Cuando una firma asesora de Florida perdió la contraseña de un «billetera» de criptomonedas que contenía al menos 10 millones de dólares, no logró decírselo a sus inversores durante meses.
Ese es sólo uno de los cargos presentados en un caso de la Comisión de Bolsa y Valores presentado el 19 de septiembre contra Lufkin Advisors de Riviera Beach, Florida, y su fundador y director ejecutivo, Chauncey Forbush Lufkin III. Según la SEC, Lufkin tardó casi un año en informar a los inversores que había perdido el acceso a una billetera de criptomonedas (esencialmente una cuenta con activos digitales) que contenía su dinero. Y al menos uno de los clientes no se enteró de esa noticia a través de Lufkin sino a través del contable de la empresa.
La SEC ahora acusa a Lufkin y su empresa de no ser comunicativos sobre la pérdida de la contraseña a pesar de decir que sus cuentas criptográficas serían monitoreadas periódicamente. Por otra parte, la SEC alega que Lufkin y Lufkin Advisors colocaron el dinero de los inversores en fondos privados administrados por una empresa separada, Hutt Cash Money, que empleaba a su esposa.
La esposa de Lufkin, Sandra Familet, finalmente se convirtió en directora de operaciones de Hutt Money. Ese conflicto, según la SEC, no fue revelado.
Los reguladores dicen que Lufkin y su firma no informaron adecuadamente los retiros de esos fondos y no monitorearon el valor de esas inversiones. Los intentos de contactar con Lufkin Advisors y Lufkin fueron infructuosos.
Aunque las criptomonedas siguen ocupando un lugar destacado en el debate público, la mayoría de los planificadores financieros aún no han adoptado los activos digitales como bitcoin y ethereum. A Encuesta sobre tendencias en inversión Realizado entre 2019 y 2023 por el Journal of Fiscal Organizing y la Economical Planning Affiliation encontró que solo el 2,6% de los asesores encuestados lo recomendaban a los clientes, frente al ,3% en 2019.
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A encuesta separada Realizado a principios de este año por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera y NORC, una institución de investigación de la Universidad de Chicago, encontró que solo el 9% de los encuestados que invirtieron en criptomonedas por primera vez el año pasado citaron a los planificadores financieros como su principal fuente de información.
El último caso de la SEC se desarrolla en el distrito federal del sur de Florida. Lufkin testificó ante funcionarios de la SEC el 18 de agosto que no había podido encontrar una contraseña o clave para una cuenta mantenida en el intercambio de cifrado KuCoin durante más de un año pero menos de dos años. Dijo que no sabía exactamente cuánto había en la billetera, pero estimó que eran alrededor de 10 millones de dólares.
Lufkin dijo que la situación había sido «elevada» al director de información de KuCoin y que luego esperaba recuperar el acceso a la cuenta dentro de una semana. Un correo electrónico enviado al equipo de medios de KuCoin quedó sin respuesta el martes.
«Ese que tenemos, estamos pasando por el proceso de descongelarlo, y estamos muy cerca de que lo congelemos debido a, no sé, una contraseña comercial, olvidé la contraseña comercial», Lufkin. dijo en su testimonio.
Matt Edman, socio y fundador de NAXO, una empresa con sede en Nueva York que se especializa en la recuperación de criptoactivos, dijo que los intercambios como KuCoin suelen estar bastante dispuestos a ayudar a los clientes a recuperar contraseñas perdidas. Dijo que las contraseñas pueden ser más difíciles de obtener para los activos digitales que se han movido de un intercambio a una «billetera» de application controlada de forma privada. Pero incluso entonces, existen muchas técnicas que pueden ayudar con la recuperación, dijo.
«Debería ser un proceso de recuperación bastante sencillo», afirmó.
El último formulario ADV de Lufkin Advisors, presentado ante la SEC el 20 de diciembre, decía que la empresa tenía 115 millones de dólares en activos bajo gestión. La SEC alegó que esa cantidad era incorrecta y estaba desactualizada por al menos dos años.
Según la SEC, Lufkin Advisors tenía tres fondos de inversión principales: LA Capital Administration, LA Floating Rate y Latitude CLO II. Su puñado de inversores incluía la Fundación Chauncey F. Lufkin III, creada aparentemente para luchar contra la pobreza y las enfermedades médicas y dos ex empleados, Marianne Chrencik y Kirk Wallace. Los intentos de contactar a Chrencik y Wallace, ambos ex vicepresidentes senior, no tuvieron éxito.
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Más allá de las criptomonedas, la mayor parte de las participaciones de Lufkin Advisors estaban en money privado. En una declaración presentada ante el tribunal el 19 de septiembre, Wallace dijo que se enteró por primera vez en marzo de que Lufkin Advisors había perdido el acceso a sus tenencias de criptomonedas. Dijo que estaba buscando la información necesaria para sus impuestos y que finalmente, después de ver que varios de sus correos electrónicos no recibían respuesta durante semanas, se comunicó con el contador de la empresa, CWS, con sede en Nueva York.
Wallace también dijo que nunca le habían dicho que parte del dinero de la empresa se había invertido en una empresa que empleaba a la esposa de Lufkin.
«Mi esposa y yo retiramos parte del dinero que habíamos invertido en Lufkin Advisors», dijo Wallace. «Nos gustaría retirar el resto, aunque no hemos presentado una solicitud official para hacerlo».
La SEC acusó a Lufkin de afirmar falsamente que los gastos relacionados con la tecnología cargados a su Fondo de Tasa Flotante de Los Ángeles eran de la empresa cuando en realidad eran de la fundación. También dijo que Lufkin acordó compensar a un amigo con 50.000 dólares al año por consultoría e investigación y ya le pagó con al menos 25.000 dólares del LA Floating Amount Fund.
«Hasta la fecha, el tema de esta investigación no ha sido definido y el amigo no ha realizado servicios de consultoría», según la denuncia de la SEC.
La SEC busca congelar los activos de Lufkin Advisors y solicita sanciones civiles más intereses y la devolución de cualquier ganancia mal habida. Lufkin se declaró culpable en el condado de Blaine, Idaho, a principios de 2015 de cargos de posesión de cocaína.
