Contour, la crimson blockchain para digitalizar cartas de crédito, cerrará a finales de mes, como informó por primera vez Worldwide Trade Evaluation. La empresa no pudo conseguir financiación adicional de sus patrocinadores, entre los que se encontraban nueve bancos, la mayoría de ellos de importancia sistémica.*
En 2019, había cuatro redes principales de financiación del comercio blockchain. En junio de 2022, we.trade se declaró insolvente, seguido de Marco Polo en febrero de este año. Komgo es el único que queda en pie. Aunque no apuntan específicamente a la financiación del comercio, IBM y Maersk cerraron TradeLens hace un año.
A principios de este año, una fuente le dijo a Ledger Insights que Contour procesaba solo entre 60 y 70 transacciones por mes, lo que hace que sea difícil de sostener.
Sin embargo, Idealab, aceleradora de startups world wide web2, investigó los factores clave en el éxito de las startups y concluyó que el variable número uno es el momento del mercado.
El contorno llegó demasiado pronto
Para aprovechar plenamente la eficiencia de la digitalización de cartas de crédito, es necesario que más documentación comercial sea digital. Blockchain permite la automatización, pero no puede hacer mucho.
El documento elementary de las Cartas de Crédito es el conocimiento de embarque. En 2021, solo el 1,2% de los conocimientos de embarque eran electrónicos, y aumentará al 2,1% en 2022. Una importante iniciativa de múltiples organizaciones comerciales está impulsando los conocimientos de embarque electrónicos (eBL). Uno consiguió el compromiso de la mayoría de los grandes transportistas de contenedores de digitalizar la mitad de los conocimientos de embarque en cinco años y el 100% en diez. Otro consiguió un compromiso del 25% para 2025.
Quizás 2025 sea el año más temprano en el que Contour podría haber sido practical.
El director ejecutivo de Contour, Carl Wegner, lo dijo en su publicación de Linkedin. “Digitalizar algo tan complejo como la financiación del comercio no es una carrera corta ha habido desafíos y lecciones aprendidas a lo largo del camino”, escribió Wegner. “Si bien este no fue el resultado que esperábamos, realmente creo que la industria de financiación del comercio seguirá evolucionando con el tiempo y verá avances significativos en la digitalización. Esperemos que algunas de las normas que se están implementando faciliten las cosas a los futuros pioneros”.
Eligiendo ganadores
Hace cuatro años, asistí a una conferencia sobre financiación del comercio donde las cuatro redes de financiación del comercio blockchain fueron el evento principal. No pude evitarlo, pero los clasifiqué mentalmente: komgo tenía más probabilidades de tener éxito y we.trade estaba al ultimate del grupo. En esta etapa, Contour aún no se había incorporado y se llamaba Voltron.
En el caso de we.trade, el hecho de que ya tuviera su segundo líder y no le otorgaran el título de CEO fue una señal de alerta. Los bancos estaban demasiado involucrados y los consorcios ya son bastante difíciles.
Komgo period todo lo contrario. El equipo cuenta con un fuerte líder en la directora ejecutiva Souleïma Baddi. Si bien surgió de un consorcio y estuvo muy involucrado con los bancos, en 2019 el equipo insistió abiertamente en funcionar como una startup independiente sin la interferencia diaria de los accionistas. Komgo se comportó más como una startup que como un consorcio.
Esa no fue la única razón para elegir komgo. Otra buena señal para una startup es crear un producto que encaje en el mercado en un nicho y expandirse desde allí. Komgo era la empresa hermana de la red blockchain petrolera Vakt. Eso le proporcionó entradas digitales en un nicho fuerte. Todas las demás redes de financiación del comercio tenían mercados objetivo más amplios.
La actitud de Komgo de «cueste lo que cueste» se evidencia en dos adquisiciones hasta el momento. En ambos casos adquirió bases de clientes y ahora procesa mil millones de dólares en transacciones diarias. Si bien komgo todavía united states of america blockchain, no es tan central y central. Así es como debería ser.
*Los inversores bancarios incluyeron Bangkok Financial institution, BNP Paribas, Citi, CTBC, HSBC, ING, SEB, SMBC y Standard Chartered. Otros fueron R3, Bain & Co y CryptoBLK.
