos, los delincuentes de hoy utilizan servicios mixtos y puentes entre cadenas.
El cambio de Bitcoin a monedas estables como moneda preferida de las transacciones ilícitas (ahora el 63% del volumen criminal) enfatiza aún más esta evolución corporativa. De manera algo controvertida, Monero (que se usa ampliamente en los mercados de la red oscura) no se incluyó en este análisis. En cualquier caso, las empresas criminales, al igual que las empresas legítimas, prefieren cuentas unitarias estables para sus operaciones. Los cambios bruscos de precios de Bitcoin pueden entusiasmar a los comerciantes minoristas, pero son un dolor de cabeza para los contadores criminales que intentan gestionar los gastos operativos.
Una nueva era de crimen digital organizado
Esta profesionalización tiene profundas implicaciones para la aplicación de la ley y la regulación. Los enfoques tradicionales centrados en desbaratar a los actores criminales individuales se vuelven menos efectivos cuando se enfrentan a organizaciones con sistemas redundantes y resiliencia corporativa. Cuando se arresta a un «ejecutivo» de alto rango, otro asume su rol sin problemas, como en una corporación legítima.
Además, estas empresas criminales han comenzado a adoptar sofisticadas estrategias de gestión de riesgos. Se diversifican en múltiples criptomonedas, mantienen relaciones con varios intercambios e incluso mantienen departamentos legales para navegar áreas regulatorias grises. Se ha observado que algunos grupos mantienen múltiples entidades corporativas en diferentes jurisdicciones, imitando las complejas estructuras corporativas de las corporaciones multinacionales.
Cabe destacar especialmente la aparición de servicios penales especializados. ¿Necesita eludir los requisitos de KYC? Hay un servicio para eso. ¿Busca alojamiento a prueba de balas para su sitio web fraudulento? Varios proveedores compiten por su negocio. ¿Quiere lavar sus ingresos criptográficos? Puede comparar diferentes servicios según tarifas y características, junto con opiniones de usuarios.
Esta evolución presenta nuevos desafíos para los reguladores y las fuerzas del orden. Las herramientas y marcos desarrollados para combatir a los piratas informáticos individuales o a pequeños grupos criminales pueden resultar inadecuados contra estas nuevas empresas criminales de estilo corporativo. Una cosa es arrestar a un hacker; otra cosa es desmantelar una organización criminal con la resistencia y la sofisticación de una corporación moderna.
Las implicaciones se extienden más allá de la aplicación de la ley. El surgimiento de estas sofisticadas empresas criminales sugiere que las criptomonedas han alcanzado un nuevo nivel de madurez como sistema financiero. Así como la banca tradicional generó delitos financieros cada vez más sofisticados, el ecosistema de las criptomonedas ha dado origen a su propia especie de criminalidad corporativa.
Si miramos hacia el futuro, es probable que esta tendencia se acelere. Las líneas entre empresas legítimas y delictivas pueden volverse cada vez más borrosas, especialmente en las zonas grises regulatorias. El desafío para los reguladores y las fuerzas del orden será desarrollar nuevos marcos que puedan contrarrestar eficazmente estas empresas criminales de estilo corporativo sin sofocar la innovación legítima en el espacio de las criptomonedas. Después de todo, como escribe el comentarista Patrick McKenzie, “la cantidad óptima de fraude es distinta de cero”. Los delitos financieros sofisticados no son un error del sistema: son una característica de cualquier infraestructura financiera madura.
