Silvergate Financial institution, que en su día fue una piedra angular del mundo financiero de las criptomonedas hasta su colapso a principios de 2023, defraudó a sus inversores mintiendo sobre sus controles contra el blanqueo de dinero y engañando a los inversores sobre cómo le afectarían las consecuencias del colapso de FTX, afirma la Comisión de Bolsa y Valores en una demanda. En la demanda también se mencionan al director ejecutivo, al director de riesgos y al director financiero de la empresa.
Silvergate aceptó pagar 50 millones de dólares para resolver los cargos, sin admitir ni negar las acusaciones, dijo la SEC en un comunicado. El director ejecutivo Alan Lane y la directora de ingresos Kathleen Fraher también aceptaron pagar 1 millón y 250.000 dólares cada uno.
Silvergate afirmó que tenía un programa eficaz contra el lavado de dinero (AML) diseñado específicamente para las criptomonedas, pero que en realidad no controlaba adecuadamente “aproximadamente un billón de dólares” en transacciones, según la denuncia. Silvergate tampoco advirtió “casi 9 mil millones de dólares en transferencias sospechosas” por parte de entidades de FTX.
Según la SEC, FTX period uno de los clientes más importantes de Silvergate. Días después de que la plataforma de intercambio de criptomonedas se declarara en quiebra, había comenzado la corrida bancaria que acabaría con Silvergate. Lane, consciente de los comentarios en las redes sociales sobre Silvergate, pidió al banco que revisara su relación con FTX. Esa revisión encontró más de 300 transacciones sospechosas en 2022. Esas transferencias sospechosas ascendieron a casi 9.000 millones de dólares, según la denuncia de la SEC.
En ese momento, el director financiero de Silvergate, Antonio Martino, “participó en un prepare fraudulento para engañar a los inversores sobre la horrible situación financiera del Banco”, alega la SEC. Martino sabía que el banco había tomado prestados miles de millones de dólares, que tendría que devolver en enero y febrero de 2023. La única forma de que eso sucediera sería vendiendo valores, pero Martino aprobó un comunicado de resultados que “declaraba falsamente que el Banco esperaba vender solo 1.700 millones de dólares en valores durante el primer trimestre de 2023, de los cuales ya había vendido 1.500 millones de dólares”.
Según la denuncia de la SEC, en el comunicado de resultados se subestimaron las pérdidas de Silvergate por sus ventas de valores. Martino también mintió en la presentación de resultados trimestrales del banco, según la denuncia.
Martino “niega categóricamente” estas acusaciones, dijo Rachel Katz, portavoz del bufete de abogados de Martino, Linklaters, en una declaración enviada por correo electrónico. “El señor Martino actuó de manera razonable y de buena fe durante todo el tiempo que estuvo en Silvergate. Niega haber cometido alguna irregularidad y tiene la intención de impugnar las afirmaciones de la SEC en los tribunales”, dijo el abogado de Martino, Adam Lurie, en la declaración.
En el centro de las acusaciones de la SEC se encuentra la purple que Silvergate operaba para permitir a los clientes de criptomonedas realizar transacciones a cualquier hora, llamada SEN. Esta era utilizada, entre otros, por emisores de monedas estables como Circle, Paxos y Gemini. Aunque Silvergate dijo que SEN era segura, la SEC dice que la pink no estaba siendo monitoreada automáticamente para detectar transacciones sospechosas durante «al menos 15 meses antes de noviembre de 2022».
Es más, en varias ocasiones durante 2022, los examinadores gubernamentales del banco dejaron en claro a los altos ejecutivos que el programa de Silvergate para cumplir con la Ley de Secreto Bancario era inadecuado.
El informe de resultados del primer trimestre de 2023 no fue el único que supuestamente contenía fraude. En noviembre de 2022, la empresa sugirió a los inversores que tenía un programa de cumplimiento «de última generación». En realidad, la SEC dice que no hubo un seguimiento automático durante varios meses antes de que se publicara ese informe de resultados.
Actualización, 1 de julio: Se agregó la declaración de Linklater, el comunicado de prensa de la SEC y los detalles del acuerdo.
