Uno de los atractivos de Binance, a medida que la compañía creció desde su fundación en 2017 hasta convertirse en el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, fue el despreocupado incumplimiento de las reglas por parte de la empresa. Como acumuló más de 100 millones de usuarios de comercio de criptomonedas en todo el mundo, le dijo abiertamente al gobierno de los Estados Unidos que, como operación extraterritorial, no tenía que cumplir con las regulaciones financieras y las leyes de lavado de dinero del país.
Luego, a finales del mes pasado, esos años de ignorar a los reguladores estadounidenses alcanzaron a la empresa en la forma de uno de los acuerdos penales por lavado de dinero más punitivos en la historia del Departamento de Justicia de Estados Unidos. La represión no solo significa que Binance castigado tendrá que cambiar sus prácticas en el futuro. Significa que cuando la empresa sea sentenciada en cuestión de meses, se verá obligada a abrir su pasado libros a los reguladores también. Lo que alguna vez fue un paraíso para el criptocomercio anárquico está a punto de transformarse en lo opuesto: quizás el negocio más amigable con los alimentos en la industria de las criptomonedas, que ofrece retroactivamente más de media década de registros de transacciones de los usuarios a los reguladores y fuerzas del orden estadounidenses.
Cuando el Departamento de Justicia anunció el 21 de noviembre que los ejecutivos de Binance habían aceptado declararse culpables de cargos criminales de lavado de dinero, gran parte de la atención en ese acuerdo se centró en la renuncia del fundador Changpeng Zhao a su puesto de CEO y en la cifra récord de 4.300 millones de dólares de la compañía. bien. Pero los acuerdos de Binance con el Departamento de Justicia y el Departamento del Tesoro de EE.UU. también estipulan un nuevo y estricto régimen de intercambio de datos con las autoridades y los reguladores. La compañía ha aceptado cumplir con las «solicitudes de información» de los reguladores (un término que no conlleva ninguno de los requisitos de evidencia o sospecha necesarios para obtener una orden judicial o incluso una citación) hasta el punto de producir cualquier «información, testimonio, documento, registro». u otra evidencia tangible.»
Binance también acordó rastrear todas sus transacciones de 2018 a 2022 y presentar informes de actividades sospechosas (SAR) en busca de cualquier cosa que considere una posible violación de la ley estadounidense durante ese período de cinco años. Esa “mirada retrospectiva del SAR” significa que la compañía ahora examinará activamente a sus clientes en retrospectiva, en lugar de simplemente aceptar pasivamente que los reguladores estudien minuciosamente sus bases de datos. Esos SAR son recopilados por FinCEN, la división de delitos financieros del Departamento del Tesoro, pero luego se ponen a disposición de las agencias encargadas de hacer cumplir la ley, desde el FBI hasta Investigaciones Criminales del IRS y la policía regional. Y todo este nuevo escrutinio será supervisado por una empresa «supervisora» elegida por el gobierno de EE. UU. pero pagada por Binance, un organismo de command interno asignado para garantizar que Binance cumpla de buena fe.
«No creo que los clientes de Binance tengan la más mínima notion de las ramificaciones de este decreto de declaración y consentimiento. No tiene precedentes», dice John Reed Stark, quien pasó 20 años como abogado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), incluyendo como fundador de su Oficina de Cumplimiento de World-wide-web. «Si son traficantes de drogas, terroristas o traficantes de pornografía infantil, los atraparán». Explain el acuerdo de Binance como una «colonoscopia financiera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año».
Un fiscal estadounidense, que pidió no ser identificado porque no estaba autorizado a hablar con los medios sobre el caso, califica el grado de acceso a los registros de Binance descrito en el acuerdo como «un poco loco» y sigue incrédulo ante la idea de Binance respeta el acuerdo. «No sé qué tipo de negocio querría operar mientras se permite tanta supervisión gubernamental, especialmente uno que deliberadamente se mantiene fuera de Estados Unidos para no estar ante nuestras narices», dicen. «La otra opción debe haber sido realmente mala».
